课程背景
2024年12月15日,个人养老金制度全面实施,税收优惠政策实施范围扩大到全国、金融产品种类进一步扩容。个人养老金制度的全面落地,为各类型金融机构带来较大的客户群和资金增量,更多的市场参与主体也进一步加剧竞争态势。但在业内看来,保险与养老天然契合,保险产品给付的确定性,满足客户对养老资金安全性的需求,具有无法替代的优势。以个人养老金业务入手,结合机构本身养老产品进行营销从而达到产能提升,结合客户目前所处年龄阶段、收入水平、对老年生活的预期、对投资风险的偏好等合理选择金融产品。再者是在投资过程中,需要合理搭配金融产品,在风险和收益之间做好平衡。本项目将为机构提成清晰的个人养老金业务经营营销发展思路,解析个人养老金业务业绩增长点和创新营销策略。
课程收益
● 解读渐进式退休与个人养老金账户
● 渐进式退休政策与个人养老金账户双重政策下如何进行养老规划测算;
● 一线营销人员掌握养个人养老金账户入金营销话术;
● 话术演练通关。
提供工具包:
● 个人养老金账户工具包(测算表+测算公式+测算总结)
● 个人养老金账户入金话术包(百问百答)
● 客户养老投教工具包
课程时间:1天,6小时/天
课程大纲
第一部分:长寿时代的财富需求新机遇
1.遇见长寿时代
2.中国个人养老金相关政策制度
3.个人养老金业务优缺利弊分析
第二部分:如何从老龄化困境向养老规划引导
1.“入不敷出”当下职业、消费状况,与未来养老资金缺口的计算
2.“人生大事”的筹划,从个人养老金和延迟退休,解读退休安排诉求点,探讨未来退休生活具体规划
3.“专款专用”的重要性,结合人生的各种风险点,探讨养老为什么必须要有前瞻性和专门的账户进行打理
4.“未雨绸缪”未来“老有所养”“老有所享”“老有所尊”的梦想与现实的积累
第三部分:个人养老金账户与养老保险业务实战步骤攻略
1.个人养老金账户入金实战步骤攻略
(1)探寻互动话术:确定客户风险抵触程度
(2)配置养老规划:安全性是资金配置的第一要素
(3)风险警示话术:为什么不能用其他产品进行养老规划
(4)账户退税计算:个人养老金账户退税详细说明与计算
(5)风险警示工具:投资风险数据讲解+资料展示
(6)针对不同年龄层次:20-30如何长远规划话术
30-40如何正确考虑退休
40-50 如何面对延迟退休和自我退休账户计算
50-60 临近退休如何解决养老疑问
(7)养老相关产品:养老保险/养老FOF基金/养老存款/养老理财SWOT分析
(8)客户疑问应对:最常见的客户反对问题+应对方式
第四部分:个人养老金开户业务与养老规划通关演练
1.核心逻辑:个人养老账户开户后的跟踪服务
(1)免费服务:个人养老金账户退税指导
(2)相关邀约话术和建议入金话术
2.客户需求解读
(1)很多人往往意识不到自己的需求所在
(2)处于不同的人生阶段,不同的职业、不同的家庭结构,客户对于个人养老金账户的需求是不同的
(3)客户入金是需要真正的理解了个人养老金账户的功能
3.客户常态跟踪与养老规划提示
结合目前已有保险体系给出合理化建议
(1)客户如果没有配置保险-》个人养老金账户是非常重要的退休金融工具
(2)客户如果有配置保险-》家庭保障需求检视-》家庭保障需求分析表-》引导入金
(3)示范并讲解
互动讨论:为什么是这样的原则?有什么好处?
实操:学员演练个人养老金账户营销。
授课老师
周晓飞 银行资产配置底层逻辑营销实战导师
常驻地：上海
邀请老师授课：13439064501 陈助理
