高净值客户

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高客经营，风险防控-高净值客户私人财富管理与传承

课程背景：通过对大量客户案例的分析，总结出：当财富积累到一定阶段的时候，应安全”优先，“获益”在后，方得“传承”,否则“竹篮打水一场空”将成为高座值人群不可承受的写照。因此，可以这样理解，完整的财富脉络图是由创造财富、拥有财富、管理图富和传承财富构成的，这是风起云涌的财富大历史中一脉相承的合题，也是时代赋予我们的挑战，但究其本质，是要每位关心自己财富的人，回答这样几个问题：我们该怎样做。辛苦创造的

银行保险 2026年04月08日 0 点赞 94 浏览

高净值客户财富管理

高净值人群在个人金融需求方面凸显求稳心态，安全稳健的产品接入在其中占比为58%。家庭教育在高净值人群以及家庭需求人群中占比高达62%。具体而言，家庭资产综合配置占比41%，子女教育占比37%。分别前两位表明高净值人群对子女教育的重视程度甚至高于许多家庭金融需求。73%的高净值人群已经开始或已经在准备财富传承事宜。而在代际传承方式的问题上，高净值人群首选方式是为子女购买保险（63%）。购置房产占比54%，预计未来方式主要是创设家庭家族信托34%，和企业股权安排30%。

银行保险 2026年04月02日 0 点赞 109 浏览

高净值客户资产配置与方案设计

家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成了一个无法回避的问题。

银行保险 2026年04月14日 0 点赞 21 浏览

高净值客户家庭风险与资产配置

在房地产投资属性弱化、银行理财打破刚兑和居民理财意识觉醒等多方面因素的共同促进下，家庭资产结构调整、增配金融产品是大势所趋，财富管理业务的需求将不断增长。政策监管进一步完善，伴随着“资管新规”自身的不断完善以及针对六大类财富管理机构的配套细则相继出台，我国金融机构财富管理业务的监管体系逐步完善。那么对于在中国占有相当大比例，且持续增长的中产家庭，财富管理就成了一个无法回避的问题。

银行保险 2026年04月04日 0 点赞 63 浏览

舒涛

舒涛老师 财富管理实战专家20+年金融从业经验上海交通大学经济学EMBAAFP金融理财师、CPB私人银行家FRM 金融风险管理师、SeE高级经济师曾任：招商银行总行丨资产管理部高级产品经理曾任：招商银行（江苏分行）丨资产管理部副总经理曾任：工商银行（江苏分行）丨风险管理部经理曾任：瑞承家族办公室丨资深区域投资顾问总监擅长领域：全球资产配置、保险方案设计、高客经营管

保险 2026年03月21日 0 点赞 129 浏览

高净值客户营销三板斧-顾问式营销、资产配置与财富传承

课程背景：改革开发四十多年以来，伴随着中国经济的腾飞，中国富裕家庭的数量大幅增长。根据《2022意才-胡润财富报告》，中国拥有600万人民币资产的富裕家庭达到518万户，比上一年增长2. 1%。这些家庭以及背后的高净值人士，是各金融机构竞相争抢的主要对象。如何与这些高净值客户接触、他们都有怎样的需求、如何为高净值客户提供更具个性化的理财服务，这是值得每个金融从业者认真思考的问题。根据“二八原理”，

银行保险 2026年04月13日 0 点赞 43 浏览

高净值家庭财富画像与精准专业个性化服务

课程背景：改革开放40多年以来，中国经济高速增长，在这段不算漫长的时间中，高净值人群积累起可观的家庭财富，根据统计，根据瑞士信贷《2019全球财富报告》，截至2019中国有1亿人财富名列全球前10%，首次超过美国，后者为9900万人。全年高净值人群可投资总额达到37万亿元。约占全部个人资产的41%。随着互联网、AI等新经济的崛起，高净值客户群分布发生了深刻的变化，占比不断扩大。伴随中国人口结构的变

银行保险 2026年03月24日 0 点赞 114 浏览

向上向善-高净值客户财富管理营销技能提升

如何把握财富管理的业务核心要点，服务好高净值客户，在激烈的市场竞争中获得一席之地，成为银行急需研究的课题。本课程通过对高净值户开展多维分析，让理财顾问理解客户的真实需求与痛点，通过掌握金融工具和法律工具的特性，高净值客户提供系统性、框架性的财富保障与传承方案。

银行保险 2026年02月20日 0 点赞 159 浏览

用营销心理学解码中国中高净值客户

旨在通过营销心理学的理论框架和实战案例，帮助学员精准洞察中高净值客户的心理特征，掌握高效沟通与营销策略，从而提升客户转化率和满意度洞察客户心理：掌握中高净值客户的核心心理特征与行为模式，精准识别客户需求。

银行保险 2026年03月13日 0 点赞 150 浏览

中高端客户识别与经营

课程背景：站在高净值客户面前，但由于对他们的认知不匹配，如何深度懂得？虽说高净值客户的深耕和经营策略没有统一的答案，同行业有哪些可借鉴方法？获得客户的转介绍是检验客户经营的重要指标，那何时、何人、何度的MGM？课程收获：● 客户的持续深耕● 客户的经营维护● 客户的转介技巧课程时间：1-2天，6小时/天课程对象：营销主管、客户经理

银行保险 2026年02月09日 0 点赞 137 浏览