课程背景---------------------------------------------------------------------
银行管理层痛点
财富金融时代,经济情势变化大,零售营销业务指标更重,如何落地全量资产配置营销?
二十大文件与中国式现代化,加速全行业改革开放,如何落地财富金融、绿色金融、数智金融、生态金融、普惠金融,取得利基?
保险2.5%时代与报行合一落地,如何运用价值型银保产品达成AUM与中收双升模式?
如何策划网点财私客户营销主题,如何规划指标,如何考核激励,如何项目管控?如何开展活动?
银行执行层痛点
零售业务业绩指标重,压力大,最怕旺季营销,产能提升;
保险2.5%时代,与报行合一的加速落地,如何面对市场的快速转变与竞争
缺客户,缺业务,缺方法,缺工具,缺新意,疲于应对......
市场营销痛点
存款难,客户流失严重,传统业务群体流失,活动乏力;
市场环境变化快,客户习惯发生变化;存贷一体营销难度更大,线上线下结合营销缺少抓手,财私客户创新营销策略调整难度增大......
随着十四五规划二十大报告进程的推进,中国式现代化下,共同富裕与三次分配的开局,净值化理财与保险姓保的落地施行,未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。愈演愈烈的市场竞争中,各大银行都意识到,人才培养与营销业绩是经营管理的核心命脉,优质的个人金融服务和先进的客户分层管理分群营销理念,都是未来行业发展不可或缺的关键竞争力。零售银行业务的发展离不开人员的培养,而银行基础支行网点现存运营管理与队伍建设却面临困境——网点管理层与理财经理队伍基础薄弱,实战经验不足,为扭转理财专业后备人才欠缺的局面,针对网点负责人与分行财私业务管理岗位特点,通过课程培训与互动案例教学,帮助学员夯实专业基础、提升岗位综合技能,落实”建生态、搭场景、看市场、盘客户、强配置、五大网点营销活动策划基础工作,掌握市场与政策的新形势新机遇,深挖网点周边特定存量客户的深层需求与创新营销,外拓目标客群的资源整合与岗位联动,导入数字化管理与CRM大数据,全面提升财富管理团队开拓与提升目标高端客户能力,达成生态化全量金融资产AUM与中间收入的双提升目标,推动打造一支能够肩负起接班任务的零售银行财私业务5A支行长与营销管理队伍。
※5A团队长核心能力素质模型
战略规划能力 SPA(Strategic Planning Ability)
运营管控能力 OCA(Operation Control Ability)
营销管理能力 MMA(Marketing Management Ability)
团队建设能力 TBA(Team Building Ability)
自我越超能力 SSA(Self Surpass Ability)
适合对象---------------------------------------------------------------------
理财经理,大堂经理,客户经理、财富顾问、支局行长、支行长、网点主任、营业所经理、业务团队长,零售主管;财富中心主任,储备转岗人员等。
课程时间：---------------------------------------------------------------------
0.5天,3小时(大课培训)
课程特色：---------------------------------------------------------------------
系统性学习
课程规划具有延续性,可系统性的学习财富管理营销转型活动策划全流程
课程规划区分阶段性,可依学员程度不断的进阶学习
网点岗位系统性学习,可提升团队的凝聚力与营销效率
实践性学习
互动式小组教学,配合实操演练,课程实践性强
实操性工具配合,高质量案例演练,体验性强,接地性高
数智化客户关系管理结合全量资产配置,提高团队产品交叉持有率,产能快速飞跃
课程收益---------------------------------------------------------------------
提高认识:了解零售银行财富管理经营现状、宏观政策,发展趋势等,提高对支行网点运营业务转型提升的认识。
自我成长:了解数智化管理与岗位联动的重要性与关联性,提高管理层岗位的营销综合管理与营销活动策划能力。
群层管理:了解网点主要客群画像与核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,融洽彼此相处、提高客户信任度。
思维转变:改变银行业传统的推销思维,以产品和任务为导向,转变为以客户需求为导向的营销思维。
技能提升:掌握PDCA活动策划模版、万用营销法、场景营销、高效沟通、产品说明、交易促成、客户维护等必备营销技能。
产能提升:以全量资产配置产品组合为营销核心,提高客户产品交叉持有率及与银行粘度,提升团队的整体效益,达成AUM规模与中收的双升。
课程大纲(依课程需求选项配置)--------------------------------------
当前重点大数据解析与财富管理热点政策解读
重点金融数据与热点政策解析
重要宏观经济数据
近期重点金融政策
中央金融工作会议五大金融工作解读
十四五文件与二十大会议重点解析
核心财私报告书数据解析
宏观政策分析与金融热点解析
中国式现代化与美好生活的追求
中美博弈的趋势关注
延迟退休与个人养老金账户政策
中国梦与内循环到双循环
新常态与新格局定位
共同富裕与三次分配对财富管理的影响
保险2.5%时代与报行合一对财富管理的影响
新国九条与保险新国十条对财富管理的影响
零售银行对接国家战略五大金融工作与推动新质生产力发展的实践
净值化理财与保险姓保对财富管理的影响
财私业务团队创新营销转型提升六大方向
提升净值理财权益能力
提升保险姓保落地能力
提升全量金融配置能力
提升协同营销场景能力
提升高端团队建设能力
提升智能科技应用能力
研讨作业:大数据解读,支行网点团队转型创新与产能提升策略
数智化客群管理与财富金融策划
MAN法则
为何要作客户分群
客群经营流程与开发步骤
客户分群的定性与定量分析
定性分析范例客户职业分群
财富管理新形势新机遇与热点活动解析
支行网点一点一策解读提炼与岗位联动
客群分层管理分类营销与创新活动策划实例说明
高客策反客群(防流失)
企业主客群
特定产品客群(理财、保险、信托)
其他重点客群
客群提升的路径与新质生产力活动策划
支行网点营销活动策划(结合大数据分析)
活动策划PDCA全流程
活动策划五大抓手
全员营销的氛围营造
全局有效的管控体系
一点一策到一群一策的营销模式制定
强大的营销队伍能力建设
行之有效的奖惩机制
筹备阶段
动员阶段
培训阶段
辅导阶段
总结阶段
※ 研讨作业: 网点产能提升综合营销五大阶段案例实战规划(以开门红为例)
授课老师
张戊昌 18年的金融培训财私管理与授课经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
