授课背景:自改革开放以来,特别是加入WTO后,国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大,使得商业银行业务中的国际业务占比逐渐升高,中外资银行在跨境金融市场上的争夺日趋白热化。始于2018年的中美贸易争端,2020年新冠疫情的爆发,2022年的俄乌战争等使世界各经济主体的政治与经济模式出现了急剧的改变。反映到金融行业,商业银行大额罚单层出不穷,中小商业银行传统的业务面临客户流失加剧,盈利能力不足,监管压力增大,顶层支持有限等问题。迫切需要三驾马车并驾齐驱(投资、消费和出口)拉动经济的增长。
授课时间:两天
授课对象:国际业务部从业人员/个人客户经理/对公客户经理/各级公司及个人机构管理人员/产品经理等
授课效果:学员通过两天的学习全面地了解、掌握个人外汇业务的知识、柜面存取款的操作、汇款操作、相关外管政策、国际清算、结售汇、国际结算、贸易融资的品种及应用、对公贸易融资营销的技巧及提升本外币一体化的营销能力等。
个人外汇业务
国际结算业务概述
1)国际结算业务的概念
国际贸易催生了国际结算业务
国际结算在国际贸易中扮演的角色
国际清算的概念:SWIFT系统介绍及报文应用
结售汇、套汇业务的概念
个人外汇柜面的存取款业务(存款、兑换、汇款流程、到账时间)
西联汇款介绍
个人外汇业务政策部分解读
个人购汇的管理(外管政策)
个人外汇交易(交易平台、交易工具)
个人外汇业务的风险分析及合规要求
反洗钱知识
个人外汇业务财富管理
个人外汇业务案例分析
对公业务
1.国际结算业务的结算方式
1)T/T结算方式(流程介绍)
2)托收结算方式(流程介绍及特点)
3)信用证结算方式(流程介绍及特点)
4)国际结算业务遵循的国际惯例:国际商会与UCP600介绍
5)价格条款(CIF、FOB、CFR)
6)三种结算方式的正确运用及风险点分析
2.国际贸易融资产品介绍及运用
1)出口融资主要产品介绍及风险点
A.打包贷款
B.出口押汇
C.议付
D.福费廷业务
F.出口信保融资
2)进口融资主要产品介绍及风险点
A.减免保证金
B.假远期开证
C.提货担保
D.进口押汇
3.跨境人民币结算业务介绍
A.CIPS系统介绍
B.跨境人民币业务的特点
4.国内信用证介绍
A.国内信用证诞生的背景及流程
B.国内信用证与国际信用证的组合创新及应用
C.国内信用证与银行承兑汇票的相同点及不同点
D.国内信用证融资产品介绍
a.打包贷款
b.买方押汇
c.卖方押汇
d.议付
e.福费廷
e.资本新规对国内信用证的影响
5.国际业务的营销案例场景运用及分析
国际业务公私联动
1.客户需求分析
企业客户:了解其进出口业务、外汇结算、汇率风险管理等需求。
个人客户:关注留学、旅游、投资等外汇需求。
联动机会:挖掘企业客户的员工或高管的个人外汇需求,提供综合服务。
2. 产品与服务整合
企业服务:提供外汇结算、贸易融资、汇率风险管理等产品。
个人服务:提供外汇兑换、跨境汇款、外币理财等服务。
联动产品:设计针对企业员工或高管的专属外汇产品,如优惠汇率、跨境金融服务等。
3.跨部门协作
公司业务部:负责企业客户的外汇业务。
个人金融部:负责个人客户的外汇服务。
联动机制:建立跨部门协作机制,共享客户资源,提供一体化服务。
4. 客户关系管理
企业客户:通过企业客户关系,挖掘其员工的个人外汇需求。
个人客户:通过个人客户关系,推荐其所在企业的外汇业务。
客户维护:定期跟进,提供定制化服务,增强客户粘性。
5.营销与推广:
联合营销:针对企业客户及其员工,推出联合营销活动。
定制方案:根据客户需求,提供定制化外汇服务方案。
6.风险管理
合规管理:确保外汇业务符合监管要求。
汇率风险管理:提供汇率风险管理工具,帮助客户规避风险。
信用风险管理:加强客户信用评估,防范业务风险。
7.绩效考核与激励机制
联动考核:将公私联动纳入绩效考核,激励员工推动联动业务。
激励机制:为参与联动的部门和个人提供奖励,促进业务发展。
8.持续优化
反馈机制:定期收集客户反馈,优化产品和服务。
市场跟踪:关注市场变化,及时调整策略。
通过这些措施,银行可以有效实现外汇业务的公私联动,提升客户满意度和市场竞争力。
授课老师
董照玉 20余年银行国际业务经验
常驻地：惠州,深圳
邀请老师授课：13439064501 陈助理
