课程基本信息
课程目标
案防合规:掌握涉刑案件防控核心制度要求,明晰案件风险防控框架与员工行为管理红线,强化案防责任意识。
防范非法金融活动:识别非法集资、电信诈骗、非法放贷等非法金融活动典型形态,掌握防范与应对措施,筑牢金融安全防线。
清廉教育:深刻认识清廉金融文化建设要求,强化职业操守与行为规范,做到廉洁从业、合规履职。
模块一:案防合规
第一讲:强监管严监管形势与案防新政解读
一、强监管严监管的演进逻辑
从”三三四十”到”长牙带刺”——监管政策脉络梳理
2017年”三三四十”专项治理:三违反、三套利、四不当、乱象整治
2018-2020年持续深化整治:影子银行与交叉金融业务专项治理
2021-2023年”常态化+精准化”监管:聚焦重点领域、重点机构
2024年至今”长牙带刺、有棱有角”:严的基调、严的措施、严的氛围
“一案三问”“上追两级”的问责要求解读
“一案三问”:问机构、问管理者、问操作者
“上追两级”:案发机构上级管理机构承担连带管理责任
双罚制度:对机构罚款的同时,对责任人员同步处罚
强监管严监管的主要目标
解决监管宽松软:补齐制度短板,消除监管盲区
查处一批重大案件:以典型案例形成震慑
清退一批违规股东:成都农商银行案例、包商银行案例
惩处一批违规人员:禁止从业、取消任职资格等严厉措施
移送一批涉刑线索:行政处罚与刑事追责有效衔接
强监管严监管对银行机构的影响
市场准入管理加强:金融业务持牌经营,非持牌机构清理,中小金融机构减量提质
非现场监管趋严:穿透式监管、分类分级监管、重点领域风险预警
惩治重大违法违规:整治严重违规、打击”掏空”金融机构、惩治”监守自盗”、延伸监管第三方中介
行政处罚提质增效:罚没并举、按次处罚、双罚规则、裁量标准
二、涉刑案件管理新政解读
《金融机构涉刑案件管理办法》核心修订要点
起草背景:外部风险变化须调整案件管理角色定位;案件结构变化须优化职务犯罪案件处置机制;行业案件管理基础夯实,具备调整制度的条件
优化案件定义:明确案件与事件边界,调整案件确认标准
取消业务案件分类:统一案件分类管理
统一重大案件标准:不再区分不同业务类型的重大案件标准
优化案件管理流程:案件确认→案件查处→案件审结
突出重大案件处置:明确重大案件专项处置要求
压实机构主体责任:明确银行机构案件管理第一责任人职责
明确案件行政处罚要求:做好案件管理与行政处罚的制度衔接
重点条文逐一解读(选取10个重点条文详细分析)
《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》核心内容
案防工作五大支柱框架
案防考核机制:将案件风险防控细化量化指标纳入绩效考核、鼓励主动排查与尽早暴露、设立案防奖励基金
案件信息报送规范与处罚案例
某城商行分行及安保部负责人迟报案件信息被处罚
某大型银行分行及安保部负责人案件信息报送不及时被处罚
某城商行分行及法律合规部负责人未按规定报送案件信息被处罚
三、当前银行案件形势与特点
案发形势总体稳定,重大案件数量下降
中小银行案件维持高位,职务犯罪案件高发
业务领域集中在信贷和保险诈骗
近年金融监管总局系统行政处罚情况概览
罚单数量及金额分析
处罚地域情况
处罚机构类型分布
近年处罚工作特点
处罚高压态势不减
严肃惩处责任人员
信贷领域处罚较为集中
对内控管理的处罚力度加大
案件来源以现场检查为主
第二讲:商业银行案防工作框架与核心措施
一、员工行为管理
从业人员行为管理制度体系
员工履职回避管理办法:本人与亲属不得在同一单位担任直接隶属同一管理层成员的职务;直系亲属担任分行行长的,员工不得在该分行担任人力、财务等关键岗位
员工廉洁从业办法:严禁接受不正当利益,单次礼品价值不得超过500元,违规视情节给予警告、罚款、辞退等处罚
员工异常行为管理办法:设定频繁出入高消费场所、突然大额借贷等预警指标,发现异常后启动调查,采取谈话提醒、岗位调整等措施
员工礼品礼金上交办法:收到可能影响公正履职的礼品礼金需在3个工作日内上交指定部门,上交物品需登记、保管、定期公示
异常行为监测与排查——四条路径
员工账户监测:与员工签订监测协议或获得授权,运用审计模型设定”单笔超5万元大额交易”“短期频繁高额消费”等预警规则;建议发挥行业协会作用覆盖微信、支付宝、异地及同业查询等排查盲区
引入外部查询渠道:通过第三方背景调查公司、裁判文书网、中国执行信息公开网等,筛查员工涉案、涉诉、兼职等异常线索
征信排查:重点关注员工大额不合理负债、频繁借贷、对外担保、信用卡月均使用额度超月收入80%等情况,识别财务不稳定风险
家访及谈心谈话:定期开展家访了解员工家庭氛围、经济状况,通过谈心谈话发现思想波动与行为异常,对可挽救员工”抓早抓小”
入职与离职关键环节把控
入职前背景考察:核实应聘者工作经历真实性,全面审查信用记录、违法犯罪记录
离职前尽调及责任认定:员工提出离职后快速启动尽调,15个工作日内厘清业务合规性、未结清财务往来等责任,防止”逃逸式”离职
劳务派遣与合作用人员管理:遵守与正式员工相同的职业操守要求,合作机构人员在协议中明确合规要求
外部监督机制
对外公示员工禁止性行为及举报电话邮箱
客户办理业务时主动告知员工禁止性行为
定期客户电话回访与问卷调查
二、高管监督
领导干部选拔任用:德、能、勤、绩、廉五维度考察
德:理想信念、政治方向、道德情操与作风
能:专业知识与技能、宏观经济形势把握、风险管理能力
勤:勤奋敬业程度、是否深入基层
绩:业务增长、利润提升、市场份额等业绩指标
廉:是否遵守党纪国法,财务审计制度审查
个人事项报告制度
个人基本情况:姓名、学历、工作履历、婚姻状况
个人及家庭财产情况:工资奖金、房产、股票基金投资、经商办企业、车辆与贵重物品
家庭主要成员情况:配偶、子女工作单位及职务,是否境外学习/工作/定居
出国(境)情况:本人及配偶子女因公/因私出国(境)时间、地点、事由
履职回避制度
关键人员任职回避:本人与亲属不得在同一单位担任直接隶属关系职务
监管人员亲属任职回避:员工亲属在监管机构工作的,避免安排合规、风控等直接相关岗位
关键人员和重要岗位员工轮岗:轮岗期限原则上不超过7年,全国性银行员工原则上不得在本人成长地担任省级、地市级分支机构主要负责人
员工业务回避:办理涉及本人、亲属或有利害关系的业务时需主动汇报并提请回避
因私出国(境)管理:一般一年不超过1次,期限不超过15天,因私护照由单位集中保管
领导干部家属从业行为规定
禁止高管配偶、子女及其配偶在高管所在银行或关联机构担任职务
禁止领导干部家属从事金融中介、投资咨询、贷款担保等与银行业务相关的经营活动
禁止领导干部家属接受与银行业务相关企业或个人的利益输送
经济责任审计:六项重点审计内容
贯彻执行法规制度情况
经营合法合规情况
内部控制与风险管理情况
重大案件、损失与风险情况
重大关联交易情况
违法违规违纪及受罚处分情况
绩效薪酬延期支付与追索扣回
延期支付:高级管理人员及风险重要影响岗位员工绩效薪酬40%以上延期支付,期限不少于3年,主要高管延期比例高于50%
追索扣回:规定期限内职责内风险损失超常暴露的,有权追回已发放绩效薪酬、止付未支付部分,适用离职人员
任职谈话:各级管理人员任职谈话、工作述职需包含案防内容
三、举报处理与案防考核
举报渠道建设与线索甄别处置
公布监督电话、邮箱,畅通客户监督渠道
建立健全案件风险线索发现查处机制
组建含法律专家、合规专员的甄别团队
及时处置与化解风险隐患:确认违法违规后迅速启动应急预案
案防考核纳入绩效
将案件风险防控细化为案件发生率、风险隐患排查数量等量化指标
重大案件大幅扣分,直接影响绩效奖金与晋升
注重过程考核:定期检查各部门案防计划执行情况
主动防控与奖励机制
鼓励主动排查:主动发现并报告风险隐患的给予奖励
尽早暴露:建立匿名举报、内部反馈机制
前瞻防控:鼓励运用数据分析、趋势预测提前识别风险
设立案防奖励基金:对成功堵截重大案件、化解系统性风险的机构给予高额资金奖励
第三讲:案防警示教育案例解析
一、员工职业操守及行为管理处罚案例
逐一解析以下14个真实案例,每个案例包含:案情简介、违规行为认定、处罚结果、警示要点
二、重点业务领域案件警示教育案例
每个案例包含:案情详情、作案手法分析、内控漏洞剖析、防范要点提炼
模块二:防范非法金融活动
第四讲:非法金融活动的识别与防范
一、非法金融活动概述与当前形势
非法金融活动的定义与分类
定义:未经金融管理部门批准,擅自从事金融业务的活动
主要类型:非法集资、非法放贷、电信网络诈骗、非法支付结算、地下钱庄等
法律依据:《防范和处置非法集资条例》《刑法》相关条款
当前非法金融活动的新特点与新趋势
手段网络化、隐蔽化:利用互联网平台、社交媒体开展非法金融活动
目标群体精准化:针对老年人、在校学生、低收入群体”精准收割”
跨区域、跨领域特征明显:线上线下联动、多地作案、资金链条复杂
新技术、新概念包装:AI换脸诈骗、虚拟货币、元宇宙理财等新型骗局
金融监管对防范非法金融活动的最新要求
《防范和处置非法集资条例》核心要点
金融监管总局关于打击非法金融活动的专项部署
银行机构在防范非法金融活动中的法定职责
二、非法集资的识别与防范
非法集资的法律界定
非法性:未经依法许可或者违反国家金融管理规定
利诱性:承诺还本付息或者给予其他投资回报
社会性:向不特定对象吸收资金
四种典型表现形式:非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、欺诈发行债券
非法集资的典型手法——“四看”识别法
假借”P2P”“虚拟货币”“区块链”“元宇宙”等新概念
以”养老”“扶贫”“慈善”等名义实施非法集资
以高息理财、股权投资为诱饵:年化收益率远超正常水平
以”消费返利”“共享经济”等模式为掩护
银行在防范非法集资中的职责
账户资金监测与异常交易识别:建立非法集资资金监测模型
客户风险提示与宣传教育:在网点醒目位置设置风险提示
发现线索及时报告与移送:向处非牵头部门及公安机关报告
配合处非工作:依法协助查询、冻结涉案资金账户
三、电信网络诈骗的防范
电信诈骗的典型模式
冒充公检法:冒充公安机关、检察院、法院工作人员
刷单返利:以兼职刷单为名实施诈骗
虚假投资平台:仿冒正规金融机构搭建虚假投资平台
杀猪盘:通过网络交友诱导投资
AI新型诈骗:利用AI换脸、拟声技术冒充熟人
银行端防范措施
账户分类管理:严格区分I类、II类、III类账户功能与限额
大额转账提醒:单笔超过5万元的转账加强身份核实与风险提示
可疑交易拦截:建立涉诈账户监测模型与快速止付机制
客户尽职调查:开户环节加强身份识别,防范虚假开户
“断卡”行动与银行主体责任
“断卡”行动背景与要求
银行对买卖账户、出租出借银行卡的监测与处置
涉诈账户的责任追究机制
四、非法放贷及其他非法金融活动
套路贷、校园贷、裸贷等非法放贷形式
套路贷:虚增债务、制造资金走账流水、恶意制造违约
校园贷:面向在校大学生的违规放贷
裸贷:以裸照为抵押的非法放贷
地下钱庄与非法资金转移
地下钱庄的运作方式:对敲、跨境资金转移
银行在反洗钱工作中发现地下钱庄线索
违规代销、飞单等银行从业人员涉入非法金融活动的风险
“飞单”:员工违规销售非本行代销的金融产品
员工私自推介第三方理财产品的识别与防范
员工充当资金掮客的风险
第五讲:银行防范非法金融活动的实务与案例
一、银行从业人员涉非法金融活动的风险警示
每个案例包含:案情简介、违规/违法性质认定、处理结果、警示要点
银行员工参与非法集资的典型案例
案情:某银行员工以高息为诱饵,向客户及社会公众吸收资金用于个人投资
警示:员工参与非法集资不仅违反内部纪律,更触犯刑法
银行员工充当资金中介或非法放贷通道的案例
案情:某银行客户经理利用职务便利,为民间借贷双方牵线搭桥并收取好处费
警示:严禁员工充当资金中介,严禁利用客户信息牟利
银行员工利用职务便利协助电信诈骗的案例
案情:某银行员工为电信诈骗团伙提供客户账户信息
警示:客户信息安全保护红线不可触碰
“飞单”案例:员工违规销售非本行代销金融产品
案情:某银行支行行长及员工向客户销售未纳入本行代销体系的第三方私募基金
警示:代销产品必须纳入统一管理,严禁私自推介
二、银行机构防范非法金融活动的实务操作
客户身份识别与可疑交易报告(反洗钱视角)
KYC原则的落实:了解你的客户、了解你的业务、尽职调查
可疑交易报告(STR)的识别标准与报告流程
大额交易与可疑交易监测模型建设
员工异常行为排查中的非法金融活动线索识别
员工账户异常:频繁大额转账、与客户资金往来
员工行为异常:超出收入水平的消费、频繁接触特定客户群体
员工社会关系异常:与非法金融活动人员交往密切
内部控制与合规审查机制建设
产品准入审查:确保代销产品经合规审查
销售过程管控:录音录像、风险揭示、客户确认
定期排查:针对”飞单”、非法推介等开展专项排查
客户宣传教育与金融知识普及
网点宣传:设置防范非法集资、电信诈骗宣传专区
交易提醒:转账时主动提示防范诈骗
社区宣传:走进社区、学校、企业开展金融知识普及
三、法律责任与监管处罚
银行机构未尽防范义务的法律后果
行政责任:监管处罚、责令整改、暂停业务
民事责任:客户损失赔偿
刑事责任:单位犯罪的认定与处罚
从业人员涉非法金融活动的法律责任
行政责任:警告、罚款、禁止从业
刑事责任:非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪等
党纪责任:开除党籍等
近年相关监管处罚案例解析
银行因员工参与非法集资被处罚的案例
银行因客户资金被电信诈骗转走被处罚的案例
银行因”飞单”被处罚的案例
模块三:清廉教育
第六讲:清廉金融文化建设与制度要求
一、清廉金融文化的内涵与要求
清廉金融文化的核心内涵
清廉:廉洁奉公、不谋私利
金融:金融行业的特殊性——经营信用、管理风险
文化:价值理念、行为准则、制度规范三位一体
金融监管部门对清廉金融文化建设的政策要求
银保监会《关于深入推进清廉金融文化建设的指导意见(试行)》核心内容
《纵深推进山东银行业保险业清廉文化金融建设三年行动方案》等地方实践参考
清廉金融文化建设三个阶段:纵深推进年→全面提升年→巩固深化年
“廉通京行”——北京银行清廉金融文化品牌建设
北京银行济南分行”廉通京行”品牌实践:多措并举推动清廉金融文化建设走向深入
北京银行上海分行”京廉沪行”品牌实践:分层施教固防线、全员崇廉守初心
北京银行”合规第一课”全员专题培训:将”合规创造价值”的文化理念深植员工心中
二、清廉从业的制度规范
《北京银行员工廉洁从业规范》解读
廉洁从业的基本要求:公正履职、不谋私利、阳光操作
禁止性行为清单
禁止利用职务便利为本人或他人谋取不正当利益
禁止违规收受礼品礼金、有价证券等
禁止违规经商办企业或在企业兼职取酬
禁止利用银行资源为亲属或特定关系人牟利
禁止泄露商业秘密和客户信息
礼品礼金登记上交制度:3个工作日内上交、登记保管、定期公示
中央八项规定精神正负面清单
公务接待规范:接待标准、陪同人数、用餐要求
公务用车规范:配备标准、使用管理、定点停放
办公用房规范:面积标准、装修标准
差旅活动规范:住宿标准、交通工具选择
常见违规情形:超标准接待、公车私用、办公用房超标、公款旅游
利益冲突与利益输送防范
关联交易管理:识别关联方、履行审批程序、信息披露
亲属回避与履职回避:本人回避与亲属回避
禁止利用职务便利谋取私利
严禁信贷领域利益输送:以贷谋私、关系人贷款、优亲厚友
三、绩效薪酬延期支付与追索扣回
延期支付的制度要求
适用对象:高级管理人员及对风险有重要影响岗位的员工
延期比例:绩效薪酬40%以上延期支付,主要高管延期比例高于50%(有条件争取60%)
延期期限:不少于3年,延期时段等分发放
政策目的:激励关注长期发展,抑制短期冒险行为
追索扣回的触发条件与执行机制
触发条件:职责内风险损失超常暴露
执行机制:追回已发放绩效薪酬、止付未支付部分
适用离职人员:追索扣回同样适用于已离职人员
相关处罚案例
某省联社专项奖励未列入绩效薪酬管理且未实现延期支付被处罚
第七讲:职业操守与行为规范(40分钟)
一、银行从业人员职业操守七项准则
逐项解读,结合日常工作场景说明具体要求:
爱国爱行
贯彻国家金融政策,加大小微企业信贷投放,助力实体经济
维护银行声誉与形象,不做有损银行利益的事
诚实守信
如实告知客户产品信息与风险,不虚假承诺
如实报告工作情况,不隐瞒、不造假
依法合规
严格遵守法律法规、监管规定及机构制度
信贷业务按规操作,禁止违规放贷
专业胜任
定期参加专业培训与考试
信贷岗位需熟悉信贷政策与风险评估方法
销售岗位需持证销售、了解产品风险等级
勤勉履职
严格执行操作规程,防范利益冲突
认真审核业务各环节,不走过场
服务为本
服务国家战略、实体经济与客户需求
推出乡村振兴相关金融产品,服务普惠金融
严守秘密
保守国家秘密、商业秘密与客户隐私
采取加密存储、访问权限控制等技术手段防泄露
违规泄露将追究法律责任
二、从业行为规范重点领域
行为守法
严禁参与黄赌毒:发现后立即解除劳动合同并移交司法机关
严禁参与非法集资、内幕交易等违法犯罪活动
严禁参与民间借贷
业务合规
信贷业务:严格执行贷前调查、贷中审查、贷后检查”三查”流程
销售业务:持证销售,禁止代销未获批产品
柜面业务:严格操作规程,重要凭证管理到位
履职遵纪
落实中央”八项规定”,抵制利益输送、违规兼职
禁止利用职务之便为亲属谋工作机会
严禁外部企业违规兼职取酬
违规给予纪律处分,情节严重予以辞退
客户权益保护
公平对待客户,充分披露产品风险
销售理财产品需详细说明风险等级、收益情况
客户投诉24小时内回应并及时解决
金融安全维护
配合反洗钱监管,执行账户实名制
客户开户严格核实身份信息
通过监测系统预警异常资金流动,及时上报
三、员工异常行为监测与自我管理
员工账户监测
大额交易预警:单笔超5万元
频繁消费预警:短期频繁高额消费
与客户资金往来监测
征信排查重点
大额不合理负债
频繁借贷
对外担保
信用卡月均使用额度超月收入80%
家访及谈心谈话
组织关怀:定期了解员工家庭状况与思想动态
自我约束:守住底线、不碰红线
“抓早抓小”:发现问题及时纠正,防止小错酿成大案
员工自我管理”三问”
我的行为是否合规?
我的操作是否规范?
我是否坚守了廉洁底线?
第八讲:清廉警示教育案例与课程总结
一、清廉警示教育典型案例
每个案例包含:案情详情、违纪违法性质、处理结果、警示教训
银行高管收受贿赂案
案情:某银行分行高管在信贷审批、业务合作中收受巨额贿赂
警示:权力必须关进制度的笼子,信贷审批全流程监督不可或缺
信贷人员以贷谋私、利益输送案
案情:某银行客户经理向关系人违规发放贷款,从中收取回扣
警示:关系人贷款的法律红线,信贷”三查”不可流于形式
员工违规收受客户礼品礼金案
案情:某银行员工多次收受客户礼品礼金,未按规定上交
警示:礼品礼金上交制度必须严格执行,“小恩小惠”可能侵蚀职业底线
员工违规兼职取酬案
案情:某银行员工在外部企业兼职并获取报酬,影响本职工作
警示:严禁违规兼职取酬,避免利益冲突
“逃逸式”离职背后的腐败问题案
案情:某银行员工在问题暴露前主动离职,试图逃避追责
警示:离职前尽调不可缺位,追索扣回机制同样适用离职人员
二、以案为鉴:守住清廉底线的思考
从”小事”到”大案”的演变路径
收受一顿饭→收受礼品→收受礼金→收受巨额贿赂
碍于人情→习以为常→主动索取→以权谋私
警惕”温水煮青蛙”式的腐败侵蚀
如何在日常工作中守住廉洁底线
时刻保持警醒:勿以恶小而为之
严格执行制度:按规定办事,不搞变通
主动接受监督:将廉洁自律变为习惯
培养健康生活方式:远离不良嗜好与不良圈子
发现有违规苗头时的正确应对
自我纠正:发现问题立即整改
及时报告:向上级或合规部门报告
举报渠道:通过内部举报电话、邮箱反映问题
保护举报人:银行建立举报人保护机制
三、课程总结
案防合规:知敬畏、守底线、强防控
敬畏法律、敬畏监管、敬畏规则
守住行为红线、守住操作底线
强化制度执行、强化风险防控
防范非法金融活动:识骗局、堵通道、筑防线
识别非法集资、电信诈骗等常见骗局
堵住非法金融活动利用银行通道的漏洞
筑牢金融安全防线,保护客户资金安全
清廉教育:崇廉洁、正操守、树新风
崇尚清廉文化,以廉为荣
端正职业操守,恪守行为规范
树立合规新风,合规创造价值
合规创造价值——做新时代合规银行人
课程特色
政策前沿:紧扣《金融机构涉刑案件管理办法》《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》《金融机构合规管理办法》《防范和处置非法集资条例》等最新监管制度,确保培训内容与时俱进。
案例驱动:三大模块共计30余个真实处罚案例与警示教育案例,涵盖员工行为管理、重点业务领域、非法金融活动、清廉从业等方面,以案说法、以案为鉴,增强培训的震撼力和说服力。
实操导向:不仅讲”为什么”,更讲”怎么做”——给出异常行为排查四条路径、非法集资”四看”识别法、员工自我管理”三问”等可落地的工具和方法。
定制融合:融入北京银行”廉通京行”“京廉沪行”等清廉文化品牌实践,结合《北京银行员工廉洁从业规范》及中央八项规定精神正负面清单,贴合行内实际。
项目
内容
课程名称
案防合规·防范非法金融活动·清廉教育—专题培训
培训对象
银行全员(含各级管理人员及业务条线员工)
授课讲师
培训时长
1天(6小时)
培训方式
讲授+案例解析+互动问答
序号
案例概要
核心警示
1
某股份制银行支行员工泄露监察委查询信息
严守秘密红线,不得泄露查询信息
2
某大型银行支行员工集资诈骗
警惕员工涉非法集资风险
3
某大型银行支行员工诈骗
员工个人违法犯罪行为的识别与防范
4
某股份行分行员工与客户发生非正常资金往来
严禁与客户发生非正常资金往来
5
某信用卡中心员工受贿
受贿罪的构成与后果
6
某村镇银行客户经理与客户发生非正常资金往来
基层网点客户经理管控重点
7
某农商行支行运营主管侵占ATM资金
内控关键岗位的风险管控
8
某省联社专项奖励未列入绩效薪酬管理且未实现延期支付
薪酬管理制度刚性执行
9
某城商行分行对员工履职回避管理不到位
履职回避制度的严格落实
10
某城商行分行信用卡中心员工与客户发生大额非正常资金往来
大额资金往来监测的重要性
11
某农商行支行员工诈骗
重复犯罪特征与持续排查
12
某股份行分行员工违规参与民间借贷
民间借贷的禁止性规定
13
某城商行分行员工行为管理不到位,多名员工异常行为突出
机构管理责任与系统性风险
14
某省联社对社员机构案件防控管理不到位
上级管理机构案防责任
序号
业务领域
案例概要
核心警示
1
信贷领域
某农商行支行行长利用职务便利挪用信贷资金
信贷审批权限监督、岗位制衡
2
存款领域
某股份行分行客户经理通过不正当方式吸收存款
存款业务合规红线
3
代销领域
某城商行支行行长及员工销售虚假金融产品
代销业务准入与”飞单”防范
4
信用卡领域
某信用卡分中心员工信用卡诈骗
信用卡业务内部风险管控
5
表外业务领域
某股份行分行行长违规出具借款保函
表外业务授权与审批管控
6
资产处置领域
某农商行支行行长隐瞒重要信息转让不良贷款
不良资产处置的透明度与合规性
7
柜面业务领域
某农村合作银行支行员工违规操作套取空白存单
柜面操作风险与重要凭证管理
授课老师
章润 资深银行风控合规法律专家
常驻地：兰州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
