课程背景
根据招商银行发布《2021年中国私人财富报告》、建设银行发布《中国私人银行2021》两份报告,虽然中国经济社会发展面临的内外部挑战增多,但国内居民的私人金融财富仍实现了8-9%的正增长。
中国高净值人数的数量逐年实现增长,截止2021年高净值人士数量已达到262万人;高净值人群的财富目标开始从单纯的“创造更多财富”过渡到“财富的保障和传承”;随着年龄的不断增长、财富传承的观念深入人心,高净值人群面临着二代继承人接班、资产安全传承的巨大需求,因此也为金融市场创造了非常良好的投资环境。
而保险做为安全性较好、收益性较好、流动性最高的金融工具,受到越来越多高净值人士的青睐。因此,银保从业人员财富观念的认知升级、专业技能的提升是突破理财险销售的核心关键,本课程将从财富管理的理念、各类型客户需求分析和风险沟通逻辑等方面,帮助营销人员构建完整的知识框架,从而提升理财险的销售能力。
课程收益
● 借助各种工具和数据解读,与时俱进更新专业
● 理解家庭资产配置重要性,扎实功底助力销售
● 掌握保险功能的营销逻辑,如虎添翼切合需求
● 清晰不同客户营销切入点,抓准入口提升业绩
课程时间:1天,6小时/天
课程对象:保险公司银保营销人员
课程方式:课程讲授70%,案例分析及学员演练30%
第一讲:新金融时代财富管理业务的转型与提升
新金融时代财富管理市场发展趋势
财富管理的架构
财富管理的量化基础
新金融时代高客营销的转型
中高净值人士法商思维与保险姓保
财富管理综合专业化能力
资产配置与价值型产品组合
客户对银行服务需求的改变
第二讲:资产配置与财富管理中的保险功能营销
资产配置
资产配置的重要性
资产配置的操作流程
八类身份客户重点风险分析
研讨:根据八大类型客户身份分析重点风险
青年家庭
中年家庭
老年家庭
重组家庭
企业家
金领
国家公职人员
家庭主妇
保险功能营销沟通解析
养老规划沟通
退休缺口测算:职工、居民、灵活就业
不同阶段和需求的养老需求与规划
子女费用沟通
子女教育金测算与规划
婚姻财产沟通
婚姻财产风险典型案例
民法典的保险功能解析
不同人群婚姻财产的混同与转移处理:未婚、单身、已婚
财产传承沟通
财产传承典型案例
财富传承中面临的风险点
财产继承流程
保险功能在传承上的体现
企业主债税风险
企业主经营风险四问
金税三期与金税四期的区别
金税四期对纳税人的影响和被监管的行为
企业主面临的税务风险
保险功能在税务风险上的体现
模拟演练:产品功能培训宣讲模拟
第三讲:银行营销中常见类型客户的保险营销
一、银行营销中的客户分类
营销场景分类:厅堂、存量、外拓
资产量分类:普通、金卡、白金卡、钻卡
职业分群分类:企业白金领、企业高管、专业人士、退休拆迁、私营业主、全职太太、专业投资
常见客户的保险营销点
储蓄偏好型客户营销
消费偏好型客户营销
房产偏好型客户营销
投资偏好型客户营销
高端客户的资产营销
模拟演练:不同类型客户营销沟通
授课老师
饶美霞 10年金融营销管理实战经验
常驻地：南昌
邀请老师授课：13439064501 陈助理
