“她力量”觉醒时代:财富与健康的魅力人生方程式
课程背景
大数据、人工智随着女性在社会、家庭和职场中的话语权持续提升,女性客户特别是高净值客户群体在家庭财务决策、财富管理和健康保障上表现出更高的主动性和需求。2026年女神节,我们特别策划此私享会,帮助女性客户“觉醒”自身财富与健康的双重力量,体现银行对她们的理解与支持,进一步建立深度品牌忠诚和客户信赖。
课程时间:1-1.5H/场
课程对象:银行高净值女性客户(家庭资产≥500万)及潜力中产女性客户
课程方式:现场授课
课程大纲
数据洞察与趋势锚定——女性财富新图谱
数据背后的“她经济”崛起
2025-2026年中国高净值女性客户占比变化趋势
2026年中国女性高净值人群占比预测(引用波士顿咨询/胡润报告)
女性主导家庭财务决策的占比变化(一线城市vs.二三线城市差异)
家庭财务决策权的转变与影响
女性在家庭财务决策中比例显著上升
家庭资产配置由“男性主导”向“女性共治”转变
女性焦虑指数调研:健康风险、婚姻变动、子女教育成三大担忧
女性客户对财富增值、保障与传承更全面需求的体现
趋势解码——2026年女性财富管理三大机遇
政策红利深度解读
个人养老金账户实操指南(每年12000元税收优惠的阶梯式利用方案)
税优健康险升级版:2026年产品特点与家庭投保策略
避险刚需工具化
婚姻资产保全工具箱:
保险金信托的三种适配架构(新婚期、中年期、再婚期)
婚前财产协议的法律效力与情感沟通技巧
保单架构设计在子女抚养费保障中的应用
企业资产与家庭资产隔离方案(针对女性企业家客户)
传承规划新思维
女性在家族财富代际传递中的核心角色升级分析
女性在代际传递中的“情感账户”与“财富账户”双线规划
典型女性财富传承案例分享
如何利用信托、遗嘱及资产配置实现财富顺畅传承
行动方案——构建女性“抗风险金字塔”
第一步:现金流支撑——稳健做好流动性管理
月度收支规划及现金储备金设置
银行活期、定期及理财产品灵活搭配
第二步:保障底线——健康保障与风险管理
重疾险、医疗险适配女性健康风险的重要性
产品选择与保额配置建议,凸显职场与家庭双重身份保障
保险结合银行增信服务案例说明
第三步:财富增值——科学理财与资产配置
从“月光”到“月投”:基金定投黄金积存策略实操讲解
银行优势理财产品介绍及定制服务细节
资产阶梯型投资组合打造,降低波动提高收益
第四步:梦想支柱——打造专属储蓄计划,实现自我成长与生活理想
如何科学规划梦想储蓄账户(提升、旅游、兴趣等)
第四讲 法律锦囊——财富安全必修课
婚姻财产四大误区澄清
个人财产保护的三道防火墙
赠与、继承中的女性权益保护要点
银行账户类型与财产归属认定
授课老师
李淼 12年金融从业经验，8年银行业培训服务经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
