课程简介
在当下经济波动加剧、利率持续下行、资产配置愈发复杂的时代,越来越多的家庭和高净值人群开始重新审视财富的核心原则:安全性、确定性与长期增值。《盈享未来·分红型保险的配置优势》沙龙,将以宏观视角切入,带您洞察经济趋势背后的财富逻辑,理解分红型保险在未来资产配置中的战略地位。
沙龙将从大环境入手,系统解析经济增长、国际局势、利率走势、人口结构变化等对财富管理的深远影响,并结合“降息周期”“低利率高储蓄”“通胀预期”“老龄化加速”等关键因素,帮助客户理解:为什么 分红保险成为穿越周期、实现稳健增值的优选工具。
同时,我们将深入讲解分红险的运作机制、红利来源、分配方式及真实分红实现率,为您拆解其“稳中有进”的核心优势。沙龙也将从家庭财富需求出发,展示分红险在 资产保值、养老补充、子女教育、传承规划、风险隔离 等多元场景中的实际价值。
课程时间:1.5小时
课程形式:集中讲授+随堂问答+互动讨论+案例分析
课程对象:银行高净值客户、保险高净值客户、银行理财经理、保险营销人员
课程大纲
一、为什么一定是分红险——宏观环境解读
大环境:经济增长、国际环境、资本市场、利率、人口
降息与降价,说明了什么?
理财型保险营销的五个切入点
利率下行与下行趋势的确定性
利率还能涨上去吗?
M2的构成与挪储:群众的眼睛是雪亮的
2025宏观经济调控指标(GDP、CPI、就业、财政赤字......)
低利率与高储蓄VS低消费与低投资
雪上加霜:短期通缩,长期通胀预期不变
不确定性增加:地缘政治风险
分红险的功能:资产保值、养老规划、教育规划、法律工具
更严重的问题:就业与人口老龄化
老龄化的核心症结——消费不足
养老体系三大支柱与解决方案
养老金替代率
算总账——子女教育的高成本与解决方案
婚姻风险、债务风险、传承风险的保险解决方案
人身风险与保险阶梯图
二、分红险的优势与投保思路
什么是分红险
分红险——迎合最底层的人性
分红险的红利分配与分红实现率
分红险的投保思路
固收+ PLUS
人生需求
穿越经济周期的工具
保险是法律工具:资产隔离与财富传承
投保案例:XX分红险型终身寿险的投保案例
授课老师
宁宇 23年财富管理实战经验
常驻地：北京
邀请老师授课：13439064501 陈助理
