董照玉:外汇业务及人民币跨境

背景:自改革开放以来,特别是加入WTO后,国际间贸易和投资的迅速发展、跨国业务的急剧膨胀、国际资本市场的迅猛扩大,使得商业银行业务中的国际业务占比逐渐升高,中外资银行在跨境金融市场上的争夺日趋白热化。始于2018年的中美贸易争端,2020年新冠疫情的爆发,2022年的俄乌战争等使世界各经济主体的政治与经济模式出现了急剧的改变。反映到金融行业,商业银行大额罚单层出不穷,中小商业银行传统的业务面临客户流失加剧,盈利能力不足,监管压力增大,顶层支持有限等问题。迫切需要三驾马车并驾齐驱(投资、消费和出口)拉动经济的增长。近期,美国的加关税、美联储的降息以及一些事件都对进出口形势产生了影响

授课时间:3小时

授课对象:建信金科

授课效果:通过学习全面地了解国际结算、跨境投融资、汇率风险及规避策略、跨境人民币业务创新及风险、当前全球环境状况及应对思路与策略、金融科技在国际业务中的管理、中国银行业的国际化策略与出海等相关知识

第一部分:国家外贸数据解读

1.出口总量逆势增长:

2.产品结构升级明显(图表说明)

3. 区域市场多元化突破

第二部分:国际结算及跨境投融资

1.国际结算业务的概念

2.跨境投融资的概念

3.跨境投融资的主要形势

4.跨境投融资的渠道

5.跨境投融资的风险

6.案例说明

第三部分:汇率风险及规避策略

结售汇的概念

汇率风险识别

应对汇率风险策略

举例说明汇率风险带来的损失

第四部分:跨境人民币业务创新及风险

跨境人民币业务的特点

人民币国际化面临的挑战

跨境人民币业务创新

举例说明(粤港澳大湾区“跨境理财通”、苏州工业园区跨境人民币创新业务、跨境人民币双向资金池、人民币贸易融资创新等)

跨境人民币国际化挑战与未来趋势

跨境人民币业务风险

第五部分:当前全球环境状况及应对思路与策略

当前环境状况分析

近期与进出口相关的重要事件(举例说明)

应对思路与策略

第六部分:金融科技在国际业务中的管理

技术安全与数据合规管理(举例:SWIFT清算安全性)

跨境监管协同与合规管理

技术选型与本土化适配管理

人才与组织能力管理

第七部分:中国银行业的国际化策略与出海

1.中国银行业国际化背景

2.国际化战略目标

3.出海路径与模式(举例:中国银行、工商银行、汇丰银行等)

4.面临的挑战与应对策略

5.成功案例分析

6.未来展望与趋势

授课老师

董照玉老师的课程大纲