课程背景---------------------------------------------------------------------
当前二十大报告趋势与中国式现代化进程,共同富裕与三次分配的开局,保险新国十条与报行合一的落地实施,个人养老金账户与延后退休政策推动执行,家庭服务信托与保险姓保的深化施行,CRS的落地与国家税改政策的逐步完善,保险产业与银行保险渠道各机构间竞争态势的加剧,旺季营销(开门红)面临预定利率不断走低与代理人分级制精英化调整,保险产业财富管理团队如何因应政策与制度的转型与提升、强化保险姓保的投资者教育与落实价值型长期期交产品的系统化推动,从财富管理未来的趋势出发,结合客户的需求导向规划与市场定位,配套财富管理资产配置实战操作与政法税商保险大单的落地,赢战新形势下的业绩挑战。根据本司调研各机构的实际问题及岗位层级架构,本次培训特针对三高团队(高质量、高产能、高收入)各层级的人才储备与梯队建立,以及因应市场利率下修,价值型长险的产能提升项目的辅导需求,开展三高团队管理与所属各级机构旺季营销运营综合能力养成提升,讲师会全方位启发学员,打破固有的讲授式教学,侧重于知识点的传导,流程工具的优化固化,引爆话术工具,现场点评,真正做到服务教学,课程重点强调期交价值型保险产能提升与三高团队养成的实操性与互动性。
适合对象---------------------------------------------------------------------
个险团队长,个险绩优人员,银行保险顾问,银保团队人员,督训师,内训师,兼职讲师,理财经理,大堂经理,柜面经理、财富顾问、产品经理、新进员工,分管行长,支行行长;储备转岗人员等。
课程时间：---------------------------------------------------------------------
0.5-1天集中大课,3-6小时/天(大课培训+分组模压和模拟演练)
建议可加上通关演练或分组路演报告
课程特色：---------------------------------------------------------------------
系统性学习
课程规划具有延续性,可系统性的学习开门红运营策划与三高团队养成全流程
课程规划区分阶段性,可依学员程度不断的进阶学习
网点岗位系统性学习,可提升团队的凝聚力与营销效率
实践性学习
互动式小组教学,配合实操演练,课程实践性强
实操性工具配合,高质量案例演练,体验性强,接地性高
团队管理结合流程与工具,提高三高团队管理能力,产能快速飞跃
课程收益---------------------------------------------------------------------
提高认识:了解保险市场经营现状、发展趋势,保险新规等,提高对保险市场利率趋势的认识。
自我成长:了解三高团队管理与趋势营销的重要性与关联性,提高个险中后台岗位的综合管理与旺季营销能力策划。。
认识团队:了解一线营销团队关键人核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,融洽彼此相处、提高信任度。
思维转变:改变传统的推销思维,以产品和任务为导向,转变为以客户需求为导向的营销思维。
技能提升:掌握万用营销法、场景营销、客户面谈、KYC提问力、产品说明、交易促成、高客维护,投资者教育、组织转培训与专场沙龙等必备开门红运营技能。
产能提升:以长期期交价值型保险为营销核心,提高客户产品交叉持有率及与我司粘度,提升团队的整体效益,达成三高团队建设的双赢提升。
课程方案
一天集中课程+分组模压模拟演练
课程大纲---------------------------------------------------------------------
当前宏观分析政策解读与开门红谈资建构
近期保险市场趋势与大数据分析
国内外宏观经济分析与政策解读
保险产业对五大金融工作的实践分析
保险新国十条3.0对财富管理产业的影响解析
中国式现代化下新常态新格局定位
共同富裕与三次分配对财富管理的影响
保险市场趋势与利率趋势解析(2.5%到2.0%固收+)
开门红谈资构建与价值型产品趋势引导
保险姓保与价值型保险对团队发展的重要性
三高团队建设与开门红价值型保险营销逻辑
开门红运营的KASH法则
知识、态度、技能、习惯
开门红运营与三高团队建设的五大管理
知识、目标、时间、客群、工具管理
价值型保险营销六大问题
不知约谁
约不到人
约了不来
来的不听
听了不买
买了后悔
价值型保险营销全流程框架
价值型保险相关重点知识与营销逻辑
保险姓保与产品落地
家庭三大风险与保险需求分析
保险大单与法商概念
共同富裕与品质养老
开门红客户经营与产品说明工具梳理(依机构指定产品置入)
营销与沟通心理学
关键人真正关心的重点
价值型保险产品实操解说
长年期期交产品
增额终身寿与固收+分红险
定额终身寿
养老年金险
场景约访模压解说
面谈三讲模压解说
资产配置模压解说
理财沙龙模压解说
保险需求挖掘-财富金字塔图介绍与讲解步奏
保险需求挖掘-帆船图介绍与讲解步奏
目标客户经营与异议问题处理工具梳理
处理异议问题的心态准备
异议问题处理排球法
异议问题处理九宫格
价值型保险常见异议问题与话术示范
关键人异议处理话术工具梳理
场景约访异议处理话术工具梳理
价值型长险异议处理话术工具梳理
其他异议处理话术工具梳理
课程名称 培训效益 作业布置 培训效果评估
第一讲 保险市场趋势解析与开门红价值定位 学习如何做好宏观经济分析与金融政策热点解读,掌握政策与市场的动态变化(2.5%与2. 0%分红固收+),作为团队经营及客户谈资输出与价值长险营销的基础。 学习应对宏观经济与财经解读,总结本次开门红提列主推荐的价值型产品组合,对团队成员输出配置的原因与要点,具备与团队关键人的利益诉求谈资。 具备输出开门红谈资短文与场景短信等写作的能力。(电话、微信) 市场解读与开门红谈资构建 分组讨论与路演报告
第二讲 目标客群管理与开门红经营策略 强化保险姓保的落地与保险意义与功能,认知保险销售职岗的工作职责与能力模型,学习标准化、专业化、简单化的工作模式 掌握目标客群分析与客户分群开发的策略与方法,协助一线人员维护与开拓目标客户价值型保险需求的流程与方法。 完善并熟悉产品营销工具表单,做好新型价值型产品(2.5%)与固收+加分红险话术工具,一系列通关路演的准备工作 学习掌握产品销售的异议处理排球法,对团队成员输出目标客群的配套场景异议处理话术稿文件工具 开门红活动策划书 客户经营计划表 分组讨论与案例路演报告 A:增额终身寿 B:定额终身寿 C:高客大单组
授课老师
张戊昌 18年的金融培训财私管理与授课经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
