近年,我国高净值人士增长迅速。目前中国高净值人群增长速度占据全球的第一位,其个人可投资资产规模也是逐年攀升,所以对于财富领域特别是保险、信托、第三方、证券等行业带来了新的发展机遇,为了更好迎接这样大好的机遇,行业人员的专业度和营销能力提升,成为行业发展的重中之重。
另外,营销人员在开展客户资产配置面谈时,明明按照规范的流程在说明,但是客户好像无动于衷?之前聊的都挺开心的,为什么一转入产品营销就陷入困局?我产品说明一直都很好,为何客户总是不买? 每次都很努力去准备和洽谈,但却很难有好的收获,心理压力越来越大。怎么办呢?本课程从营销人员的一对一营销现状出发,旨在提升销售人员从资产配置入手切入产品,进而提升销售绩效。
课程收益
1.识别理财误区并掌握正确的理财方式
2.全面认识理财及理财的重要性
3.掌握理财的关键要领
4.全面认识多元化理财工具
5.学习资产配置的“二四法则”,全面认识资产配置
6.从风险管理角度配置保险
课程时间:2天
课程对象:保险/银行/金融行业人员
课程方式:理论 + 互动讨论 + 案例分享 + 实战演练
第一天
一、家庭资产配置概述
1.资产配置本质及目的
2.新时代中国家庭结构特色
3.资产配置与财富关系
4.资产配置的误区
5.家庭资产配置标准比例
二、家庭资产配置规划
1.家庭资产配置2个目标
2.家庭资产配置10个内容
·消费支出
·现金流
·投资
·税收筹划
·退休养老规划
·教育规划
·突发风险
·医疗
·财富传承
三、家庭资产配置管理
1.家庭资产配置常用9大工具
·储蓄
·股票
·保险
·基金
·国债
·房地产
·黄金
·外汇
·信托
2.家庭资产配置常见4大风险
·家庭
·继承
·债务
·政策
四、金融新政对家庭资产配置影响
1.CRS重整法商财税秩序
·CRS金融信息交换内容、方式及时间
·金融信息交换后将面临3个刑事法律风险
·中国最容易出现问题5类高净值客户群体
·案例分享
2.金税工程(金税一至四期)
·解密金税一到四期启动时间与目的及变化
·金税一到四期战略时间表及目标对象
·金税工程运作及实施方式
·金税三期主要法律目标任务
·金税四期重点解决法律问题及直击重点对象
·案例分享
3.共同富裕三次分配
·共同富裕规划时间节点安排
·共同富裕的底层逻辑及三次分配的理念
·共同富裕开启财富保全新趋势
·对财富全维度3个法税潜在影响
·案例分享
五、金融新政对家庭资产配置影响
4.民法典
·民法典修订重点
·民法典下财富常见4个法律误区
·民法典修订9亮点
·案例分享
5.新公司法
1.新公司法修订意义及特点
2.新公司法修订7个重点
·注册资本
·注册资本催缴制度
·新公司法出台后企业可能出现一连串问题
·限期实缴制实施后对企业经营变化
·扩大股东财务知情权
·法人、董事、高管的职能规范
·法人、董事、高管责任标准
·案例分享
第二天
六、家庭资产配置防御7个风险
1.投资风险
·系统性/流动性
·地缘政治及经济
·案例分享
2.企业经营风险
·金融新政
·经营资金
·案例分享
3.债务风险
·个人连带责任
·企业关连责任
·案例分享
4.婚姻及子女风险
·财富分割
·共同债务
·财富传承或继承
·案例分享
5.税务风险
·个人所得税(企业主、地主、网红)
·遗产税
·赠与税
·案例分享
6.海外财富风险
·银行账户
·证券账户
·离岸账户
·信托账户
·案例分享
7.传承或继承时间风险
·婚姻
·传承
·继承
·遗嘱
·案例分享
七、家庭资产配置营销沟通艺术
1.客户不会告诉您的4个内心疑虑
2.高净值客户销售 5 个原则
3.销售时~最害怕遇上一个问题
4.经典FAB营销技巧
·经典FAB营销技巧最大问题在哪?
·运用FAB营销技巧重点是什么?
5.营销服务被拒绝的根源
6.一分钟画图导入观念面谈逻辑
7.重整客户财富管理逻辑思维
8.重塑客户财富管理目的
9.财富管理资产配置比例导图(保险、保险金信托、家族信托)
10.案例分享
八、高效全产品促成技巧
1.高净值客户最主动关心话题
2.对比中国及欧美常用财富金融工具
3.分析国内及国外保险及家族信托功能区别
4.不同客群一击即中促成话术
·个人
·企业主
·子女
·财富隔离
·财富传承
5.异议处理及后续跟踪技巧
·LSCPA异议处理技巧
·SALES CYCLE 销售循环后续跟踪技巧
6.案例分享
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曾展乐先生 Tony Tsang (曾Sir~香港)
私人银行及高净客户行销、境内外保险及保险金信托专家
1.教授面对面沟通与销售技巧提高见客户把握力
2.解答国内/外的财税及传承问题并提供有效解决方案
常年往返中美香港“实战”著名的财税投资专家
◆熟悉中美香港投资、税务、法律、移民情况
◆20年国企及跨国公司管理顾问经验
◆全球举办4000多场次活动讲座
◆1000 +银行网点流程优化及实战营销辅导
◆100,000+人次 累计辅导学员
◆重点为银行、保险、证券及税局提供服务
◆著作~成交赢在心态
研究方向
◆私人银行客户资产配置
◆投资税务规划
◆金融行业营销管理
专业资历
◆广东信而立律师事务所~国际法税顾问
◆中国专业人才技能鉴定中心~天赋测评师
◆美国团队营销1分钟销售课程~客席讲师
◆顾问服务合作单位
◆中国区域
中国工商银行 、中国农业银行 、建设银行 、中国银行、东莞银行、招商银行、东莞农村商业银行、浦发银行、汇丰银行、东亚银行、恒生银行、邮储银行、
中国人寿、中信保诚、中银三星、工银安盛、建信人寿、中美大都会、
东莞证券、国信证券、南方基金、工银瑞信基金、
中山市地税局、中山市国税局...等
◆香港区域
花旗银行、渣打银行、恒生银行、
英国保诚保险、宏利保险 、美国大都会人寿...等
◆美国区域
Transamerica 、Voya
曾Sir现在及曾合作单位
培训花絮
大堂经理
营销技巧
及服务培训
网点智能化转型
“吸金增存”
产能倍增项目
省行法律部
客户投诉处理技巧
培训
“乐在营销”
理财经理培训
“创意营销”
网点培训
“厅堂营销”
网点培训
CCTV~专题讲座 女企业家沙龙 海峡两岸法税沙龙 大堂外派项目
中山市地税局、国税局流程优化培训 工行全国视频教材及网点培训
答谢会、法商、金税四期、民法典、财富传承沙龙
单位名称 项目
中国人寿 人员培训、团队管理、市场营销等工作
中国工商银行 中包括 广东省分行、东莞市分行、 中山市分行、珠海市分行、 清远市分行、肇庆市分行、 云浮市分行、河源市分行、 韶关市分行...等 网点培训项目 “心手双牵”网点核心竞争力项目、 “从心开始”网点产能提升项目、 “从心开始”网点现场管理培训、 岗位人员培训项目 “Go!Go!Goal!”部门人员执行力培训项目、 “从心开始”网点负责人团队管理及执行力培训、 公司客户经理及理财经理营销艺术及沟通技巧培训、 “赢在起跑线”理财经理“实战”技巧培训、 柜员标准服务及“一句话”营销技巧培训、 大堂经理礼仪及营销技巧、 专题培训项目 现场服务投诉处理技巧及步骤、 “必胜”电话要约步骤及技巧、 危机公关处理技巧、 如何释放压力及情绪提升、语言及行为艺术 CRS、金理财沙龙营销讲座 网点客户服务中心项目 以电话直接服务及唤醒“睡眠客户” 网点精益项目标准化流程(工行全国视频教材) 网点营销信息转介流程 理财经理标准化营销流程
东莞证券(东莞市) “心灵风暴”员工心态调整、客户营销及维护技巧
东莞中国移动 客户经理市场营销及维护技巧
中国农业银行东莞及肇庆市 大堂经理及客户经理标准服务及营销技巧
建设银行湖南株州市及衡阳市 “从心开始”网点视觉营销及服务项目
中国银行中山分行 “赢在起跑线”理财经理营销技巧培训
中山市地税局(中山市) 礼仪服务、沟通技巧及缓解压力技巧培训
中山市国地税局(中山市) 金税工程流程优化项目
广东工银安盛人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
前海人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
广东中银三星保险 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
光大永明人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
广东建信人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
美国Transamerica及Voya保险 中国税务/政策顾问
授课老师
曾展乐 银行国际法商财税投资专家
常驻地：东莞
邀请老师授课：13439064501 陈助理
