《如获至“保”-保险销售的高频、高效与高能方法》
课程对象：银行理财经理等一线营销人员
课程特色
:针对性、实战性、理念性
课程时长：1天(6小时)
课程效果
:
了解“报行合一”是什么?影响有哪些?如何正确应对?
认识到保险在资产配置中的重要作用与优势
保险对于理财经理的帮助,树立良好工作心态
逆向思维,在保险挪储的时代背景下,抓住保险销售机遇
银行厅堂的保险销售的高频、高效、高能的实战方法
已购保险客户的二次营销流程
2024年开拓保险新客户、激活存量保险客户的四大主题及角度
保险金信托——营销大额保单的利器
配套工具
:
《保险金信托计划书》模版
“报行合一”的重大影响
保险对理财师及在资产配置的重要作用
互动问题:客户在你名下的资产,你认为什么是最优的配置?
保险预定利率的降低与整体经济环境中利率下降的关系
4、2024年开拓新客户、挖掘老客户大额保险需求的四大主题
企业主家企隔离的成因
金税四期下的税务挑战
高净值客户的婚姻风险
高净值人群的传承风险
5、几类典型保险目标客户画像及话术
(1)大厂中年
(2)宝妈
(3)企业主
(4)中老年大家长
第二讲:高能、高效、高频的保险销售
1、银行厅堂保险销售法
(1)售前
(2)售中
(3)售后
2、已购保险客户的二次营销流程
定期梳理客户名单
确定近期营销热点
关注客户资金动向
定期复盘,循环往复
第三讲:保险金信托——大额保单的销售利器
1、保险金信托的定义
2、保险金信托的分类及法律架构
保险金信托1.0模式
保险金信托2.0模式
保险金信托3.0模式
以上三种模式的要点和对比
终身寿险和年金险保险金信托
3、不同类型的保险金信托与客户不同的需求相匹配
(1)保险金信托1.0模式适合的客户详解
(2)保险金信托2.0模式适合的客户详解
(3)终身寿险和年金险类保险金信托适合的客户详解
4、保险金信托展业过程中的客户高频问题
设立保险金信托需要配偶同意吗?
什么样的保险更适合设立保险金信托?
保险金信托成立后,能撤销吗?
保险金信托成立后,还能用保单贷款吗?
保险金信托成立后,能变更投保人或者委托人吗?
投保人先于被保险人去世,会影响保险金信托吗?
与人寿保险相比,保险金信托有哪些优势?
5、如何举办保险金信托客户沙龙
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
