商业银行小微信贷风控实操
万里老师主讲。作为“五篇大文章”中普惠业务的重要组成部分，小微信贷一直是商业银行各项业务发展的重中之重。随着国家对小微企业的政策扶持力度不断增强，小微信贷业务得到了快速发展，而这也要求商业银行不断加强小微信贷业务风险识别与防控能力。面对纷繁复杂的小微信贷市场，如何有效识别新环境下的小微风险。已成为各家银行2026年信贷业务发展重心。
银行风险管理
贷后管理 有效方法 经典案例 实战操作
课程背景：授信客户五分选五分管，贷后管理最大的难点和痛点是不能及时识别潜在不良、及时发现风险苗头，为什么贷款一逾期、一不良就“凉透”了，没及时或超前识别潜在不良，重点识别资产虚假、收入虚假、现金流虚假，重点客户用好财务20个预警信号、非财务20个预警信号、26个交叉验证、32个经典案例，大数据42个网站，20种操作模式，六个重点，四个目的，四个动作，创造贷后管理的最高境界，有效落实监管新规：三个办
贷前调查、贷中审查、贷后管理-全流程风控能力升级实战
课程背景：在数字经济与监管趋严的双重驱动下，商业银行对公信贷业务面临三大挑战：风险升级：经济下行周期中，企业信用风险隐性化，如供应链断裂、关联交易复杂等。竞争加剧：同业产品同质化严重，客户对“融资 + 融智”综合服务需求激增。监管高压：穿透式监管要求下，贷后管理合规成本攀升。课程特色● 数据驱动：嵌入 15 个行业大数据风控模型● 工具赋能：提供贷前 - 贷中 - 贷后全流程工具包● 合规落地：结
银行网点反洗钱及柜面操作风险防控
一、银行网点反洗钱管理务实一、《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 〔2022〕第1号1、由“规则为本”转变为“风险为本”2、尽职调查原则3、简化客户尽职调查4、强化客户尽职调查5、“可以不开展客户尽职调查”的特殊情况6、无法完成客户尽职调查的处理机制7、《旧规》与《新规》存取现金的要求区别8、尽职调查中的异常情形（个人）9、尽职调查中的异常情形（对公）10、央行261号、
普惠金融风险管理基础与实战操作
【课程背景】随着经济金融化、金融市场化进程的加快以及互联网的普及，普惠金融已经得到了快速的发展，作为一种新型金融产品，已经逐渐成为经济发展的必然趋势。然而，在其发展过程中也存在着业务体系不完善、风险控制难度大、不良处置成本高等一些列的问题，这些问题应当引起金融机构的足够重视以及高度关注。为了使金融机构与时俱进地识别普惠金融的相关风险并进行有效的风险管理，肖剑老师特别开设了这门课程，以供金融从业人员
易精银行信用卡中心风险数据分析实践工坊
为什么要学易精系列课？易精课程遵循“数据带来，报告带去。项目带来，源码带去”的独家承诺，已向包括中国银联、工商银行、中国银行、招商银行、中信银行、民生银行、华夏银行、汇丰银行、北京银行、天津银行、恒丰银行、唐山银行、渤海银行、江门农商行、邮储银行等多家银行成功交付。培训需求：▪培训客户：银行信用卡中心▪培训对象：风险管理室经理、资产管理主管; ▪培训时长：2天;
商业银行清廉金融文化建设与新型案件防控专项培训
反“职务犯罪”合规操作是每位银行人共同努力的方向；本课程基于大量事实，带领广大学员走进一个又一个所谓的“梦想”，去感受一下梦破灭后的悲惨，并总结及吸取经验，为我们行内进行预防职务犯罪提供可操作性方案。
支行长（内勤主任）业务法律合规风险全案例解析
课程背景：在网点业务中支行长（内勤主任）是大家长，很多业务的疑难杂症都需要支行长亲力亲为，快速的应对业务风险，也是支行长在实际工作中的重中之重。本次课程的业务风险案例是争议点较大的基层业务案例，通过讲解更好的了解业务风险控制及及时应对纠纷解决问题。课程收益：——案例贵在实用实际，结合网点柜面实际业务；重在案例内容讲授透彻，学生会用到实际业务中。课程时间：1天，6小时/天课程对象：网点支行长课程要点
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