一、整体时间结构
二、模块详细设计
第一部分:聊聊宏观环境变化
“财富增长时代已经结束,财富守护时代已经开始。”
“风险不是黑天鹅,是灰犀牛。”
“未来10年,资产安全比收益率更重要。”
问题落点:如果风险一定会来,我们该提前搭什么“安全结构”?
第二部分:大白话讲清楚家族信托
第一层:家族信托就是:把钱提前交给一个规则,让规则帮你管理钱。
理解三个关键词:1. 所有权分离 2.规则优先 3.长期执行
第二层:结构化对比 (含案例)
传统继承方式:人说了算 → 情绪影响决策 → 纠纷概率高
家族信托方式:规则说了算 → 自动执行 → 争议最小化
一句话总结:家族信托不是投资工具,是家族财富的管理工具之一。
第三部分:真实案例拆解(生活化的故事引共鸣)
案例1:企业主如何避免连带责任殃及家人、风险隔离让家庭核心资产稳如泰山
案例2:复杂和重组家庭如何避免纷争、资产安排可以更安心
案例3:防止海外留学子女挥霍
第四部分:保险与多元配置
一、保险的真正作用,不是用来赚钱的主力,而是......
一句话:投资决定多少,资产配置决定留下多少。
二、多元配置的底层逻辑
讲清“资产、市场、政策”三个风险 和 多元资产配置的结构
强调:家族信托是结构,保险是底座,投资是增值引擎。
第五部分:收尾总结
强化三点认知:
家族信托解决“钱怎么更安全、更稳妥地传下去”
保险是安全垫,不是赚钱工具
多元配置是长期理性的最优选择
结束金句:真正的高净值,不是资产多,而是结构稳。
三、沙龙后续转化设计(关键)
沙龙目标不是成交,而是:→ 预约一对一资产结构梳理、资产检视与再平衡动作
可选择设置:
家庭资产风险体检表
家族财富结构图绘制
预约专属咨询名额(限额10位)
方案设计:Copyright © 2026 曾 伟
金融行业营销咨询与培训专家 | 聚焦和深耕银行业与保险行业培训辅导18年
模块 目标
开场 与 环境导入 建立风险意识
家族信托是什么 讲清原理与核心作用
真实案例拆解 让客户“看懂好处”
保险+多元配置逻辑 建立资产配置框架
总结与互动 强化认同与行动
授课老师
曾伟 18年专注于金融行业/银行/保险/高客经营
常驻地：中山
邀请老师授课：13439064501 陈助理
