在新经济、新动能的推动下,高净值这部分人群在财富积累和投资偏好上展现出一些显著的特点,他们通常具备较高的教育背景和专业技能,对市场和行业动态有敏锐的洞察力。因此,他们的投资行为往往更加理性和稳健,注重长期价值投资。在资产配置上,他们倾向于多元化投资,以分散风险并获取稳定的回报。此外,随着国内多层次资本市场开放程度的提升,高净值人群对“中国机会”表现出浓厚的兴趣,看好国内市场的长期发展潜力。同时他们也面临着一些财富管理问题。保险作为财富管理的重要工具,在高净值人群中发挥着不可替代的作用。此外,保险还可以作为财富传承的重要工具,通过设立保险金信托等方式,确保家族财富能够按照意愿进行传承。
课程特色
实战导向:
紧密结合市场实际情况,通过实案例剖析,并能在实际工作中灵活运用。
系统全面:
内容涵盖保单与保险金信托的基本概念、产品设计、市场分析、客户画像、营销策略等多个方面,形成完整的知识体系。
课程连贯:
增强学员的参与感和体验感,提高学习效果。
实战易懂:
通过资深专家,分享实战心得,为学员提供宝贵的学习资源和人脉资源。
课程效益
1.让学员充分了解高净值客户的资产投资与配置状况打开销售视野;
2.让学员掌握财富管理与传承的法律基础知识;
3.让学员掌握针对高净值客群人寿保险的功能及风险规划的方法;
4.让学员掌握以满足客户需求为导向的大额保单销售法。
培训课题: 高净值客户·经营及维护
实战综合技能提升培训
培训对象:银行/保险/金融业销售人员
培训时间: 2天
培训方式:互动讨论 + 案例分享 + 模拟演练
培训课纲
第一天
一、分析当前宏观经济新形势
1、新时代大变局下的4个经济形势
2、分析金融政改如何改变财富管理生态
1.资管新规
2.数字货币
3.个人征信
4.断卡行动
5.案例分享
二、解秘高净值人群财富管理特色
1、高净值客户标准
2、高净值客户3个特征
3、高净值客户财富分布3大区域
4、对比中国及国外投资及理财习惯
1.房屋
2.投资风险标准
3.投资周期
4.投资品种
5.保险参保率
6.保险观念
5、分析高净值客户常见4种资产配置功能及风险
1.房地产~国内及国外
2.基金
3.股票
4.黄金
5.案例分享
6、高净值人群财富管理现状及特色
三、金融新政下高净值人群6个财富风险雷区
1、CRS重整法商财税秩序
1.CRS对中国人影响深远10条法律
2.中国参与CRS项目原因
3.CRS金融信息交换内容、方式及时间
4.金融信息交换后将面临3个刑事法律风险 + 案例分享
5.中国最容易出现问题5类高净值客户群体 + 案例分享
6.案例分享
2、金税工程出台对财富影响
1.解密金税一到四期启动时间与目的及变化
2.金税一到四期战略时间表及目标对象
3.金税工程运作及实施方式 + 案例分享
4.金税三期主要法律目标任务 + 案例分享
5.金税四期重点解决法律问题及直击重点对象 + 案例分享
6.案例分享
3、共同富裕带来挑战和机遇
1.共同富裕规划时间节点安排
2.共同富裕的底层逻辑及三次分配的理念
4.共同富裕开启财富保全新趋势
5.对财富全维度3个法税潜在影响
6.案例分享
四、金融新政下高净值人群6个财富风险雷区
4、民法典修订重点
1.民法典下财富常见4个法律误区 + 案例分享
2.民法典修订9亮点
3.案例分享
5、新公司法保护企业经营
1、新公司法修订意义及特点
2、新公司法修订7个重点
1.注册资本
2.注册资本催缴制度
3.新公司法出台后企业可能出现一连串问题
4.限期实缴制实施后对企业经营变化
5.扩大股东财务知情权
6.法人、董事、高管的职能规范
7.法人、董事、高管责任标准
8.案例分享
6、升学·投资·移民登陆前后法商规划
1.法商财税5个问题
2.法商财税6个隐性风险
3.中国个人及企业主8个常见财富风险
4.最容易启动税务调查1个原因
5.案例分享
第二天
一、高净值客户销售沟通艺术
1、客户不会告诉您的4个内心疑虑
2、高净值客户销售 5 个原则
3、销售时~最害怕遇上一个问题
4、经典FAB营销技巧
1.经典FAB营销技巧最大问题在哪?
2.运用FAB营销技巧重点是什么?
5、营销服务被拒绝的根源
6、案例分享
二、KYC 面谈逻辑
1、一个KYC提问找到营销机会
1.建立营销场景沟通技巧
2.快速获得客户认同2个重点
3.了解客户投资理财心态及目的
2、一分钟画图导入观念面谈逻辑
1.重整客户财富管理逻辑思维
2.重塑客户财富管理目的
3.财富管理资产配置比例导图(保险、保险金信托、家族信托)
3、产品计划书演示方式
1.什么时候出示产品计划书
2.出示产品计划书前需要说什么
3.出示产品计划书后需要说什么
4.讲解计划书时工具、步骤及细节
5.法税视觉下保单15个特色功能
6.案例分享
三、高净值客户财富6个风险及案例分析
1、投资风险
1.系统性/流动性
2.地缘政治及经济
3.案例分享
2、企业经营风险
1.金融新政
2.经营资金
3.案例分享
3、债务风险
1.个人连带责任
2.企业关连责任
3.案例分享
4、婚姻及子女风险
1.财富分割
2.共同债务
3.财富传承或继承
4.案例分享
5、税务风险
1.个人所得税(企业主、地主、网红)
2.遗产税
3.赠与税
4.案例分享
6、海外财富风险
1.银行账户
2.证券账户
3.离岸账户
4.信托账户
5.案例分享
7、传承或继承时间风险
1.婚姻
2.传承
3.继承
4.遗嘱
5.案例分享
四、高效全产品促成技巧
1、高净值客户最主动关心话题
2、对比中国及欧美常用财富金融工具 + 案例分享
3、分析国内及国外保险及家族信托功能区别
4、不同客群一击即中促成话术 + 案例分享
1.个人
2.企业主
3.子女
4.财富隔离
5.财富传承
6.富二代
5、异议处理及后续跟踪技巧
1.LSCPA异议处理技巧
2.SALES CYCLE 销售循环后续跟踪技巧
3.案例分享
6、高效开拓客户公司联动2个方法及话术
1.一对一(流量及存量客户)
2.一对多(客户活动)
3.客户活动优点(公私联动一个项目多个部门受惠)
4.破坏邀约客户重点
5.邀约高净值客户技巧及话术
6.案例分享
授课老师
曾展乐 银行国际法商财税投资专家
常驻地：东莞
邀请老师授课：13439064501 陈助理
