银行风险管控
个人（零售）客户经理合规销售风险把控
一、零售产品合规销售风险把控 一、合规销售管理的重要性1、什么是合规销售？2、合规销售的具体体现3、银行产品销售主要涉及的制度规定二、银行理财产品合规销售1、理财产品销售中主要存在的问题案例：某行理财产品违规销售被处罚案例：伪造理财说明书，实挪用客户资金2、理财产品合规销售主要涉
《金融机构合规管理办法》解读与合规案防实战案例分析
课程背景：2024年12月25日，国家金融监督管理总局令2024年第7号公布《金融机构合规管理办法》（以下简称“办法”），本办法2025年3月1日正式执行，《办法》致力于指导金融机构建立横向到边、纵向到底的合规管理体系，将合规基因注入金融机构发展决策、业务经营的全过程、全领域，实现从“被动监管遵循”向“主动合规治理”的转变。无规矩不成方圆，而很多大的风险事件往往是由于操作上的一些小违规和小问题而引
小微企业风险识别与报表分析
培训目标小微企业：“行业布局+行业前景”之上的企业风险识别+报表分析风险识别=正确的（分析过去+判断今天+预测未来），达到“三知”课程内容一.小微企业“三张”报表企业风险分析的“复合型总量”排序法把企业看做是自己的“实验基地”？同一种营运结果，用不同的会计政策：有三种结果，盈利；保本；亏损三张表就是“一张脸”，企业究竟有“几张脸”企业“三模式”=经营模式+盈利模式+财务模式统揽企业报表
最佳组合-金融企业资金运营管理
课程背景：2022年5月份国务院组织召开的三场会议都指向了同一个主题“稳住经济大盘”，随着乡村振兴战略的全面实施，“三农”重点改革将进一步提速，现代农业产业体系、生产体系、经营体系构建将进一步加快，城乡融合、产业融合趋势将进一步明显，对于保持经济社会平稳健康发展具有重要的意义。随着国内银行业的竞争不断加剧，客户对银行的需求越来越高，银行业开始迈向了“智能化、场景化、特色化”的经营道路。展望未来经济
个人消费信贷营销实战与核心风险
万里老师主讲。本课程从提升消贷团队基础素质入手，从客户经理信贷意识建立、岗位能力匹配度、信贷营销思维转型、消费信贷客户画像、消贷客户关系管理、营销准备、营销技巧等方面在营销端为消贷推广打下基础。同时以传统信贷风控能力回归作为出发点，从消费信贷当前风险表现、操作风险及信用风险识别与防控等角度为商业银行消费信贷业务从业者给出操作性强、涵盖面广的消贷实操干货。
贷前尽职调查实务和风险防范
培训对象授信风控人员、业务人员课程时间长度1～2天课程大纲（大纲案仅供参考，实际授课时案例将予以不断更新）一授信业务全流程风险概述1、授信调查产业研究+调查深入+报表真实+资料完整2、授信审查+审批行业投向+客户评级+准入条件3、授信发放核保规范+审核严谨+批复落实+档案合规4、
新《反洗钱法》解读与应对策略
为依法打击治理洗钱违法犯罪活动，进一步健全洗钱违法犯罪风险防控体系，中国人民银行、公安部、国家监察委员会、最高人民法院、最高人民检察院、国家安全部、海关总署、国家税务总局、银保监会、证监会、国家外汇管理局联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。
实用柜面营销与柜面操作风险防控
一、实用柜面营销技巧一、存量客户分类管理1、常用客户群分类方法工具：方便筛选优质客户分类统计表工具：产品销售统计表工具：存款客户统计表二、优质客户推荐流程1、柜员在全员营销中的作用2、柜面主要推荐那些客户？工具：优质客户推荐表（多客户）工具：优质客户推荐表（单客户）三、微信短信营销话术1、短信息营销主要优势2、短息手机号采集3、微信客户获取4、微信客户标签和群发助手功能应用5、微信短信分类及话述编
解决授信审查审批七个难点和痛点的八个有效方法
课程背景：精准掌握授信审查审批要点和方法，站在市场看风险，带着风控思维认识市场机会，有效将监管新规三个办法、合规管理与授信审查审批创新穿透相结合，实战操作解决银行授信审查审批七大难点和痛点：第一、精准判断授信用途；第二、计算合理授信额度；第三、有效识别财务报表造假和采购销售合同资料造假；第四、评估偿债能力和授信风险；第五、确定还款来源；第六、解决贷款一逾期、一不良就“凉透了”，没有及时识别潜在不良
