【培训对象】
贵宾理财经理、私行理财经理、营销主管
【课程目标】
作为中高净值客户财富规划的终极利器,结合案例让理财经理明白家族信托的真正底蕴与作用。
让理财经理能够了解当前市场、了解高净值客户的行为模式及心态需求,从而明白家族信托是如何作为工具切入给到精准客户,明白从介绍到落地成单等的一系列动作如何操作。
法税环节,根据公众任务案例,以及过往工作的实际案例分享更多实战秘诀,提升成交率。
学会在日常服务中引起客户兴趣,主动了解家族信托与保险金信托
【授课时长】0.5天(课时3小时)
【授课方式】沉浸式课堂:讲授+互动+案例分析+演练
【课程大纲】
1.中高净值客户的财富规划的终极利器:家族信托与保险金信托
宏观需求的衍生品
如何理解家族信托
需求结合实际
税法角度分析利弊
学习和拆解法律条款
案例分析
2.不了深入解客户,永远成交不了家族信托
学会帮助客户挖掘需求
听懂需求背后的需求
学会进行客户家庭成员拆分
中国境内家信的多案例剖析(成功+失败)
如何巧妙设置家族信托
3.日常服务中如何轻松巧妙的引入家族信托
适用客群画像
学会从客户画像判断和分析客户需求
不同客群的不同切入角度
不同客群的讲解方法
学会向客户”施压“
方案制定指导
终身绑定客户
4.家族信托与保险金信托的优劣对比
二者功能对比
从资产隔离、主动管理程度、财产认定、节税效果、传承意愿等多角度分析
大多数人不知道的秘密
特定客户案例分析
进行材料讲解与指导
• 客户背景
• 客户家庭目标
• 风险评估-轻重缓急
• 匹配工具
• 组合框架
四、场景演练
课程内容消化与运用
五.课程总结与回顾
授课老师
刘畅 曾任花旗银行贵宾理财经理\平安银行总行投顾
常驻地：长沙
邀请老师授课：13439064501 陈助理
