课程目标
进入到21世纪以来,我国社会人口老龄化趋势愈加明显。在当前的社会人口年龄分布结构中,65岁以上的人口占比已经达到10.8%,属于标准的老年型社会。未来我国将无可避免地进入到社会人口老龄化持续加快的进程中。社会人口老龄化的加深带来的主要矛盾是养老保障的供不应求,与养老问题相伴而生,养老金缺口的增大使民众养老面临严峻挑战。当前国际上普遍将居民的养老金划分为三大支柱:基本养老金、企业年金以及个人税延养老金。其中,我国第一支柱基本养老金总额约3.8万亿元,第二支柱的企业年金部分只有1.2万亿元,第三支柱的个人税延养老金尚未建立。 根据发达国家养老资产配置来看,合理的养老金结构都具有企业年金和个人养老金占比高于基本养老金的特征。以美国为例,2016年美国的三大支柱养老金资产占比分别为10%、55%和35%,市场化结构配置的背后反映出的是各类金融媒介的深度参与和广泛融合。同时,健康险的税收优惠政策落地也预示着接下来的商业养老保险的税延优惠政策已经蓄势待发,保险行业将在政策红利催动下站上腾飞的风口。
本课程将从年金险市场分析和产品特性入手进行深入剖析,揭示年金险销售趋势。同时,从年金配置道与术的层面,为学员清晰明确年金保险营销的方向和关键动作,并配合养老与子教等年金训练,最终帮助学员更好的做好年金险的销售,最终收获良好的销售业绩。
培训受众:
保险营销人员
课程收益
了解年金险市场及产品特性
明确年金险配置的新视角
准确定位年金保险营销的方向和关键动作
掌握养老、子教等年金险营销的关键思路与流程
清晰市场上主打年金产品的亮点及优势
如何正确认识年金险配置
从市场环境变化看年金
从经济形势看
从市场表现看
从客户需求看
从产品特性看年金
收益性
流动性
安全性
年金配置的“道”与“术”
用我们做财富积累的目的是什么
财富积累三原则
生活目标的实现靠什么来达成
生活目标/理财目标
理财的真谛
收入架构三要素
为了实现这些目标,我们当下必须做哪些准备
人生四大刚性支出:养老、子教、医疗、购房
搭建持续现金流的金融架构才是实现美好生活的基础和王道
年金配置的沟通训练——养老
客户画像
年龄、特点、人群
话题开启
两个公式开启话题——生活态度
需求唤醒
人生三个阶段:少儿、青年期;成年、中年期;养老期。
养老会是个问题吗?
养老品质、养老方式、养老费用、养老储备
保障规划
养老金的需求匹配计算方法:七分法
养老金的三种形式
方案制作训练
年金配置的沟通训练——子教
客户画像
年龄、特点、人群
话题开启
理财公式分析教育费用规划
子女教育的目标
需求唤醒
父母为教育目标应建立的四个资金账户
聚焦学业账户
教育学业费用,仅仅是学费吗
教育学业支出与收入之间的错配
家庭总支出与总收入的错配
学业账户面临的支出性风险
保障规划
年金保险对于教育学业账户的意义
规划原则
教育金保险额度规划的逻辑
方案制作训练
年金配置的沟通训练——市场年金产品对比
华夏红产品与市场产品对比优势及亮点
对应匹配养老、子教需求优势及案例
授课老师
饶美霞 10年金融营销管理实战经验
常驻地：南昌
邀请老师授课：13439064501 陈助理
