董照玉:国际形势与贸易

授课背景:自改革开放以来,特别是加入WTO后,国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大,使得商业银行业务中的国际业务占比逐渐升高,中外资银行在跨境金融市场上的争夺日趋白热化。始于2018年的中美贸易争端,2020年新冠疫情的爆发,2022年的俄乌战争等使世界各经济主体的政治与经济模式出现了急剧的改变,2025年美国关税大战等。反映到金融行业,商业银行大额罚单层出不穷,中小商业银行传统的业务面临客户流失加剧,盈利能力不足,监管压力增大,顶层支持有限等问题。迫切需要三驾马车并驾齐驱(投资、消费和出口)拉动经济的增长。

授课时间:1.5小时

授课对象:对公客户经理/产品经理等

授课效果:学员通过学习全面地了解、掌握国际结算的三种方式及流程、国际贸易融资(信贷业务)、跨境投融资、跨境金融产品场景分享、当前国际形势分析及后续趋势、银行外汇业务营销及推进策略、提升对公贸易融资营销的技巧及提升本外币一体化的营销能力等。

第一部分:国际结算

a.信用证结算方式及流程

b.托收结算方式及流程

c.电汇结算方式及流程

d.结算方式对应的客户需求及三种结算方式的风险点分析

第二部分:国际贸易融资(信贷业务)

信用证融资品种介绍:

进口融资:

a.减免保证金

b.提货担保

c.进口押汇

出口融资

a.打包贷款

b.出口押汇

c.福费廷

d.出口信用保险

第三部分:跨境投融资

跨境投融资的概念及形势

跨境投融资的渠道及风险

跨境担保与结构性融资

跨境投融资的未来趋势与展望

第四部分:国际业务场景分享

场景1:针对国有企业进出口都有的情形下,通过“总对总”的授信,利用“减免保证金开证+进口信用证押汇”等金融产品。

场景2:国内企业境外上市,资本金项下营销,利用“出口押汇”等融资产品,加大与企业的融合度,为调入境内的资本金做理财方案。

场景3:针对国有企业进口全额保证金的情形下,提供开立基本账户、代发工资、结售汇议价等金融服务。

第五部分:当前形势分析及后续趋势

进出口企业形势分析

近期与进出口相关的重要事件

进出口后续趋势

第六部分:银行外汇业务推进策略

1)国际业务营销策略

2)精准锚定核心客群,匹配差异化需求

3)简化服务流程,降低操作门槛

4)绑定产业链场景,增强客户粘性

5)降低客户顾虑,强化信任建设

6)小银行利用国有银行平台

授课老师

董照玉老师的课程大纲