悦然老师 银行综合管理实战专家
背景介绍
▪ 暨南大学 企业管理专业 博士研究生
▪ 湖南财经学院 硕士研究生
▪ 曾任：招商银行香港分行丨部门总经理、业务总监
▪ 曾任：招商银行深圳南山支行（一级支行）丨副行长
▪ 曾任：招商银行深圳龙岗支行丨营业部行长
▪ 注册会计师（CPA）、高级经济师
▪ 28年银行综合管理经验，涵盖对公、零售、运营、跨境业务领域
▪ 国际化视野，深耕跨境财富管理、企业家出海服务、高净值客户资产配置等核心业务
实战经验
悦然老师拥有28年银行从业经历，职业生涯历任会计岗、会计主管、公司客户经理、公司部经理、营业部行长、行长助理、副行长、部门总经理、业务总监等多个关键岗位，覆盖基础业务操作、账务管理、会计结算、对公业务拓展、零售业务运营、跨境金融服务等全链条银行核心业务领域；熟悉境内外银行经营模式与监管要求，尤其在跨境财富管理、高净值客户服务、企业家出海配套服务、团队规模化建设等方面积淀深厚，核心擅长业务规模化增长、团队管理、跨境金融产品体系搭建与合规运营，兼具境内外实战经验与理论功底，助力银行实现业务突破与高质量发展。
1998年~2015年，悦然老师任职于招商银行深圳地区分行，深耕17年，从基础会计岗位逐步成长为一级支行副行长：
1998~2000年担任龙岗支行会计岗，负责基础业务操作与账务管理，连续两年绩效考评获A级；
2001~2002年担任龙岗支行会计主管，优化结算流程，使系统操作效率提升30%，无重大差错记录；
2003~2004年担任龙岗支行公司客户经理，主导3个亿元级集团客户授信项目，获评当年“分行优秀客户经理”；
2005~2007年担任龙岗支行公司部经理，带领团队拓展企业客户，涵盖存贷款、国际业务，推动多项对公业务创新；
2007~2009年担任龙岗支行营业部行长，全面负责营业部运营（含公司业务、国际业务、个人业务），期内各项业务均排名第一；
2009~2013年担任龙岗支行行长助理（一级支行），分管会计结算、个人业务，连续获优秀称号；
2013~2015年担任南山支行副行长（一级支行），分管个人业务，所在支行个人业务持续位列分行前三。
2016年~2023年，悦然老师通过海外人才库考核，派驻招商银行香港分行，历任部门总经理、业务总监。主导跨境财富管理业务，2016-2023年分管部门存款规模增长5.2倍，利润贡献提升6倍；优化客户服务及产品配置体系，个人客户AUM从2016年的80亿港元增至2023年的1000亿港元；搭建企业家出海服务体系，通过与香港分行公司部及内地分行联动，在高端对公、对私客户拓展及营收贡献方面，稳居香港中资分行前列。
核心优势
经验全面：28年银行综合管理经验，覆盖对公、零售、运营、跨境全业务链条，熟悉境内外银行运营逻辑；
增长赋能：擅长业务规模化增长，在存款规模、利润贡献、客户AUM提升等方面拥有实战成果；
跨境专长：具备国际化视野，深入了解企业家出海需求，精通高净值客户境外资产配置与合规管理；
团队建设：拥有从基层到管理层的完整历练，擅长团队搭建与高效管理，推动团队绩效持续提升。
风格特点
实战型：老师具有28年银行从业经历，在各个岗位上均做出出色贡献，其系统的管理理论知识、扎实的管理实战经验，能够帮助学员最快找到症结，最大程度输出培训效益。
务实型：关注受众需求，以客户为中心，为受众提供实操性极强的培训解决方案。
生动型：观察学员状态，洞悉学员心态，激情饱满，有感染力，语言幽默，课堂气氛轻松却不失学习效果，互动教学，案例研讨，实操训练度极高。
主讲课程
《企业出海全景透视与对公业务新机遇》
《境外资产配置与合规管理》
《全球格局巨变下的企业家出海新战略：银行业务机遇与思维重构》
《家族办公室（Family Office）在亚洲的崛起：香港的机遇与银行的角色》
《企业家个人财富“危机免疫”架构设计：信托、保险、身份的三重屏障》
《从“卖产品”到“做生态”：企业家客群深度经营与交叉销售实战》
《复杂方案的高效沟通与呈现：如何向企业家讲清楚“出海+传承”架构》
