资产配置

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从睡客到全量资产配置 唤醒计划实战营

【课程背景】每一家银行的系统里都有许多“沉睡”的客户，他们曾经是银行的客户，但是现在没有新的业务和增长；他们普遍在银行的存款不多，或者几年也不会来银行的网点办理业务。惊人的是，据相关统计，80%的存量客户竟然都是“睡眠客户”！潜力客户睡眠，是对网点资源的一种浪费。客户“沉睡”，是一种客户流失的体现，客户的离开会造成网点经营潜力的严重下滑。而且，挖掘新客户的花费是唤醒“睡眠客户”的8倍！客户参与度每

银行保险 2025年06月08日 0 点赞 996 浏览

专业致胜-从资产配置到整体投资组合

课程背景：随着中国经济三十多年的快速发展与积累，中国百姓的财富急剧增加，而财富是保证我们追求美好生活的经济基础。如何让我们个人和家庭的资产保值、增值？如何在风险可控的范围内收益最大化？这些都成了普通、富裕家庭关注的焦点话题。目前，中国的金融机构面临着大量的竞争主体，客户面临着更多、更广泛的选择。如何提升经营单位的整体素质和员工的个人素养，是我们当下面临的课题。本课程的设计旨在帮助理财精英提升综合能

银行保险 2025年05月06日 0 点赞 1002 浏览

家族与企业财富资源配置

了解2024年全球宏观经济大周期走势，理解全球主要国家的主要经济和货币政策对其本国和对中国经济及金融市场的影响，以及对全球大类资产走势的影响。基于此，了解家族与企业财富管理过程中的大类资产走势及大类资产配置策略建议。

金融投资 2024年11月17日 0 点赞 1667 浏览

刘江倩

刘江倩老师—银行零售业务实训专家曾任： 零售大型银行银行管理从业经验（10年） 商业咨询培训15年， 10年内训， 5年商业外训 某全球知名大型跨国财富公司区域总监 （瑞承家族办公室） 南京区域副总监新人育苗计划主导人、私行投资督训现任： 中关村京港澳广州创业中心创业导师 金融投资类课程高校特聘讲师 银行网点管理与营销顾问 强势项目： 网点管理与营销技能咨询培训专业背景 14 年 ，银

银行 2026年08月15日 0 点赞 84 浏览

十五五背景下低利率时代的家庭财富规划与保险产品匹配主

陈一夫老师主讲。十五五规划明确提出"金融强国"战略，社保养老金替代率已下滑至45%以下，人口老龄化加速逼近，延迟退休政策正式落地，每一个宏观变量都在悄悄重塑中国家庭的财富命运。本课程从十五五宏观图景出发，帮助学员真正读懂政策、理解产品、用专业化解异议，用"家庭财富规划一页纸"工具实现从"产品推销"到"财富顾问"的跃迁。

银行保险 2026年08月24日 0 点赞 48 浏览

理财经理综合技能提升之客户需求分析

崇宸鸣老师主讲。一方面，客户对财富管理的需求已经从单纯的资产增值，转向了更加注重资产安全、传承规划和税务合规等方面。因此，提升理财经理的综合技能，尤其是客户需求分析能力，对于企业在财富管理市场中占据一席之地至关重要。本课程以中国台湾、日本等成熟市场经验为鉴，结合本土高净值客户案例，系统解析客户需求演变规律与KYC深度沟通方法，助力理财经理从“销售执行者”转型为“财富顾问”。

银行保险 2026年07月15日 0 点赞 122 浏览

中收利器-基金销售核心能力提升班

李颖老师主讲。随着全球经济形势的复杂多变，金融市场波动性加剧，银行理财经理在为客户推荐基金产品时面临更大的不确定性，需要更强的市场分析和风险管理能力。而随着居民财富的增长和理财意识的提升，客户对基金产品的需求越来越多样化，不仅关注收益，还注重风险控制和个性化服务。本课程旨在解决理财经理的困惑，指导理财经理用基金帮客户做好综合理财规划。

银行保险 2026年07月24日 0 点赞 95 浏览

“得高客者，得天下”-银行高净值客户营销实战

罗文娟老师银行培训，随着国内高净值人群数量持续增长，银行财富管理业务竞争日益激烈。传统的客户营销手段及无差异化服务，难以满足高净值客户日趋多元与个性化的财富管理需求，专业化、定制化服务成为银行高质量发展的突破口。如何区分高客的“表面需求”和“核心痛点”。本课程旨在全面提升客户经理及相关人员对高净值客户的识别、洞察需求、深度服务与关系运营能力，助力银行打造核心竞争优势，实现规模增长与客户黏性双提升。

银行保险 2026年07月14日 0 点赞 111 浏览

理财经理资产配置及复杂产品营销

在客户维护方面，面对市场波动，客户对基金亏损等问题的埋怨导致客户流失；在与高净值客户沟通时，因对信托、券商和三方财富等领域知识的欠缺，难以提供全面专业的服务；存量客户的价值挖掘也面临瓶颈。这些问题严重制约了银行理财经理的业务拓展和业绩提升，他们迫切需要突破当前的发展瓶颈，实现全方位的能力提升与业务发展。本课程正是基于这些实际痛点，结合讲师多年丰富的营销经验精心设计，旨在全面提升理财经理的服务和营销技能。

银行保险 2026年04月23日 0 点赞 886 浏览

AI赋能财富管理-资产配置与理财规划的智能化升级

课程背景：后疫情时代，全球经济波动加剧，房产、股票等传统资产剧烈震荡，资管新规落地叠加私募爆雷、行业政策调整等风险，投资者面临财富缩水挑战。AI技术通过数据建模、智能预警和动态调仓，为资产配置提供科学决策支持，帮助从业者优化客户资产组合，实现稳健增值与风险规避。课程收益和目标：● 使学员深入了解 理财规划和资产配置● 掌握AI在资产配置和理财规划中的核心原理和方法● 学会运用常见的AI工具进行资产

银行保险 2026年04月19日 0 点赞 412 浏览