一、国际结算核心业务解析
1.1 即期结售汇业务
制度基础：外汇管理条例、展业三原则
产品设计：实时汇率报价机制、大客户优惠策略
业务流程：
风控要点：敞口平盘管理、黑名单筛查、超权限交易监控
1.2 NRA账户全流程管理
账户体系：OSA/NRA/FT/EF账户区别及监管政策
业务创新：本外币一体化资金池实践
风险案例：海南自贸港NRA账户融资风险事件分析
1.3 信用证专题（UCP600实战应用）
产品矩阵：
类型 关键特性 风控等级
即期LC 单到付款 ★★
远期LC 承兑后付款 ★★★
转让LC 中间商贸易适用 ★★★★
审单要点：ISBP745最新标准、不符点处理七步法
融资创新：区块链信用证福费廷平台对接
1.4 保函业务关键突破点
担保结构：投标保函 vs 履约保函 vs 预付款保函
风险缓释：
反担保机制设计
受益人属地法律审查
效期自动监控系统
1.5 托收业务精细化运营
D/P与D/A风险对比矩阵
新兴市场托收业务特别处置流程
物联网技术在货物控权中的应用
1.6 国际收支申报合规要点
基础/申报/核查三单对照关系
RCPMIS系统常见差错代码解析
跨境人民币申报特殊规则
1.7 贸易融资
TT、DA/DP、LC 项下 factoring, forfeiting
1.8 衍生品
自营、代客
远期、期权、套保、套利
1.9 电子货币、虚拟货币、稳定币
二、国际结算系统架构建设
2.1 核心系统功能规划
四大模块架构：
自动化单证处理引擎
多币种头寸实时看板
2.2 SWIFT系统深度集成
Alliance Messaging Hub部署方案
MT7xx报文自动转换引擎
GPI追踪号在信用证业务的应用
2.3 外汇交易中心直连接口
汇率实时获取API开发规范
跨境支付报文CIPS标准转换
数据备份及灾备方案
2.4 监管科技（RegTech）应用
自动反洗钱筛查规则引擎（名单更新<2小时）
客户风险评级(RCR)动态模型
外汇局数字外管平台直连备案
三、全流程风控体系建设
3.1 三位一体风险管控框架
事前：客户KYC+业务准入白名单
事中：交易限额动态控制（含案例：超限额LC开立拦截）
事后：跨部门审计跟踪（业务+科技+合规）
3.2 国别风险应对策略
OFAC特别指定国家名单处理机制
新兴市场风险缓释工具：
中信保保单结构化设计
跨境担保闭环管理
3.3 业务连续性管理(BCP)
系统故障分级响应预案
单证业务线下应急处理流程
监管沟通快速通道建立
四、业务能力建设与互动研讨（Q&A）
岗位胜任力模型：单证专家/产品经理/系统支持人员能力图谱
典型案例工作坊：
某企业利用NDA+背对背LC规避制裁案例解析
2024年监管新政应对：FATCA/CRS数据报送新规
各行要有自己的
《国际业务操作手册》（关键风控点）
SWIFT报文解析对照表（MT7xx/MT1xx）
国际收支申报检查清单（必查要素）外汇专管员+当地政策+窗口指导
授课老师
王雨辰 银行营销管理专家
常驻地：天津
邀请老师授课：13439064501 陈助理
