银行风险管理

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表格化撰写授信报告12个重点方法技巧

课程背景：撰写授信报告有效将落实监管新规三个办法、尽职免责、合规管理与信贷全流程创新穿透相结合，数据化、表格化、实战化解决撰写授信报告四大难点：第一、不掌握撰写授信报告重点内容和方法；第二、撰写授信报告依据不充分、层次不清楚；第三、不能有效揭示和防控授信风险；第四、拿借款企业相关资料按照总行模版粘贴撰写授信报告。数据化、表格化、实战化解决撰写授信报告六大痛点：第一、精准判断贷款用途；第二、计算合理

银行保险 2026年03月22日 0 点赞 568 浏览

李波

李波老师 绿色金融与风险管理专家40+年国有大型商业银行从业经历曾任某国有银行省会城市分行副行长曾任某国有银行地市分行行长曾任某国有银行省分行投资银行部/金融市场部/信用管理部/绿色金融创新部总经理现任：某国有银行|绿色金融研究院绿色金融创新实验室专家某省金融学会绿色金融专业委员会委员|国家通讯社某省分社特聘绿色金融专家|某双一流大学经济研究院特聘绿色金融专家|某大型国有企业投资决策委

银行 2026年07月04日 0 点赞 738 浏览

警示教育四戒尺，上好职业第一课

理财公司新员工警示教育培训，随着金融市场的日益繁荣与复杂化，理财行业成为了吸引众多投资者和从业者的热门领域。然而，与此同时，理财市场也面临着各种风险和挑战。近年来，随着监管政策的不断加强和市场竞争的日益激烈，理财公司及其员工在业务开展过程中必须严格遵守相关法律法规和监管要求，确保业务合规性和风险可控性。新员工作为理财公司的未来和希望，他们的风险意识和合规意识将直接关系到公司的稳健发展

银行保险 2025年12月16日 0 点赞 444 浏览

不良贷款化解处置方法与技巧

六个不良贷款实际案例分享与启示一、不良贷款内涵及其外延1、不良贷款内涵2、不良贷款外延二、不良贷款处置现实意义1、不良贷款处置对银行现实意义2、不良贷款处置对个人现实意义3、不良贷款处置对社会现实意义三、不良贷款形成现实原因1、宏观环境原因2、借款主体原因3、贷款主体原因四、不良贷款处置原则要求1、主动化解原则2、公开公正原因3、竞争择优原则4、规范操作原则5、有效制衡原则6、资产保全原则7、成本

银行保险 2025年12月09日 0 点赞 752 浏览

宾爱琪

宾爱琪 广西经济法学会副会长◇ 法律研究专业研究员(教授级)、高级经济师(副教授级)◇ 中国金融教育发展基金会“2010年金融教育优秀研究成果奖” 一等奖(著作类最高奖项)广西壮族自治区人民政府“第十次 社会科学优秀成果奖”一等奖(著作类最高奖项)“律师制度 恢复30周年广西律师行业专业成绩突出奖”、“律师执业30周年纪念章”获得者◇ 广西社会科学专家库入库

银行 2024年12月11日 0 点赞 1402 浏览

蒙华

蒙华老师 银行合规风险管理与反洗钱实战专家20+年国有银行与股份制银行高管实战经验原招商银行省分行风险管理部执行总经理原招商银行省分行独立风险官原招商银行地市分行行长兼党委书记原工商银行地市分行副行长兼纪委书记高级法律顾问一级（正高级）华中师范大学研究生曾任：招商银行广西分行 |风险管理部执行总经理&独立风险官曾任：招商银行广西分行 | 资产管理部总经理&机构同业部总

银行 2026年07月21日 0 点赞 163 浏览

商业银行小微信贷风控实操

万里老师主讲。作为“五篇大文章”中普惠业务的重要组成部分，小微信贷一直是商业银行各项业务发展的重中之重。随着国家对小微企业的政策扶持力度不断增强，小微信贷业务得到了快速发展，而这也要求商业银行不断加强小微信贷业务风险识别与防控能力。面对纷繁复杂的小微信贷市场，如何有效识别新环境下的小微风险。已成为各家银行2026年信贷业务发展重心。

银行保险 2026年08月05日 0 点赞 76 浏览

贷后管理 有效方法 经典案例 实战操作

课程背景：授信客户五分选五分管，贷后管理最大的难点和痛点是不能及时识别潜在不良、及时发现风险苗头，为什么贷款一逾期、一不良就“凉透”了，没及时或超前识别潜在不良，重点识别资产虚假、收入虚假、现金流虚假，重点客户用好财务20个预警信号、非财务20个预警信号、26个交叉验证、32个经典案例，大数据42个网站，20种操作模式，六个重点，四个目的，四个动作，创造贷后管理的最高境界，有效落实监管新规：三个办

银行保险 2026年03月01日 0 点赞 551 浏览

贷前调查、贷中审查、贷后管理-全流程风控能力升级实战

课程背景：在数字经济与监管趋严的双重驱动下，商业银行对公信贷业务面临三大挑战：风险升级：经济下行周期中，企业信用风险隐性化，如供应链断裂、关联交易复杂等。竞争加剧：同业产品同质化严重，客户对“融资 + 融智”综合服务需求激增。监管高压：穿透式监管要求下，贷后管理合规成本攀升。课程特色● 数据驱动：嵌入 15 个行业大数据风控模型● 工具赋能：提供贷前 - 贷中 - 贷后全流程工具包● 合规落地：结

银行保险 2025年12月21日 0 点赞 614 浏览

银行网点反洗钱及柜面操作风险防控

一、银行网点反洗钱管理务实一、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 〔2022〕第1号1、由“规则为本”转变为“风险为本”2、尽职调查原则3、简化客户尽职调查4、强化客户尽职调查5、“可以不开展客户尽职调查”的特殊情况6、无法完成客户尽职调查的处理机制7、《旧规》与《新规》存取现金的要求区别8、尽职调查中的异常情形（个人）9、尽职调查中的异常情形（对公）10、央行261号、

银行保险 2025年10月18日 0 点赞 730 浏览