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新形势下中高端家庭的分红险配置策略

稳健传承·智享增值主讲：于洁老师【课程背景】当前宏观经济进入高质量发展转型期，利率下行通道持续开启，资本市场波动加剧，各类传统理财工具的收益不确定性显著提升。对于中高端家庭而言，财富管理已从“追求高增长”迈入“稳健保值、精准传承、风险隔离”的核心阶段。一方面，中高端家庭面临资产保值压力增大、刚性支出（如子女海外教育、高品质养老）规划刚性增强、财富传承过程中法律风险与纠纷隐患等多重挑战；另一方面，随

银行保险 2026年06月24日 0 点赞 11 浏览

新形势下的财富管理，中产及以上阶级的经营策略

从“有财可理”到“理之有方”，中产最缺的不是钱，是策略主讲：于洁老师【课程背景】“财富是生活的底气，而稳健的财富管理是新时代的必修课”。如今全球经济波动加剧、政策持续迭代，过去 “存钱生息”“房产独大” 的财富逻辑早已失效，中产以上人群正面临前所未有的财富管理挑战。“投资的关键在于认清当前的大趋势，顺势而为”，而当下的趋势是 —— 市场眼花缭乱却风险暗藏，资产保值增值的难度持续升级。现

银行保险 2026年06月07日 0 点赞 63 浏览

高效主顾开拓-客源积累与转化落地技巧

主讲：于洁老师【课程背景】在数字化转型加速、市场竞争白热化的当下，“获客难、转化低、客户流失快” 已成为销售从业者、创业者及自由职业者面临的共性难题。传统 “扫街式”“电话轰炸式” 获客模式逐渐失效，不仅成本高企，还容易引发客户反感，导致资源浪费与效率低下；而新兴的线上线下多渠道获客方式，又因缺乏系统方法指导，多数从业者陷入 “盲目跟风却收效甚微” 的困境 —— 要么无法精准触达目标客群，要么积累

银行保险 2026年05月14日 0 点赞 99 浏览

销售精英及团队主管客户经营实战课

主讲：于洁老师【课程背景】当前保险行业进入精细化客户经营时代，客户需求已从单一产险产品升级为全生命周期综合金融保障方案。很多公司依托多场景创新优势，构建了坚实的平台服务能力，但一线销售精英及团队主管仍存在核心短板：▪认知上受传统标签束缚，缺乏综合服务理念；▪技能上客户经营方法零散，未有效借鉴类金融平台经验；▪管理上辅导、复盘能力不足，未能实现人性化与绩效管理融合

银行保险 2026年05月03日 0 点赞 139 浏览

保险代理人高端客户服务升级实战课

借力体检报告与健康管理，提升高端客户满意度主讲：于洁老师【课程背景】随着保险市场的成熟与竞争加剧，高端客户群体对保险服务的需求已从基础的风险保障，升级为“保障+健康管理+品质增值”的综合服务体系。对于普通保险代理人而言，传统的产品推销模式已难以满足高端客户的核心诉求，如何突破服务瓶颈、建立差异化竞争优势，成为拓展和留存高端客户的关键。体检报告作为高端客户关注健康状况的重要载体，其专业解读需求日益凸

银行保险 2026年05月09日 0 点赞 146 浏览

破解“重收益、轻保障”困局：寿险价值重塑

寿险的意义与功用：法律与政策视角深度解析主讲：于洁老师【课程背景】“保险姓保，保障为本”—— 这是行业发展的核心底色，也是监管层始终强调的根本导向。中国保险行业历经三十余年高速发展，规模实现跨越式增长，但却逐渐陷入 “重收益、轻保障” 的怪圈：谈保险必提理财回报，讲产品回避核心功用，不少从业人员迷失在 “卖产品” 的误区中，反而丢掉了保险对冲风险、守护财富的初心。保险从业人员往往面临诸多困惑：

银行保险 2026年04月29日 0 点赞 148 浏览

高客经营突破-销售瓶颈的成交实战技巧

主讲：于洁老师【课程背景】在消费升级与市场分化的双重驱动下，高净值客户群体已成为各行业业绩增长的核心引擎。然而，多数销售从业者在高客经营中面临显著瓶颈：沿用普通客户的 “推销式” 逻辑，导致信任建立困难；缺乏对高客核心需求（价值认同、个性化体验、长期保障）的深度洞察，陷入 “产品卖点与客户需求脱节” 的困境；面对高客的决策谨慎性、异议复杂性，缺乏系统性的成交推进技巧；更因忽视成交后的长效经营，错失

银行保险 2026年05月19日 0 点赞 152 浏览

于洁

于洁老师保险营销与业绩增长实战专家17年金融保险实战与管理经验平安、国寿双世界500强背景保险行业协会认证讲师中国营养学会公共营养师（医学院背景，擅长结合医学知识讲解重疾险、医疗险）曾任：中国平安（世界500强）营业区负责人、中支销售企划部负责人、营销培训部经理曾任：中国人寿（世界500强）高级讲师曾任

保险 2026年04月29日 0 点赞 265 浏览