银行风控
市场风险与银行账户利率风险管理
要点：1. 市场风险案例2. 市场风险与流动性风险以其他风险的相关性3. 市场风险的定义，涵盖与进一步理解4. 市场风险的识别：主要影响因素5. 市场风险的管理流程框架6. 理解交易账户和银行账户7. 市场风险的限额管理8. 交易账户利率风险与银行账户利率风险9. 银行账户利率风险进一步理解▪ 各个风险来源：缺口风险(Gap Risk)▪ 重新定价风险(Repricing Risk)▪ 收益率曲线
商业银行反诈风险识别与客户服务实战训练营
主讲：冯青老师6课时【课程背景】当前电信网络诈骗呈现 “场景化、精准化、产业化”特征，已成为威胁金融安全与客户资金安全的突出风险。据监管数据显示，2023年全国涉诈账户中，70%的风险源于银行开户审核疏漏、交易监测滞后等运营环节，而《反电诈法》《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》等法规实施后，商业银行因未履行反诈义务面临的处罚金额最高达500万元，直接责任人追责金额达20万元
贷后管理能力提升方法与技巧
一、贷后管理现实意义1、贷款不仅贷现在，更是贷未来，而未来是动态变化的2、贷后管理能力强弱决定信贷业务经营规模大小3、贷后管理质量高低决定信贷业务资产质量高低4、贷后管理水平高低决定信贷业务经营效益高低二、贷后管理主要事项1、定期收息 2、及时检查3、加深关系
银行网点反洗钱工作实务培训
讲解新《反洗钱法》及相关法规的主要内容，结合反洗钱监管处罚及洗钱案例分析，从尽职调查、可疑交易分析与报告、风险为本原则与客户服务、宣传培训、投诉处理等方面，指导银行网点相关人员，掌握有效履行反洗钱职责的工作方法。
银行如何运用财务专业知识有效进行信贷风险防控
是为银行业从业者-信贷风控人员及客户经理量身定制的必修财务管理实操课， 把握财务管理金钥匙，全面系统洞察客户的信用风险及还贷风险，运营财务智慧，对于风险层层拨茧，从而有效防控信贷风险。
行业调查研究与授信风险分析实战
主讲：龙鑫老师【课程背景】▪行业风险加剧：当前经济环境下，行业分化显著，部分领域面临政策调整、技术迭代等挑战，银行授信风险管控难度加大。▪授信决策需求：传统信贷评估模式难以全面反映行业动态，需通过系统性行业分析提升风险识别能力与决策精准度。▪政策驱动转型：绿色金融、制造业强国等国家战略推动新兴行业崛起，银行需快速响应政策导向，优化信贷资源配置。▪实战
《民法典》下信贷业务风控法律风控能力提升全案例解析
课程背景：金融是经济的命脉，防范和化解信用风险是商业银行永恒的主体，随着《民法典》的出台，金融机构对课程实用性的要求越来越强，本课程结合银行实际业务与《民法典》《公司法》《银行监督管理法》《合伙企业法》《企业破产法》《刑法》以及《全国法院民商事审判工作会议纪要》等；法律法规、司法解释及规范性文件的修订及规范性文件的修订和出台，商业银行贷款产品和业务流程处于不断创新之中，借款调查、审查的对象和依据发
