马学军老师
28年金融行业头部机构营销、管理和培训经验
曾任某国有行分行个金部主任
曾任寿险公司个险/银保培训部经理
复旦大学养老研究中心/银行发展中心合作老师
国际认证：AFP持证人
国家认证：ACI国际高级职业培训师、国家认证银保业务高级辅导师
行业认证：国际财富管理协会认证养老规划师导师定位：
不做理论空谈，只解业绩难题
在金融培训领域，太多课程停留在“讲概念、灌理论”，而马学军老师始终坚守“不做理论布道者，只做业绩摆渡人”的核心定位--以近30年保险、证券、银行跨领域实战经验为根基，聚焦银保营销、高客资产配置、金融团队管理三大核心领域，把复杂的金融逻辑转化为“第二天就能用”的工具、方法，帮金融机构打破“培训热闹、业绩没效”的困局，实现从“产品推销”到“专业价值”的跨越式转型。
擅长领域：
专注于金融领域的营销心理、资产配置、客户经营与保险营销场景，自2025年7月起尤其深耕养老金融。
在专业层面，擅长从客户真实需求出发，构建有温度的资产配置方案，并围绕养老客群设计可落地的服务与产品组合；
在客户经营层面，熟悉高客沙龙运作与日常关系管理，帮助学员从“卖产品”转向“经营关系”；
在营销心理层面，善于拆解金融消费决策逻辑，让每一次沟通都能精准触动客户，提升转化与留存。
总之，我不是一名理论派讲师，是一位能帮一线“把复杂的产品讲明白、把犹豫的客户促成交、把流失的关系提前锁住”的实战型培训师。
核心优势：
3大亮点，解决金融机构真痛点
1.近30年跨领域实战：懂业务，更懂你面临的难题
马学军老师并非“纯讲师”，而是从金融一线摸爬滚打成长起来的“实战派”：历任寿险公司个险营业部经理、营销部经理、个险和银保培训部经理，证券公司区域总监，国有银行个金部主任，既懂保险的营销逻辑、证券的资产配置，更懂银行的客户经营。
他主导过银行理财团队从0到1的组建与管理，亲自落地过客户深度开发、资产配置优化、线上营销闭环设计等项目，知道银行理财经理“获客难、转化低”的痛点，清楚保险公司“银保渠道产能上不去”的症结，给出的方案更贴合实际业务场景，落地性远超普通理论型讲师。
2.数据印证价值：用结果说话，业绩看得见
培训效果好不好，数据是最好的证明。马学军导师的课程与工具，早已用实打实的业绩数据赢得市场认可。
课程回购率90%，年均排课量80-100天：合作过的机构（如建设银行、邮储银行、中国人寿等），往往会多次复购课程，甚至签订长期合作协议，复购率远超行业平均水平；
服务500+金融机构：累计为全国建设银行、农业银行、中国银行、光大银行、渤海银行、邮储银行等100+银行分支，中国人寿、瑞众保险、平安人寿、中邮保险等20+保险公司提供培训，覆盖范围广，实战案例足；
业绩提升50%+：独创《抛弃话术，探寻话题》沟通工具、《聊天式网沙实操》方法、《理财建议白皮书（半月刊）》展业利器，帮学员直接打破业绩瓶颈，有银行理财经理用其网沙模式，促成率从30%跃升至80%，最高单场100%促成；有团队靠《理财建议白皮书》显著提升客户信任度，客单价大幅增长。
3.持续创新研发：紧跟市场变化，工具永远“新鲜”
金融市场瞬息万变，从“预定利率3.5%到1.75%”的寿险产品调整，到“AI赋能财富管理”的科技浪潮，再到“全球经济三高一低（高波动/高利率/高通胀/低增长）”的环境变化，马学军老师始终保持超高市场敏锐度，持续研发贴合最新趋势的课程与工具：
针对AI时代，开发《AI革命：Deepseek在财富管理中的“智能驾驶舱”应用》课程，帮学员20分钟完成传统8小时的工作流设计，效率翻倍；
面对分红险、年金险销售难题，推出《预定利率1.75%时代，分红险与年金险的实战破局》和《分红险全链条解码：从资金运作到营销实战的闭环打法》课程，拆解底层逻辑+实战案例，帮学员重树销售信心；
围绕养老金融需求，研发《银发中国2030：从国家政策到个人安全网构建》《养老金缺口测算与保单设计》等工具，精准匹配市场热点。
授课风格：
沉浸式+落地化，让培训“听得懂、用得上、有效果”
马学军老师的课程，打破“讲师台上讲、学员台下睡”的尴尬，用三大特色让培训更有效：
沉浸式教学：不搞“单向灌输”，而是融合真实业务案例研讨、角色扮演（模拟高客面谈、客户拒绝场景）、工具实操（现场教用《理财建议白皮书》《网沙流程表》），课堂互动率超90%，学员参与感拉满；
落地导向服务：不做“一讲了之”，而是采用“陪伴式培训”。课程结束后，持续为学员提供最新营销工具（如半月刊《理财建议白皮书》）、市场动态解读（如利率调整应对策略），遇到问题随时答疑，确保知识真正转化为业绩；
前沿视角输出：每次课程都会融入最新市场趋势、政策变化（如养老金融新政、AI在财富管理中的应用），让学员不仅能解决当下难题，还能提前布局未来机会，比同行快一步抓住红利。
核心课程：
6大系列，覆盖金融机构全场景需求 马学军导师的课程体系，精准匹配银行、保险公司不同业务场景的需求，每门课都有明确的“业绩目标”，让培训“靶心更准”：
▪ 养老金融系列：
《养老金融财富管理.，专业赋能与实战策略》
学会根据客户不同生命周期与风险偏好，构建科学合理的养老投资组合，并制定有效的风险管理策略，实现从“产品销售”到“财富规划顾问”的转型。
《银发客户财富管理与传承实务》
案例拆解+工具模板，养老金融产品嵌入式教学模式，将学员有较强的沉浸感
▪ 数字化营销系列：
《银保3.0：OMO模式下的智能网沙运作与产能裂变》
单场网沙获客转化率提升50%+，破解“线上获客难、线下转化低”问题
▪ 客户经营转型系列
《从“产品货架”到“需求引擎”：银保产能破局双螺旋模型》
30天重构客户经营体系，让产能自然增长35%，告别“靠人情推产品”
《攻心对话：高净值客户面谈的“双频共振”技术》
让高客从“我再想想”变“现在就要”，解决高客面谈“聊不深、促不成”难题
▪ 高客财富管理系列
《家族财富“金钟罩”：保险金信托的顶层架构与实操图谱》
单客资产规模提升300万+，帮你搞定高客家族财富传承需求
《新财富周期：避险资产配置的“黄金三角”策略》
应对“三高一低”经济环境，给客户专业避险方案，提升客户粘性
▪ 销售技术革新系列
《反直觉成交：客户拒绝场景的“Yes”转化系统》
破解7大典型拒绝话术，客户拒绝率降低60%，让“拒绝”变“成交契机”
《低利率市场环境下，寿险产品销售信心重树与实操赋能》
帮学员突破“利率低不敢推”的心理障碍，实现三个“突围”，提升寿险销量
《分红险全链条解码：从资金运作到营销实战的闭环打法》
深入理解分红险的资金池构成、投资策略、利润来源及分配机制。并将其转化为通俗易懂、提升信任的客户沟通语言。构建一套区别于同业、凸显专业价值的差异化营销流程与话术。
▪ 金融科技赋能系列：
《AI革命：Deepseek在财富管理中的“智能驾驶舱”应用》
20分钟完成传统8小时工作，用AI提效，解放人力做高价值客户服务
▪ 专业能力跃迁系列：
《从销售到顾问：财富管理专家的“三阶进化论”》
帮理财经理构建个人IP，实现客单价500%增长，从“推销员”变“专家”
《客户经营新视角：挖掘80%客户“隐形”财富》
教你细分客群、分层激活，把“沉睡客户”变成“高价值客户”
《养老金融财富管理--专业赋能与实战策略》
系统掌握个人养老金、养老保险、养老理财等主流养老金融产品的核心特点、优势与适用场景。学会根据客户不同生命周期与风险偏好，构建科学合理的养老投资组合，并制定有效的风险管理策略。熟练运用配套工具（计算器、话术、对比表），提升与客户沟通养老规划的专业性与说服力，实现从“产品销售”到“财富规划顾问”的转型。研发成果：
版权工具加持，让业绩提升有“抓手”
马学军老师不仅课程优质，更自主研发了多款具备版权认证的营销工具，帮学员把“知识”变成“可落地的武器”：
《理财建议白皮书（半月刊）》：实时解读市场政策、理财趋势，帮学员精准触达客户，提升专业形象；
《抛弃话术，探寻话题：主导式营销面谈策略应用》（版权登记号：黔作登字-2024-A-01368060）：打破传统“硬推销”话术，教学员用“聊话题”的方式打动客户；
《动起来更精彩：独具魅力的聊天式网沙运作》（版权登记号：渝作登字-2023-A-10096045）：拆解网沙全流程，从获客到转化一步到位；
《家庭生命周期财务规划网沙营销主题三部曲》（版权登记号：黔作登字-2025-L-01501648）：简化网沙运作流程，进一步将主题以白话形式呈现给客户，提高客户理解度和业务促成率。
《个人安全网的构建与养老金测算》（版权登记号：作登字-2025-L-01807352）：6分钟精准测算养老缺口，同时提供养老补充方案，养老金营销神器。
《银发中国2030：从国家政策到个人安全网构建》（版权登记号：黔作登字-2025-L-01715597）：独特的全方位养老金融政策解读，提升客户对未来养老的担忧，实现沙龙的高签单率。
《养老规划体验式沙龙》（版权登记号：黔作登字-2026-L-02094337）：以“场景式+体验式”的运作模式，让客户感观未来养老的痛点和焦虑，进而引发客户主动性规划的心理。
《银保渠道沙龙“破局&增长”--“三重价值流”实战工作坊》（版权登记号：黔作登字-2025-L-01851700）：打破传统沙龙“流程化、模式化”的旧有认知，从“赋能银行，愉悦客户和成就自我”的“三重价值流”设计，使课程更新、更系统且能立刻上手。
《客户经营新视角，挖掘被忽视的80%客户“隐形”财富》（版权登记号：黔作登字-2025-L-01816153）：认识非头部客户的巨大潜力，转变"唯头部论"的营销观念，掌握客户分层、精准触达、活动策划等全流程激活技能，学会运用AI工具、私域运营等数字化手段提升工作效率。服务客户
银行
建设银行（江苏/广东等20+分行）
中国银行（郑州/哈尔滨等8+分行
邮储银行（辽宁/浙江等全辖培训）
工商银行、农商行等100+机构
光大银行总行、渤海银行总行
保险公司
中国人寿（四川/江苏等30+机构）
瑞众保险（河北/河南等30+机构）
大家保险、平安人寿等20+机构
中邮保险、太平人寿、民生保险、
建信人寿、工银安盛、农银人寿等
客户评价
马学军老师的课程效果，不是自己说的，而是合作机构与学员用真实体验和业绩证明的：
建设银行深圳分行私行部经理：
“马老师的课程没有虚招，直接给工具、教方法，第二天就能用！我们私行客户的面谈转化率，用了他的‘双频共振’技术后，提升了40%多。”
邮储银行辽宁省分行理财经理：
“《理财建议白皮书》就是我们团队的‘展业神器’，以前跟客户聊理财总怕没话题，现在拿着白皮书，客户主动问政策、问配置，信任度一下子就上来了。”
建设银行佛山分行客户经理：
“用马老师的‘OMO智能网沙’模式前，我们沙龙促成率不到30%，现在稳定在80%，最高一次10个客户全部促成，这种效果以前想都不敢想！”
富德生命辽宁分公司部门总：
“马老师的作品有新意、实用性强，授课风格轻松不枯燥，还特别负责。课后我们团队遇到问题，他总能及时答疑，是难得的实战型专家。”
