课程对象：理财经理
课程特色
:针对性、实战性、理念性
课程时长：2天(12小时)
课程效果
:
认识到保险在资产配置中的重要作用与优势保险对于理财经理的帮助,传导至理财经理,帮助理财经理树立良好心态
银行厅堂保险销售的高频、高效、高能的实战方法
2024年开拓保险新客户、激活存量保险客户的四大主题及角度
认识到销售公募基金在财富管理中的重要作用,提升销售基金的主观能动性
认识基金销售误区,提升基金销售效率
学会基金销售的目标客户筛选
学会基金健诊方法,提升客户粘性
不同市场状态下的基金售后服务
配套工具
:
《保险销售的高频、高效、高能的销售方法》
《基金销售全攻略》
第一天:《如获至“保”的保险销售方法》
“报行合一”的重大影响
保险对理财师及在资产配置的重要作用
互动问题:客户在某银行的资产,你认为什么是最优的配置?
保险预定利率的降低与整体经济环境中利率下降的关系
4、2024年开拓新客户、挖掘老客户大额保险需求的四大主题
企业主家企隔离的成因
金税四期下的税务挑战
高净值客户的婚姻风险
高净值人群的传承风险
5、几类典型保险目标客户画像及话术
(1)大厂中年
(2)宝妈
(3)企业主
(4)中老年大家长
高能、高效、高频的保险销售方法
1、银行厅堂保险销售法
(1)售前
(2)售中
(3)售后
2、已购保险客户的二次营销流程
定期梳理客户名单
确定近期营销热点
关注客户资金动向
定期复盘,循环往复
3、如何协助银行人员举办保险客户沙龙?
4、情景演练及通关
《养“基”场的自我修炼》
(一)公募基金基础课程
1、公募基金的基础知识
(1)什么是公募基金
(2)基金的类型:股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、避险策略基金、ETF基金、QDII基金、分级基金、FOF基金
(3)资管新规下的公募基金地位
2、销售公募基金的重要作用
头脑风暴环节
对客户:满足多样化的投资需求
对理财经理:提升客户粘性、增强自身专业能力
对银行:零售中收的重要来源、财富管理的重要载体
3、基金投资的意义和策略
(1)基金投资的历史机遇(金灿的PPT)
(3)基金销售的策略(金灿的PPT)
4、理财经理销售基金的思维误区
互动环节:你为什么不敢卖基金?
客户套牢了不敢卖基金
市场跌跌不休不敢卖基金
客户不愿意买基金
客户买基金后的售后太麻烦
(二)公募基金销售全攻略及销售具体实施指导
1、基金投资全攻略
基金投资核心事项与禁忌
基金的筛选指标
基金投资分析神器推荐
基金定投方法与全流程解读
基金公司与基金经理的四种类型判断
不同情况下的基金投资建议
不同股债配比下的收益和波动、大类资产历年收益情况、规模指数历年收益情况、全球股市历年收益图
2、基金销售的售前准备
互动环节:基金是越来越好卖了?还是越难卖了?
熟悉市场环境及大类资产配置
熟悉产品:基金类型、结构、费率和中收
熟悉客户
3、基金销售的售中推进
消除心理障碍
对症下药、异议处理
多做一步:同步购买
基金销售案例示范及演练:股票型基金、混合型基金、固收+类基金、纯债基金、同业存单、基金定投。
4、基金投后管理
定期触达客户汇报基金情况
按季、按年进行规律提醒
定期进行基金健诊
定期进行基金投资再平衡
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
