金融行业的竞争进入了多元立体式的竞争,客户体验要求越来越高,传统的营销方式已经不能适应今后发展,金融从业人员对于适应客户为中心的变化而变化,年都在提升,客户的不满意度反而在不断增加,产品销售难度越来越大,究其原因,是因为没有给客户提供专业的金融服务。大多数不是根据客户需要卖产品,而是根据业绩要求卖产品。目前急需做的是,通过专业能力来充分满足客户需求,而完成业绩的要求。这就首先需要理提升自身金融、投资与经济的相关知识,对客户开展顾问式营销。
课程收益
·增强学员经济金融知识,提升专业能力,便于日常客户关系的维护与管理;
·学习经济金融知识,并在实践中灵活运用;
课程时间:2天
课程对象:保险/银行/金融行业人员
课程方式:理论 + 互动讨论 + 案例分享 + 实战演练
第一天
一、新时代下市场经济环境变化
1.新时代大变局下的4个经济局面
2.社会经济发展4个新形势
3.未来 5 年是中国关键时期
4.社会经济面对 5 个实际问题
5.中国现在面对 3 个危机
6.案例分享
二、新质生产力对金融经济作用
1.新质生产力概术
2.新质生产力对金融经济5个重点方向
三、科技金融
1.科技带动金融行业(银行、保险)良性发展
2.运用大数据、人工智能等优化工作流程
3.精准营销与客户细分策略
4.常态化、个性化、场景化(银行、保险)客户维护依据
5.科技金融对营销响应率与转化率运用
6.案例分享
四、绿色金融
1.绿色金融的定义和背景
2.绿色金融的发展意义和展望
3.绿色金融的主要领域和产品
4.绿色金融政策对个人和企业帮助
5.绿色金融对金融机构的挑战
五、普惠金融
1.普惠金融的意义
2.普惠金融的经营机制
3.普惠金融的服务对象
4.普惠金融的发展特色
5.分析城乡推动普惠金融主要难点
6.案例分享
六、养老金融
1.中国进入长寿时代概术
2.分析长寿时代出现政策变化
3.中国进入老龄化时代趋势
4.透视两会发出对退休养老群体讯号
5.退休潮引爆9073焦虑和421困境
6.构建“银发+金融”生态场景新模式
7.案例分享
七、数字科技
1.数字金融的进展、面临挑战
2.数字化背景改变传统消费行为习惯
3.数字化时代拓展金融(银行、保险)业务方向
4.推动数字化转型金融行业(银行、保险)发展数字策略
5.案例分享
八、如何把握新质生产力红利及机遇
1.当前经济形势与未来发展方向
2.透视关键经济板块出路
3.新质生产力特点与影响
4.如何把握经济发展红利及投资机遇
5.案例分享
第二天
一、中国个人及企业投资环境
1.未来经济发展方向
2.国内投资优势
二、分析中国个人及企业投资产品特色
1.股票
2.基金
3.债券
4.理财
三、分析中国个人及企业投资产品特色
5.黄金
6.房地产
7.大宗商品
8.海外投资
9.虚拟货币
10.案例分享
四、国内及国外对财富理念概述
1.多维度对比国内及国外财富投资理财习惯
·房屋
·投资风险标准
·投资周期
·投资品种
·保险参保率
·保险观念
2.分析国内及国外投资渠道及方式
·案例分享
五、聚焦海外投资策略
1.海外投资要先搞清楚 3个问题
2.投资前要考虑5个财富问题
3.投资后将要面对3个存在风险
4.案例分享
六、财富管理趋势与挑战
1.财富管理的本质
2.财富管理的误区
3.中国家庭财富分布现状与特点
4.财富管理与银行发展趋势
5.对比国内外财富管理经营理念
6.私人银行与财富管理关系
七、金融风险管理
1.金融风险及其管理概述
·金融风险的基本特点
2.金融风险的分类及影响
·信用风险
·市场风险
·汇率风险
·流动性风险
·操作风险
·地缘政治风险
3.金融风险对宏微观经济的影响
·微观经济的影响
·宏观经济的影响
4.案例分享
八、分析金融市场竞争态势
1.传统财富管理容易出现的盲点
·高净值客户面临的竞争
·中端客群的经营盲点
·基层客户的服务缺失
2.财富管理的市场战略地位
·不理性同质化竞争
·策略性同质化竞争
2.决定良性发展的核心竞争力
·人才培训
·专业综合知识
3.互联网金融对财富管理的影响
·支付板块
·营销业务板块
·创新业务板块
4.案例分享
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曾展乐先生 Tony Tsang (曾Sir~香港)
私人银行及高净客户行销、境内外保险及保险金信托专家
1.教授面对面沟通与销售技巧提高见客户把握力
2.解答国内/外的财税及传承问题并提供有效解决方案
常年往返中美香港“实战”著名的财税投资专家
◆熟悉中美香港投资、税务、法律、移民情况
◆20年国企及跨国公司管理顾问经验
◆全球举办4000多场次活动讲座
◆1000 +银行网点流程优化及实战营销辅导
◆100,000+人次 累计辅导学员
◆重点为银行、保险、证券及税局提供服务
◆著作~成交赢在心态
研究方向
◆私人银行客户资产配置
◆投资税务规划
◆金融行业营销管理
专业资历
◆广东信而立律师事务所~国际法税顾问
◆中国专业人才技能鉴定中心~天赋测评师
◆美国团队营销1分钟销售课程~客席讲师
◆顾问服务合作单位
◆中国区域
中国工商银行 、中国农业银行 、建设银行 、中国银行、东莞银行、招商银行、东莞农村商业银行、浦发银行、汇丰银行、东亚银行、恒生银行、邮储银行、
中国人寿、中信保诚、中银三星、工银安盛、建信人寿、中美大都会、
东莞证券、国信证券、南方基金、工银瑞信基金、
中山市地税局、中山市国税局...等
◆香港区域
花旗银行、渣打银行、恒生银行、
英国保诚保险、宏利保险 、美国大都会人寿...等
◆美国区域
Transamerica 、Voya
曾Sir现在及曾合作单位
培训花絮
大堂经理
营销技巧
及服务培训
网点智能化转型
“吸金增存”
产能倍增项目
省行法律部
客户投诉处理技巧
培训
“乐在营销”
理财经理培训
“创意营销”
网点培训
“厅堂营销”
网点培训
CCTV~专题讲座 女企业家沙龙 海峡两岸法税沙龙 大堂外派项目
中山市地税局、国税局流程优化培训 工行全国视频教材及网点培训
答谢会、法商、金税四期、民法典、财富传承沙龙
单位名称 项目
中国人寿 人员培训、团队管理、市场营销等工作
中国工商银行 中包括 广东省分行、东莞市分行、 中山市分行、珠海市分行、 清远市分行、肇庆市分行、 云浮市分行、河源市分行、 韶关市分行...等 网点培训项目 “心手双牵”网点核心竞争力项目、 “从心开始”网点产能提升项目、 “从心开始”网点现场管理培训、 岗位人员培训项目 “Go!Go!Goal!”部门人员执行力培训项目、 “从心开始”网点负责人团队管理及执行力培训、 公司客户经理及理财经理营销艺术及沟通技巧培训、 “赢在起跑线”理财经理“实战”技巧培训、 柜员标准服务及“一句话”营销技巧培训、 大堂经理礼仪及营销技巧、 专题培训项目 现场服务投诉处理技巧及步骤、 “必胜”电话要约步骤及技巧、 危机公关处理技巧、 如何释放压力及情绪提升、语言及行为艺术 CRS、金理财沙龙营销讲座 网点客户服务中心项目 以电话直接服务及唤醒“睡眠客户” 网点精益项目标准化流程(工行全国视频教材) 网点营销信息转介流程 理财经理标准化营销流程
东莞证券(东莞市) “心灵风暴”员工心态调整、客户营销及维护技巧
东莞中国移动 客户经理市场营销及维护技巧
中国农业银行东莞及肇庆市 大堂经理及客户经理标准服务及营销技巧
建设银行湖南株州市及衡阳市 “从心开始”网点视觉营销及服务项目
中国银行中山分行 “赢在起跑线”理财经理营销技巧培训
中山市地税局(中山市) 礼仪服务、沟通技巧及缓解压力技巧培训
中山市国地税局(中山市) 金税工程流程优化项目
广东工银安盛人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
前海人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
广东中银三星保险 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
光大永明人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
广东建信人寿 CRS金四法商财税财富传承沙龙与座谈会及营销培训
美国Transamerica及Voya保险 中国税务/政策顾问
授课老师
曾展乐 银行国际法商财税投资专家
常驻地：东莞
邀请老师授课：13439064501 陈助理
