稳健传承·智享增值
主讲：于洁老师
【课程背景】
当前宏观经济进入高质量发展转型期，利率下行通道持续开启，资本市场波动加剧，各类传统理财工具的收益不确定性显著提升。对于中高端家庭而言，财富管理已从“追求高增长”迈入“稳健保值、精准传承、风险隔离”的核心阶段。一方面，中高端家庭面临资产保值压力增大、刚性支出（如子女海外教育、高品质养老）规划刚性增强、财富传承过程中法律风险与纠纷隐患等多重挑战；另一方面，随着居民财富管理认知的升级，大家对“安全兜底+灵活增值”的复合型金融工具需求日益迫切。
分红险作为兼具保障与理财属性的金融产品，凭借其稳健的运作机制、抗周期的收益特性、灵活的现金流规划功能及定向传承优势，精准契合了新形势下中高端家庭的财富管理核心诉求。本次课程正是基于这一市场需求与产品适配性，专为中高端客户定制，旨在通过系统的理念传导、产品解析与案例演示，帮助客户理清财富管理思路，掌握科学的分红险配置策略，实现家庭财富的稳健增值与有序传承。
【课程收益】
精准触达中高端客户对财富安全、稳健增值、定向传承的核心需求。
清晰解读分红险产品的核心优势、运作逻辑及适配价值.
建立客户对保险公司品牌实力及产品竞争力的信任。
结合自身需求，理性规划分红险配置方案.
【课程对象】中高端客户、保险销售人员
【课程时间】0.5天（6小时/天）
【课程大纲】
一、开场互动
互动：您当前最关注的财富管理目标是什么？
二、理念沟通
1.宏观经济解读
国内外局势简析
利率下行、市场波动加剧
中高端家庭在财富管理中面临的核心痛点
2. 中高端家庭财富管理的核心逻辑升级
从“追求高收益”到“稳健增值+风险兜底”的认知转变
财富管理的“三维平衡”理念
中高端家庭的“长期主义”财富观
3. 分红险的核心理念
破除分红险认知误区
分红险的“抗周期”理念
分红险的“人性化财富规划”理念
法律层面的“风险隔离”理念
保险金信托 + 分红险：财富传承的双擎融合与实操价值
4. 结合当前公司的分红险理念落地与实力支撑
根据当前公司的实际情况强化“理念可信、实力可依”的认知
分红险的本质与运作逻辑
中高端家庭的分红险适配场景
本公司分红险产品核心优势
“好保险”与“强信托”
5. 产品及案例解读
产品具体条款解读
案例演示（结合保险金信托）
常见疑问解答
三、总结收尾·致谢离场
核心内容总结
一句话促成
授课老师
于洁 17年金融保险实战与管理经验
常驻地：济南
邀请老师授课：13439064501 陈助理
