张萌

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变局时代资产配置策略与财富管理之道

一、项目背景伴随着国内外经济环境变化和金融市场的不断演化，各类资产价格波动加剧，市场动向扑朔迷离，对个人投资的认知能力与专业程度要求越来越高。新周期、新时代，新发展格局下宏观经济与金融市场都面临变局，在当前时代拐点，个人投资者也面临着财富焦虑，甚至对传统资产配置方式的信仰崩塌。财富顾问与理财经理亟需提高认知，优化资产配置解读能力与沟通方式，才能帮助客户渡过当下的认知困境。与此同时，风云诡谲的市场环

银行课程 2025年04月19日 0 点赞 81 浏览

蓝海计划-卓越客户经理营销能力综合提升

一、 课程缘起在客户营销中我们是否曾经为以下问题所困扰：▪ 当你遭遇竞争对手的挑战时，无论你怎样表白你的产品比对手优秀，客户却只关心你的利率是多少；▪ 客户经理手中掌握大量的贷款客户资源，多数客户资金归行率和交叉销售率较低怎么办？▪ 客户与客户经理探讨投资理财问题，客户经理却面露难色，难以为客户提供专业建议？▪ 中高端客户具有多元化的金融需求，客户经理却不知该如何下手开发？二、 课程背景在金融监管

银行课程 2025年04月18日 0 点赞 79 浏览

高净值客户精准营销与财富管理

培训对象：理财经理课程时间：1天/6小时授课方式：案例分享+角色扮演+示范演练+小组讨论+视频教学课程大纲：第一讲 高净值客户需求变化1. 后疫情时代中国家庭的财富变动趋势2.“共同富裕“目标对财富管理的影响3. 2022年财富客户需求变化第二讲 塑造核心竞争力：专业能力1. 市场研判能力五大维度掌握股市、债市、汇市、黄金市场分析2. 策略应用能力1) 5大公募基金投资策略2）6大私募

银行课程 2025年04月23日 0 点赞 44 浏览

波动市场下基金、理财客户开发与提升

课程背景：伴随着国内经济环境的变化和金融市场投资标的的不断进化，市场也变的更加扑朔迷离，对投资者的要求也更加高，另一方面客户对银行理财经理的专业性也要求越来越高，因为市场中没有任何保障措施，可以让客户的资金在介入风险市场时一本万利，从过往十年的证券市场发展历程我们就能看到，诸多投资者在获取超额收益的途中纷纷折戈，在基金投资方面，可谓是哀鸿遍野，市场中真正能够获利的是少之又少，众多投资者蒙受巨大损失

银行课程 2025年04月19日 0 点赞 69 浏览

专业解读—银行理财产品面面观

第一讲 银行理财产品概述一、 什么是银行理财产品1. 官方定义2. 民间定义3. 银行理财产品的特征二、 理财产品的分类1. 保本和非保本理财产品2. 浮动收益型和净值型理财产品3. 普通理财产品和结构化理财产品4. 活期类理财产品5. 信托类理财产品6. 公私募基金7. 保险8. 资管计划9. 信托计划三、 银行理财发展的现状和趋势1. 我国银行理财发展的现状2. 理财发展的三大趋势1) 净值化

银行课程 2025年04月19日 0 点赞 80 浏览

宏观趋势下的家庭财富管理与资产配置

课程目标：本课程从两邮网点、外拓渠道工作特点及中邮保险规划师的工作实际出发，结合最新的宏观经济理论，帮助一线网点负责人、理财经理：一是提升对行业前景发展趋势的宏观认知，夯实理论基础，把脉市场需求与市场机遇，实现保险和理财产品的营销突破；二是剖析行业发展中产生的诸多机遇，找准影响因素以及优化途径，为培养专业人才、为转型升级添砖加瓦；三是围绕客户需求和客户活动，持续做好网点存量客户经营挖潜与客户拓展开

银行课程 2025年04月24日 0 点赞 42 浏览

财富顾问综合能力提升训练营

课程背景：随着居民财富的不断增长，客户对于财富管理的理解与需求发生了深刻变化。伴随着国内经济环境的变化和金融市场投资标的的不断演化，市场趋势也变的更加扑朔迷离，对投资者的要求也更加高，另一方面客户对理财顾问的专业性也要求越来越高。需要提高理财顾问精准的营销能力和驾驭各种复杂类产品的专业能力，最大限度地开发客户潜力，提高客户人均效能，实现高效营销和精准营销。本次培训针对银行财富管理团队的培训需求，从

银行课程 2025年04月19日 0 点赞 75 浏览

震荡市场行情下基金营销实战技巧

课程大纲（1天）第一讲 基金客户识别与开发—精准KYC挖掘潜力客户一、基金潜力客户画像1. 认知型客户特征2. 氛围型客户特征3. 经验型客户特征4. 情绪型客户特征二、基金潜力客户高效KYC1. 家庭生命周期与财务目标2. 主营行业与行业风险评估3. 盈利模式与收入能力评估4. 现金管理与真实风险承受能力评估5、阶梯式客户KYC技巧：初阶KYC ：客户的过去中阶KYC ：客户的现状 高阶KYC：

银行课程 2025年04月20日 0 点赞 72 浏览

金融投资思维与金融市场基础知识

一、课程背景金融市场是以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。金融的价值和功能仅仅是满足资金供求双方需求吗？金融的使命和愿景是什么？无法深刻理解金融的本质，金融从业人员将成为机械执行命令的销售机器。 金融市场是由庞杂的数据指标与瞬息万变的市场讯息构建而成，如何有效识别出会影响金融产品市场表现的指标与信息？从哪些角度对各个渠道的金融产品进行剖析与对比？

银行课程 2025年04月24日 0 点赞 43 浏览

财富管理行业转型发展与合规销售

培训对象：理财经理课程时间：3小时授课方式：案例分享+示范演练+小组讨论课程大纲：第一讲 财富管理行业发展特点与趋势1. 商业银行经营转型发展需要2. 国内外财富管理行业发展趋势3. 商业银行财富管理面临机遇与挑战4、资管新规后净值化理财时代影响第二讲 财富管理监管制度解读1. 商业银行理财产品净值化转型情况2. 资管新规背景分析3. 商业银行理财业务监督管理办法解析《银行

银行课程 2025年04月20日 0 点赞 73 浏览