讲师介绍:李淼老师
课程背景
从二十届三中全会,9.24一行一局一会新闻发布会及9.26中央政治局会议提出努力提振资本市场,到二十届四种全会的战略布局,大力引导中长期资金入市,近期股市大幅回暖,当开门红遇到牛市来临的情况下,同时处于低利率环境之下,如何做好家庭资产配置。
课程收益
洞悉影响投资者财富变化的宏观经济和市场形势,分享宏观趋势与金融市场,把握新经济周期下家庭财富趋势解析
课程时间:1.5小时
课程对象:工薪阶层员工客户活动
课程大纲
宏观经济与理财环境精要解析
当前经济趋势与政策影响
全球经济:全球关税战的影响、地缘政治的风险、滞胀风险与新兴市场机会
中国大陆政策重点:内需驱动、科技突围、绿色转型、银发经济
关键指标:房地产软着陆、利率下行、个人养老金政策
金融市场趋势
A股与黄金市场逻辑简析
房产投资新定位:从增值到托底
二、新周期下大类资产趋势分析
新周期下的财富逻辑
政策导向与财富机会
工薪阶层常见风险:资产失衡、流动性不足
大类资产配置策略
现金管理:灵活低息工具运用
固收类:稳健收益型产品选择
保险配置:保障与税务优化
权益投资:A股、基金定投与长期持有
房产与黄金:避险与资产压舱石作用
四层资产配置模型
进攻层:权益类资产(如基金、股票)
防御层:固收产品(国债、大额存单)
保障层:保险与年金(养老、医疗、传承)
隔离层:税务优化与风险防范
三、家庭财富管理核心配置策略
科学配置,规划未来
稳健增值: 配置低风险高收益产品(如定期存款、优质债券)
成长潜力: 适当配置股票及权益型基金,捕捉长期增长
保障安全: 购买商业保险(寿险、健康险)保障家庭安全
财富传承: 利用家族信托、教育基金等工具实现财产代际传承
理财策略重点(强化)
定期定额投资: 分散风险,平滑市场波动
多元资产配置: 房产、基金、保险、短期理财结合
灵活应变: 根据市场变化调整资产比例(比如经济转型时适时增加权益类资产)
税优策略: 利用税优、养老金等政策,减少税务负担,提升实际收益
家庭财富管理“四项“原则(简洁实用)
减固定资产: 鼓励金融资产化,提升流动性和弹性
减高风险资产: 控制权益类比重,避免遭受大幅波动
保险资产“保险化”:结合养老、健康险,提供保障与资产增值
**合理避税:**利用税优保险、养老金实现合法节税
常见误区与应对
过度集中房产、忽视流动性、缺乏保障规划
授课老师
李淼 12年金融从业经验，8年银行业培训服务经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
