周晓飞:洞悉市场周期:本轮新高牛市下的基金资产配置与销售能力深化

课程背景

我们正处在一个显著的市场上升周期之中。

当前宏观经济面临挑战,但中国的资本市场却展现出历史性的投资窗口。此轮行情始于去年的“924”时点,至今已多次突破2015年8月以来的市场高位,呈现为十年难遇的规模性“超级大牛市”。这是自1990年中国证券市场设立以来的第三轮宏大牛市,也是“90后”一代首次亲身参与的资本市场重大机遇。您是否仍在观望?是否仍在犹豫?本课程旨在提供一次深入的交流机会,传递清晰的市场认知与决策信心。课程将集中于权益类基金产品,深入剖析其本质特性,致力于协助投资者与销售团队建立科学的投资观念,掌握行之有效的基金投资与销售技巧。

课程对象:

理财经理、支行行长、分行产品管理人员,以及基金产品客户

课程方式:

理论培训、数据支持、案例教学、实战研讨、现场演练

主讲时长:

1天/6小时

课程大纲

第一部分:宏观环境与市场趋势研判

1.本轮牛市自起始至今的整体演进脉络梳理

(1)对当年以来整体市场表现进行系统性回顾

(2)重点分析2024年“924”时点后市场的发展路径

(3)对比A股市场历史上另外两轮大牛市的关键特征

2.支撑当前牛市格局的三大核心逻辑

(1)市场自身运行规律的内在驱动

(2)国家经济发展战略的必然要求

1)“十五五”规划方向的深度解析

2)人口结构变迁(老龄化、少子化)带来的长期影响

(3)国际格局下中美战略竞争的客观结果

3.2026年基金投资策略前瞻

(1)2026年的布局思路与历史规律

(2)牛市投资行为五点重要建议

1)克服初期“不相信”心理,尽早建立市场认知

2)尽量减少不必要的频繁交易操作

3)可进行适度时机选择,但避免过度依赖

4)设定明确的盈利了结与风险止损点位

5)始终保持一定仓位灵活性,杜绝满仓操作

第二部分:基金产品投资方法论

1.基金作为优选投资品类的核心价值

(1)权益类基金、直接股票投资、房地产投资的收益差异分析

(2)偏股型基金年化收益率在各类金融资产中的领先地位

(3)资产配置范式转变:金融资产配置重要性超越实物资产

2.构建正确投资理念与掌握科学方法

(1)基金产品投资者实际收益情况分析

(2)基金净值增长与投资者实际收益不匹配现象的成因探究

(3)牛市行情中普通投资者反而亏损的主要原因剖析

(4)投资行为中“逆人性”的挑战

3.阐述当前市场阶段配置权益类基金的必要性

(1)仍处于严重亏损状态的客户实现回本的路径分析

(2)为何应采取积极的“逢低补仓”策略

(3)针对持有权益类基金的不同类型客户提出差异化建议

4.持仓较重者、持仓较轻者、完全踏空者;已有盈利者、刚刚回本者

第三部分:基金产品销售实战技巧提升

1.服务亏损客户的五项关键措施

(1)通过持续沟通让客户感知陪伴,避免客户产生被忽视感

(2)提供具象化操作建议,例如资产调整、新仓建立或定投

(3)引导客户拉长投资周期视角,从更长期维度看待资产波动

(4)运用资产配置理念评估整体账户收益,缓解单只产品亏损带来的焦虑

(5)保持定期信息同步与沟通,全程陪伴直至客户实现盈利

2.基金投资回本后的后续操作策略

3.协助客户做出赎回决策前必须思考的三个关键问题

4.市场整体上涨但客户持有基金表现疲弱的应对策略

5.销售新发基金前应完成的五项准备工作

(1)清晰辨识新基金的相对竞争优势所在

(2)避免盲目追逐市场热点,聚焦投资本质

(3)审慎评估基金经理的投资管理经验

(4)理解新基金投资组合的构建逻辑

第四部分:如何用app进行基金健诊攻略

1.检视中的关键点详解

2.如何与客户进行检视沟通

3.客户交易心理安抚策略与思路

4.客户交易策略重塑

(1)基金投资风格与当前市场热点是否匹配

(2)买入时点是否处于产品阶段性高位

(3)持有时间周期是否过短

(4)基金经理管理能力

(5)准确识别市场上涨的核心驱动因素

(6)服务跟踪-(短期、中期、长期)、

(7)三种基本选择:维持现状、止损卖出、追加投资

(8)具备何种特性的基金适合选择补仓策略?

(9)何种情况的基金应考虑维持或退出?

5.客户基金交易信心修复

6.告别上帝视角-客户异议的由来

7.基金亏损客户维护与再营销实战交流

(1)基金产品与基金经理系列安抚话术

(2)基金回撤后的系列安抚话术

(3)客户售后及再营销系列安抚话术

8.基金销售过程中两个核心问题

(1)投资期限的规划(计划持有时间)

(2) 投资额度的确定(计划投入金额)

第五部分:销售实战中其他常见问题应对(话术包)

1.基金营销过程中,如何有效激活存量老客户?

2.面对对基金产品有排斥心理的客户,如何开拓新客户?

3.客户因基金投资亏损产生投诉意向,应如何应对?

4.市场基金业绩普遍回升,但客户持有基金净值停滞不前,如何处理?

5.基金持有时间不短,但依然处于亏损状态,是否需要进行调仓?

6.基金产品本身无严重问题,但客户深度套牢,解决方案是什么?

7.客户抱怨“卖出后即上涨,买入后即下跌”的焦虑情绪疏导

8.销售人员在工作中过度担忧客户亏损的心理调适方法

授课老师

周晓飞老师的课程大纲