周晓飞:中邮功能保障型产品营销赋能

课程背景

养老规划和子女教育金规划是家庭财务规划的核心组成部分,它们各自在保障个人和家庭长期福祉方面发挥着关键作用。以下从多个维度分析两者的重要性。‌养老规划的重要性主要体现在保障退休后生活质量和应对人口老龄化挑战上。随着人口老龄化加剧,政府养老保障体系的可持续性面临压力,个人储备养老金成为维持退休生活水平的关键。充足的养老金能帮助老年人满足基本生活需求、应对医疗开支,并享受晚年安宁,避免陷入贫困或过度依赖子女;从时间价值看,越早规划养老,所需资金压力越小,长期储蓄和投资还能实现资产增值。‌子女教育金规划的重要性在于为孩子提供优质教育机会和发展基础。‌教育是个人成长的核心投资,高质量教育能拓宽视野、提升竞争力,为未来职业奠定基础。然而,教育成本持续上涨,提前规划教育金可帮助家庭规避债务风险,确保孩子不因经济原因错失机会;教育金规划还促使家庭进行理性财务安排,培养长期预算管理能力。本课程将结合中邮功能性产品为学员引导相关思路和提供营销策略。

课程收益

1.中邮功能性产品的特性和分析

2.转变银保营销维护方式与客户维护观念

3.培养与多变时代相匹配的产品营销能力

4.夯实保险产品专业了解和实战营销技巧

课程时间:1天,6小时

课程对象:一线营销人员、银保相关条线人员

第一部分:中邮三款功能性产品的特点与专业分析

1.绵绵寿悦享养老年金保险(分红型)

(1)从养老到细水长流的年金险

(2)分红增厚收益,提升产品竞争力

2.中邮智多星保险产品计划

(1)既要又要的差异化子女教育金产品

(2)做时间的朋友,更好的提供踏入社会的资本

(3)市场同类型产品较少,提前布局

3.邮福安康(康瑞版)保险产品计划

(1)重疾险是基础保障,每个人都应该考虑

(2)重疾险的特点与市场竞品特点

(3)同业不怎么卖重疾险,我们要考虑

第二部分:CRM系统客户梳理

1.双邮CRM系统能力

CRM系统客户360梳理

从客户标签来分析客户目前情况

梳理网点目前保险情况

如何进行客户CRM系统实战

功能性产品客户画像分析

如何运用AI进行客户画像分析

2.沙龙ppt制作与呈现

(1)三款产品的沙龙ppt分享

(2)小组进行演练讨论

第三部分:重塑保险场景切入保险营销

1.银行卖习惯了增额终身寿,对功能性产品了解不多,如何破局

(1)下沉网点,必须让每个理财经理了解产品

(2)给予信心,产品的差异化,跳出分红险的思路

(3)互助互补,功能险与分红险如何一起营销

2.场景设计,引导客户和理财经理思维中嵌入三大功能险

(1)重疾健康场景:三高一低现代人的健康担忧

(2)子女规划场景:“教育+婚嫁+创业”三金合一

(3)养老规划场景:“三句话逻辑”的养老金销售

3.增值服务特色梳理与客户需求引导

授课老师

周晓飞老师的课程大纲