周晓飞老师 银行资产配置底层逻辑营销实战创富导师
关键词：理财营销·个人养老金·基金实战交易·贵金属业务-2.0分红型保险-健康险
资历背景
上海财经大学经济学硕士
国际CFP理财师
邮储银行总行理财业务轮训讲师
苏银理财指定理财产品培训师
上海黄金交易所黄金从业资格培训讲师
建设银行总行“百里挑一”项目讲师
农业银行总行个人养老金业务顾问
金库网个人养老金账户项目专家顾问
交通银行金融市场部特邀顾问
新湖期货总部2023年交易大赛特邀顾问
农行山东、辽宁、山西、新疆个人交易类特聘专家顾问
上海市浦东新区金融促进会特聘专家
汇通网2016年金融市场最佳分析师
实战成果：
丰富的从业经验：邮储银行总行贵金属入围公司营销总监
国际金融理财标准委员会（FPSBChina）上海分公司大区经理
中国人民银行下属上海黄金交易所指定培训机构培训总监
中国银行/建设银行/邮储银行/交通银行贵金属业务上线总行特邀培训负责人
专业的研发能力：国家版权登记贵金属业务营销赋能版权课
国家版权登记银行基金业务营销赋能版权课
课程收入农业银行总行培训系统中
课程收入工商银行总行培训系统中
全面了解银行/券商/保险等金融领域
多年的辅导经验：多次编写国有银行、股份制商业银行、区域性银行理财经理手册
多年网点辅导经验，优质流程/方法/话术/工具/垫板
辅导业绩优质交付：鞍山某国有行，10天辅导，两周共计2200万保费
乐山某国有行，单场客户沙龙，成交35万保费
贵州某国有行，3天辅导，单日行外吸金220万存款
山东某国有行，3天辅导，展会成交200万贵金属
山西某股份制商业银行，5天辅导，单日成交300万基金
16--十六年以上银行金融培训经验
100--服务过上百家银行金融机构
1000--输送了一千名银行交易业务交易员
50000--培养了超五万名理财持证人
主讲课程
《基金产品营销实战与销售信心建立》-手把手建立销售信心，用市场行情分析实战提升业绩
《基金产品健诊与再营销》-建立标准化基金健诊流程，健诊为辅，让客户加仓再营销
《2.0时代分红险产品营销策略》-降利率时代的，建立客户长周期规划赋能
《健康险产品营销策略》-如何锻造客户家庭抗风险能力的基座
《银行贵金属业务营销赋能》-业内最详细的贵金属业务实战赋能
《双邮“客户清单靶向法”营销赋能》-利用双邮CRM系统，业内稀缺靶向营销精准课程
《净值型理财产品底层逻辑与营销》-从底层逻辑讲解清楚净值型理财产品的特点与如何营销
《渐进式退休与养老保险产品营销赋能》-结合延迟退休与个人养老金账户开立，做好养老规划营销
《2026年金融市场投资分析与展望》-专业资本市场分析逻辑解读与投资策略展望
【课程形式】公开课/大课/工作坊/一对一辅导
授课风格
实战接地气：课程设计与时俱进。根据当年金融市场发展方向，针对银行资产管理以及基金、理财、贵金属、保险、存款业务的实务操作具有非常深厚的操作经验。在辅导过程中深入一线了解基层员工的业务需求，所授内容紧贴业务实操，并且能够把业务中常见的重点难点梳理得非常简明清晰。重实战，重案例，重深入浅出。
专精且深入：对课程内容不是泛泛而谈，老师长期致力于商业银行投资理财和国际金融投资的咨询培训工作，深入研究国际政治、经济、基本面数据、技术分析理论及市场运行规则。老师长期从事交易客户营销与安抚工作，理解交易产品的特点与客户异议心理。从底层逻辑入手，深入解决理财经理日常营销维护中的疑难杂症。无论是初级理财经理的营销体系建立，还是高阶理财经理的深度理解，都深受好评。
服务客户
近5年累计授课670+场，累计参训学员超11000人次，其中邮储总行、建设银行总行、中信银行、等头部大行多次复购核心课程，其中部分如下：
中国银行：武汉分行、海南分行、鞍山分行、四川分行（中银三星）、苏州分行（中银三星）、中山分行
工商银行：工商银行总行、上海分行、山东某地市分行、成都分行、合肥分行、苏州分行、重庆分行、山东菏泽分行、邯郸分行
农业银行：乐山分行、玉林分行、温州分行
建设银行：扬州分行、北京分行、广州分行、宿州分行、乐山分行
中信银行：中信银行（北京分行、西安分行、济南分行、太原分行、天津分行）
其他股份制：浦发银行总行、民生银行（民生银行总行、南京分行返聘2期、南昌分行）、招商银行佛山分行、兴业银行总行、平安银行长沙分行、浙商银行苏州分行、光大银行北京分行
邮储邮政：邮储银行（邮储银行总行（返聘8期）、洛阳分行、上海分行、闵行支行、西安分行、郑州分行、镇江分行返聘30天等）
邮政集团（邮政集团总公司（返聘9期）、西昌分公司、重庆纂江分公司、商丘分公司、河南分公司、阳江分公司、东莞分公司、黔江分公司返聘2期、重庆分公司（返聘8期）、上海分公司、苏州分公司、齐齐哈尔分公司等）
城农商银行：成都银行返聘6期、南京银行总行2期、苏州银行2期、长安银行2期、青岛银行、北京农商行5期、广东农商行总行、重庆农商行、武安联社、辽宁省联社返聘13期等
其他培训：百年人寿、中邮保险重庆分公司、中意人寿、利安人寿、明亚保险经纪、君康人寿、大家保险、人保寿险、国宝人寿、中钞国寿、金库网
近期部分培训课程案例：
2025年6月民生南京分行国家养老新政与养老规划赋能，1天大课，返聘
2025年5月浦发银行总行养老万里行客户沙龙，1天大课，返聘
2025年5月工行上海某区分行AI工具赋能银行业务提效，1天大课，返聘
2025年5月工行山东某地市分行基金业绩引爆辅导项目，7天辅导
2025年5月成都银行苏银理财业务能力提升培训，2天大课，返聘
2025年4月中信银行总行对业客户经理理财业务能力提升培训，1天大课
（汉中农信、中信银行总行、成都银行、西昌邮政、商丘邮政、綦江邮政、浙商银行苏州分行、河南分公司、公开课、西安邮储、）《理财业务技能提升培训》，2天大课
2025年4月青岛银行济南分行基金业务技能提升训练营，1天大课+1月线上辅导，返聘
2025年2月邮储银行上海分行存款增长训练营，10天辅导，返聘
2025年2月南京银行总行贵金属业务全流程赋能，录播，返聘
2025年1月工商银行总行个人养老金账户开户营销，线上课
2024年12月浙江邮储银行高端客户沙龙活动，1天大课
2024年12月广东农商行总行净值型理财产品营销赋能，1天大课
2024年11月北京中信银行2025年基金营销赋能，1天大课，返聘
2024年11月西安中信银行个人养老金账户业务营销赋能，1天大课，返聘
2024年11月济南中信银行个人养老金账户业务营销赋能，1天大课，返聘
2024年9月邮储银行总行贵宾理财经理资本市场分析，1天大课，返聘
2024年8月工商银行合肥分行财私客户经理能力提升，1天大课
2024年8月邮政集团齐齐哈尔分公司支局长能力提升，2天大课
2024年8月邮储银行总行贵宾理财经理资本市场分析，1天大课，返聘
2024年8月黄冈银协报行合一与银保业务策略，1天大课
2024年8月邮政集团总公司千人兵团基金理财资管信心修复，1天大课，返聘
2024年8月佛山招商银行贵金属与外汇业务技能提升，1天大课
（邮储邮政：重庆、黔江、上海、苏州、银川、遵义、淮南、山海邮储、贵阳邮储）《CRM赋能精准营销与客群维护》大课，返聘13期
（邮储银行：泰兴分行、贵阳分、山东分行、）《贵宾理财经理资本市场分析》返聘8期
（湖南邮储、福州邮储、北京邮储、邮政总公司、广发总行、福州邮储、开封邮储、芜湖邮储、中信太原分行、广州建行、扬州建行、四川中行等）《基金异议处理与投资信心修复》，18期返聘
（农总行、民生总行、青海邮政、洛阳邮政、上海君康人寿、金库网、宿州建行等）《个人养老金业务营销赋能》返聘10期
（北京建行、重庆工行、温州农行、辽宁省联社理财经理轮训班13天大课等、兴业总行）《黄金市场解析与实物贵金属营销策略》返聘24期
项目案例
案例一：《山东某国有银行“基金业绩赋能提升”项目》
为期两周的综合营销辅导，重点强化理财经理资产配置能力与客户分群经营技巧。通过培训“基金健诊四步法”（市场诊断、产品匹配、定投演示、压力分解）及结合当前经济下行的场景化营销话术，结合资产升级权益等触发点开展精准营销。项目期间累计陪谈高客22位，实现行外吸金9笔共计1120万，落地基金定投80户（其中新激活休眠客户15户），重点基金销售金额1亿400万。
案例二：《洛阳某国有行“客户行外掘金”项目》
为期一周的辅导，针对客户存款流失痛点，设计“资金流动四象限”作为框架：
探测客户转账意图（触发点）/拦截话术（工具）/产品承接方案（载体）/防流失跟进（闭环）
“存款升级计划”组合包装（理财基金定投+贵金属+保险）
成果：5天触达转账客户236人，实现行外吸金41笔（含他行理财到期资金27笔），吸金总金额超6860万。
案例三：《案例：鞍山中行“TMT保险核爆”专项营销——10天引爆2200万保费》
中国银行鞍山分行面临年中保险业务冲刺压力，亟需突破传统营销模式，快速提升保费规模，尤其希望在增额终身寿、年金险等长期储蓄型产品上取得爆发式增长。分行管理层特邀周晓飞老师团队进行为期10天的深度驻点辅导，启动代号“TMT保险核爆”专项营销行动。
聚焦核心客群：锁定三大高潜力目标客群：资产稳健增长的中小企业主（商贸客群）、临近退休或已退休的养老规划需求客群、有明确教育金/婚嫁金储备需求的家庭客群。“一户一策”画像：为每位重点目标客户建立简易“财富健康与保障缺口”画像，明确保险配置的切入点和紧迫性。场景化话术淬炼：周老师针对鞍山本地客户特点和当前利率下行环境，亲自打磨并现场演练了“利率对比法”、“资产安全垫构建法”、“确定性现金流规划法”等实战话术，直击客户对财富保值增值和确定性需求痛点。“养老/教育/资产隔离”主题沙龙标准化：设计并辅导落地高效的小型主题沙龙流程，从邀约话术、现场破冰、痛点激发、产品呈现（重点突出增额终身寿的灵活性、安全性和长期复利优势）、促成技巧到后续跟进，形成标准化可复制模板。复杂产品简明化呈现：将增额终身寿、年金险的现金价值、IRR、保障功能等核心利益点，转化为客户易于理解的图表和对比工具（如“与存款、理财收益对比图”、“时间复利演示表”），大幅降低沟通门槛。
案例四：《双邮“银发金融破冰”项目》
针对55岁以上客群设计“养老三笔钱”营销场景（备用金/养命钱/传承钱），培训养老需求KYC话术及产品组合演示工具。通过厅堂微沙龙（主题：“社保+商保的黄金三角”）触达客户，强化保险的现金流规划功能与理财的稳健增值属性。期缴保险总保费205万；同步转化行外资金4笔共计670万。
