信贷领域案例:某农商行支行行长案职务便利挪用信贷资金
存款领域案例:某股份行分行客户经理通过不正当方式吸收存款
代销领域案例:某城商行支行行长及员工销售虚假金融产品
信用卡领域案例:某信用卡分中心员工信用卡诈骗
表外业务领域案例:某股份行分行行长违规出具借款保函
资产处置案例:某农商行支行行长隐瞒重要信息转让不良贷款
柜面业务案例:某农村合作银行支行员工违规操作套取空白存单
二、涉刑案件风险防控主要措施
员工行为管理
1.从业人员行为管理制度
2.从业人员职业操守和行为规范
3.异常行为监测和排查
4.劳务派遣人员管理
5.合作机构人员管理
二、高管监督
1.领导干部选拔任用规定
2.个人事项报告
3.履职回避
4.因私出国(境)管理
5.领导干部家属从业行为规定
6.经济责任审计
7.绩效薪酬延期支付和追索扣回
8.任职谈话
三、举报处理
1.公布监督电话、邮箱
2.畅通客户监督渠道
3.客户回访
四、案防培训与教育
1.岗位培训、技能考核中的案件风险防控内容
2.案件警示教育活动
3.清廉金融文化建设
三、员工职业操守及行为管理处罚案例解析
案例一、某股份制银行支行员工泄露监察委查询信息
案例二、某大型银行支行员工集资诈骗
案例三、某大型银行支行员工诈骗
案例四、某股份行分行员工与客户发生非正常资金往来
案例五、某信用卡中心员工受贿
案例六、某村镇银行客户经理与客户发生非正常资金往来
案例七、某农商行支行运营主管侵占ATM资金
案例八、某省联社专项奖励未列入绩效薪酬管理且未实现延期支付等薪酬管理不规范
案例九、某城商行分行对员工履职回避管理不到位
案例十、某城商行分行信用卡中心员工与客户发生大额非正常资金往来
案例十一、某农商行支行员工诈骗
案例十二、某股份行分行员工违规参与民间借贷
案例十三、某城商行分行员工行为管理不到位,多名员工异常行为突出
案例十四、某省联社对社员机构案件防控管理不到位
四、商业银行十二项零售信贷合规管理制度
一 、合理确定零售信贷业务指标制度
二、个人贷款面谈制度
三、贷款额度核定制度
四 、贷款期限管理制度
五 、资金用途管理制度
六 、贷后管理制度
七、审贷分离和授权审批制度
八、审贷与放贷分离制度
九、个人贷款合同管理制度
十、贷款担保管理制度
十一、贷款中介合作管理制度
十二、个贷消费者权益保护制度
五、零售信贷合规相关处罚案例解析
一 、某城商行分行以贷款资金转存存单,并以存单质押 发放贷款
二、某农商行支行冲时点虚增贷款规模
三、某农商行未严格执行贷款面签制度
四、某城商行分行超营运资金需求发放贷款
五、某大型银行分行违规发放汽车贷款超出规定年限
六、某股份行分行发放不符合规定用途的流动资金贷 款,发放无指定用途贷款
七、某代行银行分行贷后管理未尽职,导致流动资金贷
款被挪用于归还其他借款
八 、某城商行分行农户贷款未有效实现审贷分离
九 、某村镇银行未落实分级审批
十 、某财务公司未按授信业务批复及借款合同约定条 件发放贷款
十一、某大型银行支行房地产开发贷款受托支付管理 不力
十二、某村镇银行与第三方担保机构合作不审慎
十三、某股份行分行押品管理不到位
十四、某大型银行分行与不具备融资担保资质的第三 方公司和个人合作开展融资担保业务
十五、某大型银行分行对第三方合作机构服务收费管 理不严格
十六、某大型银行分行对第三方合作机构服务收费管 理不严格
十七、某股份行客户信息安全管理不到位
十八、某股份行个人经营性贷款业务中签订空白合同, 向保证人隐瞒实际贷款金额
十九、某农商行向公职人员发放个人经营性贷款
二十、某农商行个人经营性贷款资金被用于归还房贷
授课老师
章润 资深银行风控合规法律专家
常驻地：兰州
邀请老师授课：13439064501 陈助理
