课程对象：银行理财经理等一线营销人员
课程特色
:针对性、方法性、理念性、工具性
课程时长：1天(6小时)
课程效果
:
了解目前家族信托与保险金信托对于高净值客户维护的重要作用
了解家族信托与保险金信托的具体功能
家族信托与保险金信托在高净值客户综合服务起到的重要作用
家族信托与保险金信托的相关法律依据
不同高净值客户情况适用此工具的具体案例解读
家族信托与保险金信托业务设立的实操流程及注意事项
家族信托与保险金信托业务常见答疑
综合金融理财规划最重要的三点
第一讲:站在财富管理的转折点上看家族信托
中国超高净值人群现状
传承的工具
遗嘱
保险
信托
以上三种传承工具的对比
案例讨论:
家族信托业务介绍
家族信托的定义
是一种顶层设计、不是某一个产品
(2)家族信托的分类
(3)家族信托的主要功能
(4)家族信托可以解决高净值客户的哪些风险?
(5)家族信托的法律依据
(6)家族信托搭建的法律架构及三层隔离功效
未雨绸缪的遗产税规划
第二讲:家族信托的业务实操
回顾家族信托的主要功能及优势
总结家族信托业务的目标客群
结合功能分析解读具体案例
婚姻财产保护型
企业家资产隔离型
代际传承型
保单保障型
慈善信托型
股权股票型
特殊需要型
客户常见问题答疑及法律依据
8、家族信托与保险金信托设立的流程
第三讲:家族信托与保险金信托业务答疑与演练
9、常见家族信托/保险金信托业务答疑
家族信托可以保本吗?
急需用钱时可以从家族信托中“取钱”吗?
理财型信托和家族信托有什么区别?
人寿保险和家族信托有什么区别?
资产代持和家族信托有什么区别?
家族信托可以避债吗?
有了信托等级制度,家族信托还能保护隐私吗?
设立家族信托与保险金信托需要配偶同意吗?
互动答题:
1试着说明家族信托与保险金信托可以解决的5个风险,越多越好。
2家族信托中最重要的三个角色是什么?
3什么是信托的三层隔离?法律依据最好熟知
4什么情况下家族信托可以被强制执行
典型案例演练:
1企业主应该注意什么?如何设计?
2全职太太应该注意什么?如何设计?
3代持应该注意什么?如何设计?
4再婚家庭应该注意什么?如何设计?
5二代挥霍应该注意什么?如何设计?
第四讲:综合金融理财规划
资产配置的四大法则
(1)72法则
帆船理论
马科维茨理论
80定律
资产配置理念最重要的三堂课
第一课:层层堆叠大类资产,追求更多红利来源
第二课:风险如何管理与对冲
第三课:资产配置再平衡
授课老师
朱珠 10余年银行财富管理实战经验
常驻地：西安
邀请老师授课：13439064501 陈助理
