一、零售产品合规销售风险把控
一、 合规销售管理的重要性
1、 什么是合规销售？
2、 合规销售的具体体现
3、 银行产品销售主要涉及的制度规定
二、 银行理财产品合规销售
1、 理财产品销售中主要存在的问题
案例：某行理财产品违规销售被处罚
案例：伪造理财说明书，实挪用客户资金
2、 理财产品合规销售主要涉及的制度摘要
（1）《商业银行理财业务监督管理办法》摘要解读
案例：某行挪用理财资金被罚423万元
案例：多家银行理财产品违规宣传
（2）《关于银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》摘要
案例：多家银行违规代客户办理被处罚
（3）《广告法》违禁语汇
案例：多家银行产品宣传广告违规被问责
三、 代理保险销售风险把控
1、 银行代理保险销售中主要存在的问题
案例：多家银行保险违规处罚案例
2、 常见的保险违规宣传
3、银保监会银行代理保险销售规定
（1）《商业银行代理保险业务管理办法》摘录
（2）《关于商业银行代理销售业务的通知》摘要
案例：某银行代理业务不规范被罚50万
4、保险反洗钱相关要求
（1）什么是洗钱？
（2）保险洗钱特点
（3）利用保险洗钱的主要方式
四、代理基金销售风险把控
1、银行代理基金销售中主要存在的问题
案例：多家银行基金违规销售被处罚
案例：违规承诺收益率，客户亏损诉银行
2、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》制度摘要
五、营销微信短信的合规编辑
（1）短信息发送注意事项
案例：短信一发，行长免职
二、客户经理违规操作案例警示
1、销售“飞单”及参与非法集资的风险防范
（1）“飞单”的主要形式
（2）“飞单”的利益链
案例：保险“飞单”的佣金
（3）非法集资的主要形式与利益链
（4）非法集资风险分析
案例：某行员工参与非法集资得不偿失
案例：自制理财协议书，柜员违规成囚徒
（5）非法集资贯用的手段
案例：发生在我们身边的事儿
（6）银行员工参与非法集资的特点
案例：欲望膨胀当掮客，害人害己陷牢笼
案例：某银行柜员参与非法集资得不偿失
（7）银监会严禁员工参与非法集资的“八不得”
3、 客户经理侵占客户资金案例分析
案例：挪用资金去赌球，锒铛入狱悔一生
案例：伪造理财说明书，实挪用客户资金
案例：迷恋网赌生贪念，虚存资金挪公款
（1）《刑法》有关规定
5、非法出售客户信息案例分析
（1）员工出售客户信息的主要特点
案例：个贷经理售信息，央视爆光被判刑
案例：贪图小利毁前程，非法泄密担刑责
（2）客户信息泄露的主要渠道
（3）国务院令631号《征信业管理条例》处罚规定
4、 利用个人账户过渡客户资金案例分析
（1）利用个人账户过渡客户资金风险点
案例：协助客户还贷款，抄短线资金被套
案例：违规揽存谋私利，丢掉工作负刑责
（2）员工出借账户代客过渡资金主要形式
5、银行商业贿赂案例分析
（1）银行商业贿赂案件的主要特点
案例：为求子女官运通，利益输送酿损失
案例：借用为名实受贿，法网恢恢不疏漏
（2）银行贿赂案件涉案人员情况统计分析
（3）银行贿赂案件涉案领域情况统计分析
（4）信贷业务领域受贿的主要环节
（5）如何区分贿赂与亲友正当馈赠
授课老师
王恪 20年国有银行工作经历，CFP国际金融理财师
常驻地：郑州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
