谢德晶老师 财富管理及营销实战专家
背景介绍
云南财经大学国际商务/美国库克大学管理学 双学士学位
现任：奕信源家族办公室丨创始人
曾任：中融国际信托有限公司丨分部总经理
曾任：中信银行丨支行行长助理
曾任：民生银行丨分行公司部总经理
曾任：中国银行丨分行营业部副主任（主持工作）
贵宾客户、私行客户指标常年考核前三，2023年半年末财富管理核心指标带领云南团队超过深圳团队。
18年金融实战经历，8年银行对公业务实操，13年以上私行客户维护及业务推动组织落地，中高层团队管理。
实战经验
谢老师拥有18年银行、保险、证券、信托业务营销管理经验，8年金融对公业务，13年私行客户营销管理经验。深刻洞察高净值客户财富管理需求，精准把握银行、证券、保险、信托等多类金融产品的营销痛点与破局点。擅长为高净值客户制定财富管理服务方案，营销管理实战及培训。作为私行级营销管理实战专家，同时为银行、保险、证券及信托同行提供营销策略、金融产品组合规划及营销管理培训服务。
作为奕信源家族办公室创始人，负责整体运营，始终坚守合规底线，成功构建了与证券、保险、信托机构的总对总合作通道，战略性开拓了昆明、重庆、大连、沈阳区域市场，并受托全权管理两家上市公司股东财富，同时通过总对总模式签约全球知名律所，打通了法律合作通道，奠定了坚实的服务基础与核心竞争壁垒。
在中融国际信托公司任分部总经理，负责云南区域业务整体运营，年业务增长量为23%，落地家族信托3.92亿，核心业务指标超过深圳，存量客户承接率96.22%，分部规模达到28亿元，在此期间协助保险公司拜访客户、制定方案，完成多笔保险成交大单，合计期缴保费金额过亿。
在中信银行任支行行长助理，分别负责两家支行零售业务运营，贵宾客户数任务完成率全行第一，同比增长率连续两年25%以上，中间业务收入任务完成率82.6%，全行第二，同比增长率由2018年-48.12%提升至39.51%，常年贵宾客户、私行客户指标考核靠前，零售贷款业务实现房抵类（非按揭）批量发展。同时开展对公业务实现53亿项目融资，首次省内实现股份制银行作为银团贷款牵头行，国有银行作为参团行。
在民生银行任分行公司部总经理，负责分行公司业务推动，对公业务方面，完成总行下达关于现金管理业务全年任务的112.7%，增量客户日均存款16.91亿元，日均存款较上年新增9.23亿元。
在中国银行任分行营业部副主任（主持工作），负责分行营业部整体业务运营，带领团队实现区工商、市工商、银联（pos）商户开户部分归集的渠道建设，且带动代发工资、账户、网银（公司、个金）、信用卡批量发展，对公业务方面独立开发了驰宏锌锗上市公司。
谢老师将跨金融板块的营销实战、对公业务与私行服务深度融合，形成了一套以“增长驱动、合规为本、资源整合”为核心的方法模式，并通过课程体系赋能企业营销管理与业务创新。其持续沉淀的营销和合规心得，以及在私人银行/家族办公室领域的权威影响力，为金融行业提供了可复制的成功经验，助力金融机构突破增长瓶颈、提升服务能级。
风格特点
▪ 落地实效：老师18年金融机构从业经验，在各个岗位上均做出出色贡献，他深谙销售真谛和团队绩效改善之道，十几年上千案例，加上专业的教练技术，能够帮助学员最快找到症结，最大程度输出培训效益。课程内容源自老师亲身实践经验总结，课程实战、实用、实效
▪ 逻辑性强：系统架构强，课程的逻辑性能够紧紧抓住每个听众的思维
▪ 价值度高：课程内容经过市场实战打磨，老师教导的工具方法，均源于多家金融机构的卓越管理的实践，讲解的工具均能够有效运用
▪ 激情风趣：老师研修客户心理学，洞悉学员心态，语言犀利、幽默，课堂气氛轻松
▪ 体验性强：课程运用情景体验模式，摆脱枯燥无味讲授，互动教学，案例研讨，演练通关，实操训练度极高。
主讲课程
《高净值客户营销实战三维突破：需求洞察 · 方案定制 · 跨界资源整合》
《高级私行客户经理认证课：合规底线下的财富架构设计与大单成交策略》
《私行菁英计划：从存量深耕到增量破局的营销增长引擎》
《私行菁英计划—谢德晶私行级实战专家14天陪跑训练营》
《私行客户深度关系经营：从KYC到全权委托的阶梯式营销》
《破冰私行大单：银保协同、信托架构与法律工具的组合策略》
《企业家财富风险识别及应对策略》
服务客户
