课程背景---------------------------------------------------------------------
如何协助一线团队盘活高净值客户的需求,推荐合适的资产配置组合产品?
面对现在反复震荡的点位,怎么给高净值客户推荐权益型基金?
面对产品库中诸多的净值类产品,如何顺利推动投资者教育与高端客户需求?
银行保险2.0%时代,如何协助一线团队价值型保险产品与大单的落地?
新形势下,如何发挥专业优势,执行内训、陪访、业务支撑三大核心能力,达成私行客户提升与维护目标
随着十四五规划二十大报告进程的推进,中国式现代化下,共同富裕与三次分配的开局,净值化理财与保险姓保的落地施行,新国九条与保险国十条的政策推进,未来没有哪个行业竞争会比银行激烈。后资管新规时期行业间竞争的加剧,各种形式的,以营销为目的的高端客户活动已经为了财富管理团队与核心客户沟通、交流和销售的重要手段,而其中复杂产品与权益型理财产品业务更是重中之重的营销活动。私行客户经理与财富顾问队伍基础薄弱实战经验不足,为扭转专业财富管理团队人才欠缺的局面,针对财富顾问与私行客户经理岗位特点,通过课程培训与互动案例教学,帮助学员夯实专业基础、提升财富顾问与私行客户经理作为资产配置营销铁三角核心纽带岗位综合技能,落实”建生态、搭场景、看市场、盘客户、强配置、五大基础工作,掌握市场与政策的新形势新机遇,协助一线财富管理团队深挖高净值存量客户的深层需求,外拓目标客群的资源整合,导入数智化管理与CRM大数据,全面提升财富管理团队开拓与提升目标客户能力。达成生态化全量金融资产AUM与中间收入的双提升目标,推动打造一支能够肩负起接班任务的财富金融管理队伍。
适合对象-------------------------------------------------------
理财条线客户经理(贵宾)、私行客户经理、信托投顾经理、财富顾问、三方理财团队,资管公司,零售主管、财富中心营销相关岗位等。
课程时间：---------------------------------------------------------------------
一天集中课程,共6小时
课程特色：--------------------------------------------------------
系统性学习
课程规划具有延续性,可系统性的学习财私客户管理与高客资配全流程
课程规划区分阶段性,可依学员程度不断的进阶学习
网点岗位系统性学习,可提升团队的凝聚力与1+1+N联动效率
实践性学习
互动式小组教学,配合实操演练,课程实践性强
实操性工具配合,高质量案例演练,体验性强,接地性高
资产配置结合机构财私产品组合,提升高客产品持有率与忠诚度
课程收益--------------------------------------------------------
提高认识:分析市场环境经营现况让学员了解自身所处位置,协助学员建立正确高客经营心态。
自我成长:了解数字化客群管理与目标管理的重要性与关联性,提高岗位的综合管理与营销能力。
认识客户:了解高净值客户核心诉求、产品期望、行为特征、思维方式等,运用KYC工具全面收集客户关键信息、提高信任度。
思维转变:改变传统的销售思维,从以产品和任务为导向,转变为以客户需求为导向的顾问式营销思维。
技能提升:熟悉运用FABE产品优势、电话访技巧、异议处理心法与技法、销售促成等营销技能。
产能提升:以资产配置产品组合为营销核心,提高客户产品交叉持有率及与我司粘度,提升团队的整体效益。
课程大纲--------------------------------------------------------
第一讲 看市场,建立宏观高度格局与掌握市场配置趋势
宏观经济趋势分析与高客谈资的构建
国内外宏观经济分析与政策解读
中国式现代化下新常态新格局定位
共同富裕与三次分配对财富管理的影响
新国九条与保险国十条的解读分析
新公司法与金税四期对财富管理的影响
市场趋势与利率趋势解析(2.5%与分红险2.0%固收+))
"报行合一"与开放”网点1+3”后的影响与因应对策
谈资构建与价值型产品趋势引导
保险姓保与价值型保险对财富管理发展的重要性
高净值客户投资管理与资产配置思维的改变
高净值人士的投资特点与一般客户的差异
实业投资
实物投资
金融投资
高净值人士资产配置特性
高净值人士资产配置的多样性
高净值人士资产配置的复杂性
高净值人士的风险管理与资产配置分析
高净值客户增量资金的导入来源
多套房房产投资资金
实业股权投资资金
其他金融机构投资
其他可转换投资
如何做好高客资产配置营销管理
高客资产配置营销六大问题
优质投顾KASH法则
财富管理营销五大管理
第二讲 盘客户,老客户提升维护与新客户开拓策划
客户的提升与活动策划
MAN法则与客群管理
新客开拓与MGM提升
目标高净值客户的画像与高阶需求分析
高净值客户营销活动策划
高客需求深挖与资产配置力提升
面谈提问力之问句的形式与分类
KYC之逻辑树分析与净值化理财应用
KYC与净值化需求激活与信托产品衔接
KYC与优质存量客户开拓案例示范与演练
品质养老客群SPIN产品配置提问力提升
教育金客群SPIN产品配置提问力提升
存款/理财到期客群SPIN产品配置提问力提升
基金盈利/亏损客群SPIN产品配置提问力提升
企业主/商户客群SPIN产品配置提问力提升
私募与准私幕客群SPIN产品配置提问力提升
固收+客群SPIN产品配置提问力提升
股权与赛道客群SPIN产品配置提问力提升
大额定投客群SPIN产品配置提问力提升
第三讲 强配置,资产配置与产品组合技能提升
资产配置的进阶概念导入与应用
资产配置的基本原理与概念
美林时钟与净值化产品资产配置
经济周期与净值化产品资产配置
资产配置的三性分析与净值化产品
目标时间法与净值化产品资产配置
目标产品法与净值化产品资产配置
资产配置与重点产品的对接操作
资产配置-财富金字塔,包含
财富金字塔各环节要点说明、话术示范与练习
不同客户情况如何利用财富金字塔来沟通净值型产品配置概念
资产配置-财富奔驰图,包含
财富奔驰图各环节要点说明、话术示范与练习
不同客户情况如何利用奔驰图来沟通净值型产品配置概念
资产配置检视计划与高端沙龙活动注意事项
授课老师
张戊昌 18年的金融培训财私管理与授课经验
常驻地：惠州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
