刘冬宸老师 银行财富管理营销实战专家
外资银行背景的专业资产配置讲师，以专业赋能高净值客户家庭财富管理
关键词：私人银行财富管理、高净值客户家庭资产配置、保险营销
资质背景
近十年银行营销实战经验
毕业于北京外国语大学英语语言文学，专业英语8级
拥有证券基金从业资格证和保险从业资格证
AFP金融理财分析师
曾任职于国际知名外资银行、国内头部中资银行和头部财富管理机构
曾任：
汇丰银行私行卓越财富顾问
星展银行丰盛贵宾理财经理
大唐财富首席跨境金融顾问
平安银行私行客户经理，总行内训师
某财富管理公司培训部总经理
实战成果：
服务过超过5000位高净值客户，先后为业内多家机构提供过超230场资产配置沙龙和超150场内部培训。
1、高净值客户的家庭资产配置和财富管理
基于过往服务高净值客户的实际经验，结合资产配置的专业知识和真实案例，独创出一套完整的、体系化的、易于理解的、可应用于实际营销多种场景中的高净值客户家庭资产配置方法，涵盖财富管理的四个周期（创富、守富、享富和传富），融入多种资产配置常用模型。
2、资本市场和投资组合构建
熟悉国内外资本市场和常见大类资产，可以体系化地讲解大类资产相关的基础知识，适合帮助刚刚进入金融行业或者转型金融行业的学员快速建立体系化认知和对金融市场的初步了解。
3、顾问式营销全流程
基于EDRAS模型，为财富管理行业顾问讲解顾问式营销全流程，突破产品导向型营销的局限，深入发掘客户需求并提供解决方案，涵盖建立联系、深度KYC、需求唤醒、产品介绍、异议处理、促成、电话营销、面访营销、客户活动组织、长期客户关系维护等内容。
4、国内外保险
熟悉国内外保险产品，有丰富且成功的保险营销经验，主讲过超过150场保险主题客户沙龙和超过100场保险培训，独创出一整套保险培训课程，内容涵盖保险理念、保险销售逻辑、保险销售技巧等。
5、其他通用类技能
课程特点
1、一切以学员收获为目标，让学员听得懂、记得住、有启发。
2、逻辑清晰，易于理解，有清晰地分类和阶段性的总结。
3、重点突出，互动多样，能充分调动学员的参与积极性。
4、利用多样化的培训互动工具，通过学员反馈机制保障培训质量。
主讲课程
01 取势篇—宏观经济分析与金融基础知识
《宏观经济分析和常用术语概念》
《常见金融工具和大类资产》
《财富管理行业的过去、现在和未来》
02 明道篇—高净值客户家庭资产配置的方法
《资产配置的原则和方法》
《高净值客户的财富管理需求分析》
03 优术篇—销售逻辑和技巧
《如何进行全面且深度的KYC》
《银保客户的画像和切入保险的方式》
《如何介绍产品并处理客户的反对问题》
《促成的主要方式和技巧》
04 践行篇—客户经营和通用能力
《客户经营的“心法”与“方法”》
《客户面谈的流程、方法和技巧》
《客户电访的流程、方法和技巧》
《沙龙和客户活动的组织》
《营销案例分享》
《营销场景下的语言表达》
《商务礼仪》
其他银行财富管理领域相关辐射课题老师可以根据客户需求定制
服务客户
近期部分培训项目或课程案例：
2025年08月 郑州某农商行|村镇银行,《新员工第一课》大课,1天返聘
2025年08月 郑州某农商行|村镇银行,《新员工第一课》大课,1天
2025年07月 上海黄浦非银行类金融,《《金融基础知识》》大课,2天返聘
2025年07月 郑州中原某农商行|村镇银行,《金融基础知识》大课,1天返聘
2025年06月 郑州中原某农商行|村镇银行,《银行新员工第一课》大课,1天
2025年05月 股份制银行北京某行,《理财基础知识》线上课程,1天
2025年05月 股份制银行济南某行,《理财营销课程》大课,1天
2025年03月 天津河东某城商行,《财富课程》大课,1天
2025年3月 财富管理 高净值客户经营的心法与方法 1天大课
2024年12月 家庭资产配置系列 银行理财经理沙龙课 4天大课
2024年11月 家庭资产配置赋能 银行客户沙龙 8天课持续返聘
2024年11月 理财经理电话营销 营销话术工具 2天大课
2024年9月 支行长理财知识沙龙课程 资产配置 10天系列课返聘
2024年7月 高客子女暑期训练营 财富相关知识培训 30人+
2024年7月 支局长理财营销课程 家庭资产配置、财富管理 6天系列课返聘
某财富管理公司时期（共提供67场培训，以下仅列举近期的部分培训案例）
2024年7月 高净值客户家庭资产配置系列课 家庭资产配置、投资组合构建
2024年6月 高客子女暑期训练营 高客营销、资产配置 3天
2023.12.25 早间观察培训 2023年投资市场总结
2023.12.20-22 深圳分公司新人培训 公司介绍、产品体系、销售技巧
2023.12.18 新产品培训 某影视私募基金产品培训
2023.12.13-15 北京第三分公司新人培训 公司介绍、产品体系、销售技巧
2023.12.12-13 新员工金融基础知识培训 金融基础知识
2023.12.6-8 天津二分新人培训 公司介绍、产品体系、销售技巧
2023.12.5-7 天津分公司新人培训 公司介绍、产品体系、销售技巧
平安银行时期（共提供21场培训，以下仅列举近期的部分培训案例）
2023.5.21 天通苑支行新人银保培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2023.4.10-15 私行中心新人培训（4月） 资产配置、产品体系、销售技巧
2023.3.13-17 私行中心新人培训（3月） 资产配置、产品体系、销售技巧
2023.2.13-17 私行中心新人培训（2月） 资产配置、产品体系、销售技巧
2023.1.13 常营支行新人银保培训 保险理念、主推产品、销售技巧
大唐财富时期（共提供88场培训，以下仅列举近期的部分培训案例）
2021.10.17 私行七部海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.8.15 西安二部海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.7.10 泰安业务部海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.6.30 华中大区海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.5.23 济南二部海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.4.9 成都五部海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2021.2.27 美国保险专项培训 美国保险产品专项培训
2020.12.21 东北大区海外保险培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2020.9.6 “海棠会”精英俱乐部培训 保险理念、主推产品、销售技巧
2019.4.20 新人王培训第15期 保险理念、主推产品、销售技巧
