课程概述
本课程专业银行或保险行业的高净值客户打造。
中国的改革开放已经走完将近50年的历程,创一代伴随着中国经济的腾飞积累了大量的财富,创富阶段之后,面临的主要问题是如何守富和传富。随着中国经济增长进入新常态,市场环境和法律环境都发生了与时俱进的改变,《民法典》实施后,新《公司法》和金税四期等法律政策环境的变化也需要高净值人士重新适应。本沙龙课程旨在为高净值个人和家庭提供专业的财富管理和风险管理方案,实现财富的保值增值和顺利传承。
同时,从银行和保险公司角度,本课程通过介绍信托、保险等金融工具的运用,助力金融机构提升客户服务体验,并实现AUM有效提升。
课程时间:1.5小时
课程形式:集中讲授+互动问答+案例分析
课程对象:、保险高客、私行客户、银行高客、银行客户经理、保险精英
课程大纲
高净值人士的财富管理——宏观形势与经济趋势与财富解决方案
1、宏观经济数据与解读
三驾马车数据解读与未来的趋势
利率问题与利率下行的确定性
高M2、高储蓄率与挪储的方向
短期低CIP与长期通胀的可预期性
就业率与人口老龄化
养老体系与养老的三大支柱
2、当前与未来问题的解决方案——资产配置
资产配置的Ultra版本:产品配置、工具配置、策略配置、周期配置
资产配置的两个方式:被动配置与主动配置
产品配置:股权、债权、商品、货币、保险类资产的配置与持有逻辑
工具配置:赠与、代持、保险、信托、协议、遗嘱的法律特点
高净值人士的风险管理——法律风险与税务风险的解决方案
1、婚姻风险与解决方案
婚姻风险与婚姻的本质
婚前、婚内财产的认定与法律风险
婚姻财产协议的法律有效性
婚姻风险的保险与信托解决方案
2、债务风险与解决方案
如何建立个人财产防火墙
企业主的法律风险
赠与、代持等法律工具的运用
信托作为法律工具在解决债务风险中的优势与作用
不可忽视的刑事责任风险
应对五种类型风险的保单/保险金信托解决方案
3、传承风险与解决方案
财富传承的七大风险点
遗嘱、遗赠、遗赠抚养协议的法律特定
法定继承的功能与特性
应对传承风险的保险金信托/保单解决方案
税务风险与解决方案
税务与税务筹划
金税四期与税务风险
两高人群与税务稽查风险
税筹案例与方法:保单与税务筹划
税筹案例与方法:股权型家族信托与税务筹划
税筹案例与方法:债权型家族信托与税务筹划
授课老师
宁宇 23年财富管理实战经验
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
