高净值客户营销实战工作坊
课程背景：随着中国高净值人群规模突破400万人（数据来源：2023胡润财富报告），私人财富管理市场呈现三大趋势：需求多样化：从单一理财转向资产配置、税务筹划、财富传承等综合服务服务专业化：客户对机构专业能力、资源整合能力要求持续升级竞争白热化：银行/证券/信托/三方财富机构同质化竞争严重当前从业人员普遍存在三大痛点：对高净值客户行为特征认知不足，难以精准捕捉需求缺乏企业主/董监高等核心客群经营方法
银行营销
互联网时代精准营销能力提升
中国银行业正式迈入商业化经营模式，彻底打破我国原银行业的竞争格局，开启了各家银行经营模式的深度转型。● 利率市场化引发盈利模式转型；● 金融脱媒化引发网点结构转型；● 经济新常态引发客户结构转型；● 网点智能化引发人员结构转型；● 互联网金融引发服务模式转型。特别是在互联网金融的冲击下，这对银行一线营销人员提出更高的要求：● 针对不同的客户群体，制定营销服务策略● 关注区域里竞争对手
外拓营销2+1天落地实战篇
银行间的竞争几近白热化，纯靠大厅或老客深挖和转介绍等营销模式，已很难取得显著成效，而以“两扫五进”为主的外拓+厅堂营销模式则大显神威，成了诸多银行快速提升业绩的最主流营销模式。本课程总结出多年带领团队外拓营销的实战经验，以演练模拟及实战成果分析为主要授课模式，使学员能做到知行合一，在实战中快速提升自己的外拓能力和水平。
存款组织能力提升方法与技巧
三个组织存款实战案例互动分析与启示一、存款业务发展营销面临形势1、存款发展当前现状2、存款发展面临挑战3、存款发展未来趋势二、存款业务发展营销影响因素1、存款业务发展的宏观营销影响因素2、存款业务发展的客户营销影响因素3、存款业务发展的银行营销影响因素
挖掘需求：如何让我们更了解客户
【课程背景】每一个代理人都清楚客户分类的重要性，之所以分类是因为不同类型的客户需求是不同的，所以针对不同需求的方案也是不同的。那客户到底应该如何区分呢？按照年龄分成年轻客户，中年客户和老年客户？还是按照资产状况分为普通客户，中高端客户和高净值客户？不同的划分
精准授信-贷款经营策略及实战场景
课程背景：当前经济环境复杂多变，金融市场竞争激烈，农商行贷款营销面临诸多挑战。1、市场定位问题：市场定位趋同，普惠金融推进缓慢，存在做大冲动。2、竞争对手问题：国有银行下沉，城商行业务类同，互联网企业冲击。3、人才制度问题：用人制度不够灵活，专业人才欠缺，人才梯队建设还在路上。4、经营风险问题：客户定位和扩张欲望成为风险主因，道德风险长期存在。5、资金价格问题：相比国有银行，中小银行在资金价格上处
