董照玉:银行国际业务

第一部分:国际清算

1)国际清算的概念

2)国际清算系统SWIFT介绍

美元清算系统

欧元清算系统

日元清算系统

港币清算系统

3)SWIFT报文介绍

第二部分:结售汇业务

1)结汇的概念

2)售汇的概念

3)人民币升值的概念

第三部分:柜面外汇业务

1)资本项目、经常项目的概念

2)客户账户管理(包括经常项目结算账户、出口待核查账户、资本账户、境内机构账户、跨境人民币各专用账户的开立、变更、销户管理等)

3)服务贸易:收付汇管理(5万美元汇出汇款额度管理)

4)外商投资企业外汇登记、资本金流入及结汇等

5)、数据报送

1、国际收支统计申报。申报范围,申报标准,申报准确性、及时性、完整性考核,特殊业务申报操作指引。

2、外汇账户信息。对公外汇账户开关户、明细信息报送

3、客户资本项目业务信息报送。

6)临柜存取款业务

币种代码:人民币:01

美元:14

港币:13

欧元:38

日元:27

加元:28

7)柜面钞转汇业务

8)零币兑换业务

9)外汇柜面业务规范

10)外汇柜员如何正确把握外管政策要求

11)外汇业务从业人员道德风险防范。

第四部分:国际结算

1)国际结算业务的起源

国际贸易催生了国际结算业务

国际结算的概念

2)国际结算业务的结算方式

信用证结算方式及流程

托收结算方式及流程

电汇结算方式及流程

结算方式对应的客户需求及三种结算方式的风险点

国际结算业务遵循的国际惯例

国际商会与UCP600(审单惯例)

托收统一规则

价格条款(CIF、FOB、CFR)等

第五部分:国际贸易融资

1)信用证结算

进口:减免保证金、开立即、远期信用证,提货担保,进口押汇、信用证代付

出口:打包贷款、出口押汇、福费廷、出口信用保险

2)托收结算

进口:代收押汇、代收代付、进口保理

出口:托收押汇(D/P),出口保理

3)汇款结算

进口:进口T/T融资、进口T/T代付

出口:出口发票融资

第六部分:跨境人民币结算

人民币汇率持续升值、客户对外币融资和规避汇率风险的产品需求旺盛。

国内外币资金紧张,受国家外汇管理政策限制,规避汇率风险的产品不多

跨境人民币系统介绍:CIPS系统

跨境人民币业务的特点

第七部分:国内信用证

产品定义

产品特点

产品功能

产品营销

产品管理

基本原则

第八部分:国内信用证融资

国内信用证买方押汇

国内信用证买方代付

国内信用证卖方押汇

国内信用证议付

国内信用证福费廷

第九部分:国际业务的扩展

1)当前国际国内经济形势分析

2)外汇市场格局分析

3)目标客户结构变化分析

4)外汇业务产品组合营销技巧

授课老师

董照玉老师的课程大纲