银行风控
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高质量发展要求下普惠小微信贷全流程风险管理策略

高质量发展要求下普惠小微信贷全流程风险管理策略
服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革是当前金融系统的三项重点任务。小微企业是服务实体经济的重要载体，近3年来国有大行下沉市场小微企业贷款竞争尤其激烈，同时小微企业与银行间的信息不对称、自身法人治理结构不规范等因素导致小微贷款风险高，如何确保小微贷款高质量发展是当前中小银行面临的重要课题。此培训内容是针对当前的宏观经济形势和微观实操的实战型培训，能够有效解决中小银行有效识别小微企业贷
银行保险 2024年12月19日

Deepseek助力信贷风险防控：财务报表分析与舞弊识别技巧

Deepseek助力信贷风险防控：财务报表分析与舞弊识别技巧
课程背景：在当前复杂多变的金融环境下，银行信贷业务面临的风险日益多元化，企业财务报表的真实性、完整性与可靠性成为信贷决策的核心依据。然而，随着市场竞争加剧与经济下行压力增大，部分企业为获取融资，频繁通过财务舞弊手段粉饰报表，例如虚构交易、虚增资产、操纵现金流等，其手法愈发隐蔽且专业化。 从行业现状来看，银行信贷风险管理仍存在显著短板：一是对财务报表的解读多停留于表面，忽视表外信息与宏观
银行保险 2025年06月22日

反洗钱监管政策解读

反洗钱监管政策解读
一、当前反洗钱监管政策形势分析1、当前反洗钱监管形势2、我国洗钱处检查及罚类型分布3、当前反洗钱法律规范体系和相关政策4、反洗钱监管制度、范围二、洗钱行为识别与风险评估1、典型洗钱交易过程及其近期变化（1）处置程序（2）离析程序（3）归并程序（4）近期变化特征3、洗钱行为的特征分析（1）与现金交易有关的特征（2）与账户有关的特征（3）异常的资金收付（4）与贷款有关的特征（5）与证券交易
银行保险 2024年12月24日

杨国忱

杨国忱
杨国忱老师 银行授信风险管理专家38 年银行信贷工作经验14 年省级行信贷和保全处长工作经历14 年两家省级行主管信贷、合规、保全和风险副行长经历国际风险管理师认证（FRM)曾任：工行、交行省分行信贷、保全处长曾任：光大银行西安分行主管风控副行长曾任：光大银行长春分行主管风控副行长现任：中国光大银行总行巡视员擅长领域：贷前尽调、贷后管理、报表分析、不良清收、民法典、资产保全38
银行 2025年09月20日

信用卡数字化时代的审批风控管理

信用卡数字化时代的审批风控管理
课程背景：“十四五”规划提出，提升传统消费，培育新型消费，加快线上线下融合发展，这为金融机构零售业务转型发展指明了方向。对于信用卡业务，商业银行要践行线上线下客户一体化经营策略，有效提升客户服务效率和体验，进一步降低运营成本，最终在“双循环”发展格局下赢得新金融实践的先机。为推动信用卡业务数字化转型，银行在信用卡审批领域的营销、办卡、授信、调额环节，以及分期业务场景，深化科技业务融合创新，积极探索
银行保险 2025年04月16日

周思闻

周思闻
周思闻老师 ——反洗钱、反电信诈骗实战专家曾任：交通银行（全国股份制银行第5大行）综合柜员、大堂经理、内训师曾任：厦门国际银行（全国排名前12城市商业银行）柜面主管、反洗钱专员、企业内训师现任：浙江邦盛科技股份有限公司（中国大数据平台私有化部署市场中位列第4）反洗钱业务咨询专家、项目经理、企业内训师‌ACAMS（国际公认反洗钱师协会）国际
银行 2025年06月06日

DeepSeek在信贷业务全流程风险识别与防范的实务解析

DeepSeek在信贷业务全流程风险识别与防范的实务解析
一、课程导入（一）信贷业务风险概述1.信贷业务流程及各环节潜在风险点，如贷前调查信息不真实、贷中审查不严谨、贷后管理不及时等引发的风险。2.风险识别与防范的重要性，强调其对金融机构稳健运营、资产安全的关键意义。（二）DeepSeek技术简介1.核心技术模块，如智能文档解析系统（OCR技术、NLP语义引擎）、动态风险画像系统等。2.在信贷业务中的应用优势，如提高风险识别效率、精准度，降低人工成本等。
银行保险 2025年07月06日

王晓阳

王晓阳
王晓阳—资深银行小微金融专家▪金融培训实战派专家 ▪金融学硕士学历;▪现担任某全国性股份制商业银行一级支行行长▪曾担任全国性股份制商业银行省分行普惠金融部副总经理▪历任客户经理团队长、支行副行长等岗位、并长期担任一级支行行长，在营销组织、团队激励、绩效考核等团队管理方面具有丰富的实战经验
银行 2024年12月14日

王恪

王恪
王恪，20年国有银行工作经历，7年专职银行培训经验、省行级培训师，CFP国际金融理财师，目前专职从事银行经营管理与风险防控课题研究和培训。先后担任银行柜员、网点主任、理财经理、二级支行行长和管理行个金部经理等职务，具有丰富的银行基层机构管理经验。近年来培训过的银行包括工行、农行、中行、建行、交行、邮储、浦发、兴业、广发、民生、招商、华夏等全国性银行分支行，以及多家城商行、信用社和村镇银行等（具体名
银行 2026年07月11日
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