课程对象：贵宾理财经理
课程特色
:针对性、实战性、理念性
课程时长：2天(12小时)
课程效果
:
中国财富管理发展的脉络梳理,助于贵宾理财经理了解历史、正确认识未来
中高端客户维护及开发
财富管理新阶段利用新工具
什么是真正的资产配置及再平衡的重要作用
不同产品销售的落地实操
配套工具
:
《不同客群维护及营销话术手册》(高阶版)
《家族信托/保险金信托》规划模板
第一讲:站在中国财富管理转折点上看高净值客户经营
中国高净值人群现状分析
中国理财市场的发展历程
中国理财市场的四个阶段——前阶段、刚兑阶段、非标转标阶段、财富管理新阶段
这些年理财市场的“滚滚惊雷”
为什么要打破刚性兑付
财富管理转折点上的理财新思路
互动问题:客户在你名下的资产,你认为什么是最优的配置?
2024年开拓新客户、挖掘老客户大额保险需求的四大主题
企业主家企隔离的成因
金税四期下的税务挑战
高净值客户的婚姻风险
高净值人群的传承风险
第二讲:中高端客户维护及开发
1、新时代下中高端客户的六大分类
(1)中老年大家长客群
(2)财富新贵客群
(3)再婚人士客群
(4)宝妈群体客群
(5)私营企业主客群
(6)精英女性客群
2、充分竞争蓝海里的新业务模式
(一)家族信托和保险金信托
定义——是一种顶层设计、不是某一个产品
(2)家族信托的分类
(3)家族信托的主要功能
(4)家族信托可以解决高净值客户的哪些风险?
(5)家族信托的法律依据
(6)家族信托搭建的法律架构及三层隔离功效
未雨绸缪的遗产税规划
(二)传承的工具
遗嘱
保险
信托
(4)以上三种传承工具的对比
(三)家族信托和保险金信托的落地营销实操方法
(1)总结家族信托业务的目标客群
(2)结合功能分析解读具体案例
婚姻财产保护型
企业家资产隔离型
代际传承型
保单保障型
慈善信托型
股权股票型
特殊需要型
(3)客户常见问题答疑及法律依据
(4)家族信托与保险金信托设立的流程
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
