银保业务管理转型提升培训
课程背景---------------------------------------------------------------------
当前二十大报告与中国式现代化进程,共同富裕与三次分配的开局,新国九条与保险新国十条的政策实施,报行合一与利率2.5%时代的市场趋势,延后退休制度与个人养老金账户落地推动,家庭服务信托与保险姓保的深化施行,CRS的落地与国家税改政策的逐步完善,保险产业各机构间竞争态势的加剧,在预定利率不断走低下,如何引领银保渠道与财富金融落地,强化保险姓保的投资者教育与落实价值型分红期交产品的系统化推动,从财富管理未来的趋势出发,结合客户的需求导向规划与市场定位,配套财富管理资产配置实战操作与政法税商保险大单的落地。根据本司调研各机构的实际问题及岗位层级架构,本次培训特针对主要银行保险渠道管理的人才储备与梯队建立,以及因应市场利率下修,价值型分红险的产能提升项目的运营管理需求,开展银保渠道团队的转型开拓综合能力提升,讲师会全方位启发学员,打破固有的讲授式教学,侧重于宏观政策层面知识点的解读,市场趋势与团队运营的转型发展,引领团队头脑风暴,现场点评,真正做到服务教学,课程重点强调分红期交价值型认识提升与资源整合的实操性与互动性。
适合对象---------------------------------------------------------------------
总部领导与管理层,渠道部门分管,银行保险顾问,银保团队人员,督训师,内训师,兼职讲师,个险团队长,个险绩优人员,财富顾问、产品经理、新进员工,分管行长,支行行长;储备转岗人员等。
课程时间：---------------------------------------------------------------------
1天集中大课,6小时/天(大课培训+分组研讨)
建议可加上通关演练或分组路演报告
课程特色：---------------------------------------------------------------------
系统性学习
课程规划具有延续性,可系统性的学习银保团队分红险运营转型提升全流程
课程规划区分阶段性,可依学员程度不断的进阶学习
网点岗位系统性学习,可提升团队的凝聚力与营销效率
实践性学习
互动式小组教学,配合实操演练,课程实践性强
实操性工具配合,高质量案例演练,体验性强,接地性高
客户关系管理结合流程与工具,提高渠道项目管理能力,产能快速飞跃
课程收益---------------------------------------------------------------------
提高认识:了解保险市场产品经营现状、发展趋势,报行合一与保险新规等,提高对分红险保险市场与利率趋势的认识。
自我成长:了解数智化客群管理与分层营销对银保渠道的重要性与关联性,提高岗位的综合管理与团队营销能力。。
认识客户:了解分红险需求关键人核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,融洽彼此相处、提高信任度。
思维转变:改变传统的推销思维,以产品和任务为导向,转变为以客户需求为导向的营销思维。
技能提升:掌握三师(内训师、督训师、讲师)能力模型与万用营销法、场景营销、客户面谈、KYC提问力、产品说明、交易促成、渠道维护,投资者教育与转培训等必备营销技能工具管理。
产能提升:以长期期交分红型保险为团队运营核心,提升三高团队的整体效益,达成各部门团队与不同渠道协同的资源整合双赢提升。
课程方案
一天集中课程+分组模压模拟演练
课程大纲---------------------------------------------------------------------
第一模块
基础知识篇
当前宏观分析政策解读与银保市场趋势分析
国内外宏观经济分析与政策解读
中国式现代化下新常态新格局定位
新国九条与保险新国十条对财富管理市场的影响
共同富裕与三次分配对财富管理的影响
银行保险市场趋势与利率趋势解析(2.5%与2.0%分红固收+)
报行合一与代理人分级趋势解析
谈资构建与价值型分红险产品趋势引导
保险姓保与价值型分红保险对团队发展的重要性
团队协同与资源整合对银保业务发展的重要性
分红型保险基础知识体系构建
分红险基础知识
分红保单的定义
分红保单的起源
分红险的红利来源
可分配盈余的分配
分红机制演示
英式分红和美式分红
分红险的底层逻辑:固收+
报行合一与分红险新规新政下,市场在售的2.5%分红险形态
分红利益演示剖析
怎样挑选一款好的分红险产品(对应分红险新规下的销售关注重点)
(1)分红险销售的三个关注重点
(2)分红险披露查询举例
(3)保险资金投资范围
固收+分红险的核心优势
银保业务高效运营的关键人与关键要素
决策层
管理层
执行层
价值型保险营销六大问题
分红型保险营销与团队管理KASH法则
分红型保险营销的专业知识
分红型保险营销的正确态度
分红型保险营销的硬核技巧
分红型保险营销的良好习惯
银保团队成功运营五大管理
知识管理
客群管理
工具管理
价值型分红保险营销全流程框架
价值型分红保险相关重点知识与体系逻辑
适合分红型保险的需求与客群分析
保险姓保与分红险产品落地
家庭三大风险与保险需求分析
保险大单与法商概念
共同富裕、品质养老与分红险规划
教育金机制与分红险规划
第二模块
团队运营篇
报行合一下团队建设与财富管理转型提升方向
提质,短储产品转长期期交
增效,以量取胜提升单均件均
拓户,开拓大单与资源整合导入
留强,三高团队建设与资源整合
银保业务运营的转型提升
团队运营与营销活动策划五大抓手(分红险为例)
全员营销的氛围营造
全局有效的管控体系
一点一策的营销模式制定
强大的营销队伍能力建设
行之有效的奖惩机制
团队营销活动策划的五步法(分红险为例)
筹备阶段
三个层面
九大维度
六种方法
关键论点
动员阶段
培训阶段
辅导阶段
PESOS原则
"白+黑"模式
启动预热辅导
营销提升辅导
固稳冲短辅导
总结阶段
小组讨论时间: 价值型分红险产能提升五大阶段案例实战规划
课程名称 培训效益 作业布置 培训效果评估
第一讲 保险市场趋势解析与价值型产品定位 学习如何做好宏观经济分析与金融政策热点解读,掌握政策(报行合一)与市场的动态变化(2.5%与2.0%分红固收+),作为协助一线团队银行渠道沟通管理及理念谈资沟通与分红险产品配置的基础。 学习应对宏观经济与财经解读,总结提列主推荐的价值型产品组合,对下辖团队(银保、财富管理)输出分红险配置的原因与要点,具备与资源整合渠道关键人的利益诉求谈资。 深入分析保险市场产品发展趋势,学习分红险产品的定义、特征、优势、利益等专业知识点等 熟悉并掌握分红险产品体系的KASH法则(知识、态度、技能、习惯) 具备输出资源整合谈资短文与场景短信等写作的能力。(电话、微信、朋友圈) 银保市场解读与分红险产品知识体系构建 分组讨论与路演报告 A:价值型分红险组 B:协同营销组 C:高客大单组
第二讲 分红险市场分析管理与与生态化场景综合运用 认知所属团队人员相关分红保险销售职岗的工作职责与能力模型,学习标准化、专业化、简单化的工作模式 学习掌握CRM系统分层经营与资源整合的核心价值与关键能力,对下辖团队与人员输出目标客群的配套文件工具并掌握由CRM导出价值型目标客户的流程与方法。 完善并熟悉团队保险活动策划五步法与工具表单,做好新型价值型产品(分红险)团队营销活动组织与培训的准备工作 学习如何做好团队运营五大管理与协同资源整合,活动策划组织落地操作 学习如何规划与组织线下线上的团队沟通、辅导,激励,培训及营销活动路演 团队协同运营活动策划书 分组案例路演 A:价值型分红险组 B:协同营销组 C:高客大单组
授课老师
张戊昌 18年的金融培训财私管理与授课经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
