在互联网金融时代,转型是当今的重要话题。面对残酷的适者生存的竞争与挑战,在信息转瞬即逝及知识资讯时期,资金投向财富保值是客户永恒的追求。提高保险业及银行业理财顾问的专业能力,为客户合理配置规划个人及家庭资产,更好地使客户家庭生活质量能够得到保障和提高,也是帮助客户实现财富安全自由目标的有利攻略。
培训人员 :适合保险业、银行业的营销顾问和理财经理部
课程时间：9小时
培训方式：
本课程立足保险业、银行业,就如何为客户做好家庭财富管理、全面的了解金融投资产品,以及如何营销进行的系统解读和方法。从实用实战出发,以“WHY”解惑,更以“HOW”解决问题,以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合,让你带着问题来,带着方法和答案走。
课程大纲
第一模块 人生规划中的保险理财 一、人的一生与收支曲线 二、人生收支曲线中的风险 三不会理财的弊端
1、不会理财—房奴、车奴、月光族 2、不会理财---通货膨胀长寿难保晚年幸福 3、不会理财--盲目参与收藏品积累教育金 4、不会理财--保险观念淡薄连累孩子殃及家人 四、中国家庭资产额增长迅速及成分变化 五、人生规划中保险理财的作用 1:防范不测风险的灾难 2:平衡当期和未来的收支 3:追求高品质生活的保障 4:合理避税提高财富效益
第二模块 财富安全的黄金法则 一、掌握人生理财三步骤
1、制定短中长期目标 2、家底清晰量化 资产负债表样本解析 收入支出表样本解析 3、风险测试、资产配置、投资选择 二、人生的十大理财规划 案例:子女教育方案;养老方案 三、投资产品解析 1、常见投资产品的功能 2、表格演示投资产品功能、风险
3、互联网金融产品类型
第三模块 维系客户关系的砝码 一、市场营销的核心: 建立客户满意度 塑造客户价值 吸引、开发、留存客户 二、客户关系的发展 忠诚客户靠经营 用数据塑造终生价值 举例:一个35岁夫妇生活到80岁,所花费的钱?
第四模块 产品成功营销策略
一、思考:什么原因阻碍客户的保险? 1、找不到专业人士 2、保险产品太多无法选择 3、对公司服务不了解 4、保险条文太难懂 二、高效成交的步骤 1、事前准备 2、了解需求 3、收集资料 4、处理异议 5、达成协议
6、共同实施 三、家庭财务资料收集流程 1、第一次电话 建立客户良好第一印象--倾听 和企业老板沟通的话术 和职业经理人沟通的话术 2、善用提问技巧或使用表格(客户调查问卷) 3、资料收集齐全、储存要安全 例子:了解客户情况 (“请问您”)表格样本 四、每人演练:要求: 两人互相练习
组长点评
第五模块客户信赖的秘笈 一有效聆听的标准方法 Y适应客户的风格 二如何让客户滔滔不绝的讲述? 思考一下: 1、你每天给客户打电话时沟通的语言满意吗? 2、你见客户时使用的话语是经过训练的吗? 三巧妙的应答技巧 1、应答方法--友好沟通法(对话案例) 2、应答的技巧训练 语言表达能力
快速反映能力 分析问题能力 辨别性格能力 3、疑难应答问题解析(链接) 如何促成的方略(成交)--演练 四如何让客户始终如一认同我们的服务 服务最佳方法--细雨式的营销 五如何成为合格的理财顾问 1、职业操守2、专业能力3、中立与公正 课程结束前:老师为学员代表疑难问题解答
授课老师
饶美霞 10年金融营销管理实战经验
常驻地：南昌
邀请老师授课：13439064501 陈助理
