孙舒文 高净值客户财富管理专家／私人银行家实战导师
关键词：家族信托、保险金信托、法商法税、财富管理、大类资产配置
上海交通大学MBA
先后担任过证券公司资产管理部副总经理、头部财富机构分公司总经理、律所家族办公室合伙人等职
从事金融行业事务20年以上
高净值客户财富管理专家| 私人银行家实战导师
累计托管资产规模15亿+
丰富的高净值客户资产配置服务经验
丰富的家族信托&保险金信托实战经验
金融主题公众号“守望时间的芝麻”创办人
实战经验
多元融合、拆解需求：深耕金融行业近20年，融合宏观策略、资产配置、信托架构设计、法商法税，从“宏观、金融、法商、案例”四维度拆解需求，落地财富方案
高客服务、经验丰富：定向服务于资产千万以上高客，累计托管资产超15亿，一线营销经验丰富
信托实操、建议专业：家族信托、保险金信托实战经验丰富，其中2018年成交3500万家族信托，2023—2024年成交多笔保险金信托及1500万保额杠杆寿险。善用金融+法律工具，一站式解决问题。鉴于这些落地的实战经验，能给学员提供实操、专业建议
广泛合作，助力成交：孙老师与银行、保险公司、律师事务所等机构开展合作，陪谈客户，促成21笔家族信托/保险金信托成交，提供法商、法税、银行理财、基金、保险、信托等综合资产配置服务。
授课风格
构建思维，提供方案：本课程实战性强、指导性高，帮学员构建框架思维与方法，运用金融、宏观、法律、税务等方式，为客户一站式解决问题
侧重实战、指导性强：课程含大量的案例和客户画像，覆盖资产配置、风险隔离、税务筹划等场景，便于学员和客户理解掌握。
培育能力，提升业绩：培育学员对高净值客户信托业务的敏感度、需求分析以及痛点识别能力，提升其对家族信托／保险金信托业务的理解与营销能力，实现客户价值提升、拓展新客户，进而提升高净值客户规模和质量以及支行营销业绩。
讲师优势课题：
【家族信托／保险金信托】
《新经济形势下家族信托／保险金信托的营销策略与技巧》
《私行财富顾问的框架思维与高客开拓》
《家族信托与保险金信托营销与实操技巧》
《高端客户服务突破：家族信托与保险金信托》
《如何用家族信托／保险金信托盘活存量客户》
《保险存量客户挖掘与增量客户大额保单开发的策略与技巧》
【法商法税】
《民法典时代：高净值客户财富的法商重构》
《法商、法税双视角深度重识保险及信托》
《家族财富传承中的法税筹划与保险金信托运用》
《法商与法税智慧：赋能银行高净值客户拓展及维护升级》
《解锁法税密码：高净值人群的创富守富传富指南》
《金税四期背景下税收合规及财富保全攻略》
【宏观经济与政策解读】
《洞见新局：宏观经济变革下高净值客户资产配置策略》
《重磅会议解读与高客金融资产配置逻辑》
《监管新政解读：私人银行合规管理与客户资产安全保全》
《破局与前瞻：降息趋势下高净值客户的资产配置新路径》
《银行存量客户维护提升与增量客户拓展--保险金信托与私募基金营销策略》
《私人银行客户财富管理需求与大类资产配置策略》
近期培训案例：
家族信托与保险金信托培训案例﹕
分行组织私行顾问与贵宾理财经理培训，孙老师分享实战案例，融合多领域知识，构建易懂框架，通俗讲解专业内容，培训后一月内，保险金信托落地3单，还挖掘出1位家族信托需求客户。
陪谈私行客户，一个月内落地2张期交超百万保单，引入保险金信托的功能，提升了客户信任度，客户还主动追加了存款资金，另外还深度挖掘出一位家族信托需求客户
某私人银行高净值客户沙龙活动，约120 位高客参加，我主讲民法典时代的保险金信托，现场气氛热烈，储备十多位意向客户
部分法商促成保险落地实战及培训案例﹕
某支行理财经理长期以来保险销售业绩欠佳，且销售意愿淡薄。经专业内训后，转变理念采用顾问式营销，用法商、法税视角+保险+信托功能解客户风险，一周内实现突破，后续业绩提升显著
某央企保险公司线上培训：深度剖析资产隔离、债务风险、财富传承典型场景与案例，助力学员精准识别企业传承风险与客户需求，以法律+金融工具定制解决方案，培训效果显著，赢得学员广泛赞誉
【兴业银行某分行私人银行理财经理培训】：受银行利率下行及高净值客户财富管理业务面临发展瓶颈，为强化私人银行核心竞争力，兴业银行某分行启动“菁英计划”私行客户经理提升培训。课程围绕客户需求分析、痛点捕捉以及法商、法税+信托方案定制等核心技能，助力学员掌握高客财富风险识别与综合解决问题的能力。课程互动性强，学员参与度高，获得培训机构及行方的高度评价。
