1.代销业务绩效考核制度
2.代销业务内控制度
3.代销业务检查、整改和问责制度
4.代销业务消保审查制度
5.客户信息保护制度
6.客户投诉和应急处理制度
三、调整完善业务授权
1.合作机构准入审批授权
2.代销产品准入授权
3.特定资管产品准入授权
4.代销协议签署授权
四、完善合作协议文本
五、完善代销业务管理系统
六、完善销售渠道
第二讲:商业银行代理销售业务监管处罚案例解析
1.邮储银行某营业所负责人“飞单”
2.某大型银行宁夏惠农区支行员工私自推介非本行发行或 代销理财产品
3.某股份行北京分行保险产品销售误导
4.邮储银行天津某支行误导投保人
5.某大型银行常德分行给予投保人保险合同外的其他利益
6.某大型银行江口县支行借贷搭售保险
7.某股份行北京分行保险销售行为可回溯管理不规范
8.某城商行支行代销保险应录未录
9.某城商行上海灵石路支行代销基金双录不完整
10.某股份行支行未对投保人进行需求分析与风险承受能力 测评
11.某城商行杭州分行代销理财和资管产品投资者适当性管 理不到位
12.某农商行支行违规自制代销保险产品宣传页进行误导宣 传
13.某大型银行新疆分行违规自制代销产品资料并含误导性 陈述
14.某大型银行支行未按照规定对所属保险销售从业人员进 行执业登记和管理
15.某大型银行支行委托未通过本机构进行执业登记的个人 从事保险代理业务
16.某大型银行支行违规允许保险公司人员在营业场所销售 保险
17.某大型银行保险销售从业人员培训管理不到位
18.某农商行未按规定办理保险兼业代理许可证变更登记
第三讲:详解商业银行应建立的十二项贷款业务管理制度
一 、合理确定零售信贷业务指标制度
二、个人贷款面谈制度
三、贷款额度核定制度
四 、贷款期限管理制度
五 、资金用途管理制度
六 、贷后管理制度
七、审贷分离和授权审批制度
八、审贷与放贷分离制度
九、个人贷款合同管理制度
十、贷款担保管理制度
十一、贷款中介合作管理制度
十二、个贷消费者权益保护制度
第四讲:信贷业务监管处罚案例解析
一 、某城商行分行以贷款资金转存存单,并以存单质押 发放贷款
二、某农商行支行冲时点虚增贷款规模
三、某农商行未严格执行贷款面签制度
四、某城商行分行超营运资金需求发放贷款
五、某大型银行分行违规发放汽车贷款超出规定年限
六、某股份行分行发放不符合规定用途的流动资金贷 款,发放无指定用途贷款
七、某代行银行分行贷后管理未尽职,导致流动资金贷
款被挪用于归还其他借款
八 、某城商行分行农户贷款未有效实现审贷分离
九 、某村镇银行未落实分级审批
十 、某财务公司未按授信业务批复及借款合同约定条 件发放贷款
十一、某大型银行支行房地产开发贷款受托支付管理 不力
十二、某村镇银行与第三方担保机构合作不审慎
十三、某股份行分行押品管理不到位
十四、某大型银行分行与不具备融资担保资质的第三 方公司和个人合作开展融资担保业务
十五、某大型银行分行对第三方合作机构服务收费管 理不严格
十六、某大型银行分行对第三方合作机构服务收费管 理不严格
十七、某股份行客户信息安全管理不到位
十八、某股份行个人经营性贷款业务中签订空白合同, 向保证人隐瞒实际贷款金额
十九、某农商行向公职人员发放个人经营性贷款
二十、某农商行个人经营性贷款资金被用于归还房贷
授课老师
章润 资深银行风控合规法律专家
常驻地：兰州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
