课程目标：
1、通过反洗钱法规解读，有效提升金融机构反洗钱风险防范意识；
2、通过反洗钱案例分析，有效提升金融机构履行反洗钱职责和义务的能力；
3、有效和规范应对监管部门反洗钱工作检查；
4、有效避免和降低受到反洗钱行政主管部门的行政处罚；
5、通过反洗钱专题培训，为金融机构稳健、规范经营和发展保驾护航。
课程对象
柜员、客户经理、反洗钱专/兼岗和其他相关责任人员
课程时长：3-6小时（可根据需求调整）
授课方式
理论讲解、案例分析、互动讨论、视频研讨
课程内容：
第一部分：反洗钱形势与监管处罚重点
1、近年来反洗钱处罚数据
案例1
2、影响处罚数据因素分析
3、主要违规处罚事由
未按规定进行客户身份识别
未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告
未按规定保存客户身份资料和交易记录
为身份不明的客户提供服务
案例2
4、违规处罚规定
5、反洗钱监管方式
案例3
案例4
第二部分：反洗钱监管政策法规体系与重点内容解读
1、2024-38主席令新《反洗钱法》解读
内容结构
主要涉及对象
金融机构反洗钱义务
处罚条款详细解析
2、反洗钱法律法规类别与主要法规文件
第三部分：反洗钱核心履职义务内容解析
1、内控制度体系建设
2、客户尽职调查
准入尽调的风控措施与案例分析
初次尽调重点防范的4个主要问题
开户尽调的4个环节
个人、单位客户身份信息登记的主要问题
案例5
单位客户“受益所有人”的识别方法
一次性业务的洗钱风险防范
持续尽调的要求和实践措施
持续尽调的规定
客户存续期间异常情形示例
个人客户异常情形与尽调方法
空壳公司特点与尽调方法
单位客户异常情形与尽调方法
案例6
尽调时机、措施和方法
重新尽调的可操作性
涉及查冻扣客户重新尽调措施
客户风险等级划分与管理
高风险客户的管控与强化尽调措施
3、客户身份资料及交易记录保存
保存的内容和重要意义
保存的时限和介质
资料保存的原则
4、大额交易和可疑交易报告
新《反洗钱法》关于可疑交易报告的权利与义务
反洗钱执法检查中可疑交易报告暴露的常见问题
可疑交易管理机制建设不合理
可疑交易管理机制执行流于形式
可疑交易系统监测功能不完善
可疑交易系统监测与业务系统信息交换不完整
漏报应上报的可疑交易
如何分析可疑交易
分析实际交易行为
分析开户资料
分析交易记录
调查并识别结论
综合分析判断
信息来源与工具分析
上报与排除可疑交易报告撰写技巧
可疑交易报告撰写格式模板
第四部分：洗钱与上游犯罪典型可疑交易案例分析
1、涉嫌毒品交易可疑交易案例
2、涉嫌走私交易可疑交易案例
3、涉嫌偷逃税款可疑交易案例
4、涉嫌网络赌博可疑交易案例
5、涉嫌电信诈骗可疑交易案例
6、其他上游犯罪与可疑交易案例特征
授课老师
华雅琪 10年全国银行业金融机构培训经验
常驻地：郑州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
